理財規(guī)劃與實務(wù)精品(七篇)

序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇理財規(guī)劃與實務(wù)范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

關(guān)鍵詞：投資與理財專業(yè)；理財人才；專業(yè)建設(shè)

1 投資理財專業(yè)簡介

投資與理財專業(yè)旨在培養(yǎng)掌握投資與理財基本知識和實務(wù)操作技能，有較高的投資、證券業(yè)務(wù)操作技能和一定的理財分析能力，能從事企事業(yè)單位會計、理財、財務(wù)管理和證券投資業(yè)務(wù)操作管理和服務(wù)第一線工作的高技能應(yīng)用型專門人才的大學(xué)?？茖I(yè)。投資與理財專業(yè)培養(yǎng)的學(xué)生應(yīng)具備熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產(chǎn)、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術(shù)分析能力，具有企業(yè)財務(wù)狀況分析和投、融資管理分析能力；投資理財專業(yè)學(xué)生應(yīng)該持有的專業(yè)技術(shù)證書：證券從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、證券分析師、會計從業(yè)資格證書、保險人資格證書、理財規(guī)劃師從業(yè)資格證書。

2 投資理財專業(yè)的發(fā)展前景

國外投資與理財專業(yè)教育發(fā)展歷程可以分為三個階段：一是初級階段，銀行、證券、保險等營銷人員轉(zhuǎn)變?yōu)槔碡斠?guī)劃師的階段；二是發(fā)展階段，專業(yè)的會計師、分析師、稅務(wù)師等成為理財規(guī)劃師的階段；三是成熟階段，正規(guī)學(xué)院教育培養(yǎng)理財規(guī)劃師的階段。隨著我國居民收入的提高、投資理財意識的增長，特別是2006年到2007年股票市場的大牛市和2008年以后的大熊市讓更多的人認識到了投資與理財?shù)闹匾?，相關(guān)的考證培訓(xùn)漫天飛，各大高校也相繼開設(shè)投資與理財專業(yè)，所以，在我國投資與理財專業(yè)教育比較復(fù)雜，是一種混合式和跨越式發(fā)展，國外的三個階段特征在我國現(xiàn)階段都能夠看到，既有營銷人員轉(zhuǎn)變?yōu)槔碡斠?guī)劃師，也有專業(yè)的的會計師、分析師、稅務(wù)師成為理財規(guī)劃師，而各大高校也正在培養(yǎng)的理財人才。筆者認為，我國將會走混合發(fā)展到高校專業(yè)培養(yǎng)的道路。因此，如何抓住機遇，加強專業(yè)人才培養(yǎng)創(chuàng)新，增強自己的專業(yè)特色和實用性，是投資與理財專業(yè)教育研究的重中之重。

3 投資與理財專業(yè)教育存在的問題

3.1 課程設(shè)置寬泛，重點不突出

由于投資與理財專業(yè)是?？茖I(yè)，除了半年的實習(xí)找工作，大學(xué)只有兩年半上課，除了要上大量的通識課程，如：英語、計算機、思想政治和體育等等，還得上大量的專業(yè)基礎(chǔ)課，如：微觀經(jīng)濟學(xué)、宏觀經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)、基礎(chǔ)會計、證券市場等，真正上專業(yè)核心課程的時間最多就一年，這一年得開金融學(xué)、投資學(xué)、公司理財、證券投資分析、保險原理與實務(wù)、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理、投資與理財案例等，專業(yè)知識遍布經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、保險學(xué)、會計學(xué)、財務(wù)管理，雖然全面但是重點不突出，容易讓學(xué)生覺得什么都學(xué)了，但是什么都不會。

3.2 專業(yè)方向模糊，專業(yè)定位不清楚

投資與理財專業(yè)的方向有：會計核算、財務(wù)管理、銀行、證券、保險等等，幾乎涉及金融和會計的方方面面，容易讓學(xué)生產(chǎn)生對未來就業(yè)前景的迷茫，很難定位自己未來工作的領(lǐng)域，也就很難清楚的知道自己努力的方向和學(xué)習(xí)的側(cè)重點，在社會分工越來越細化的大勢下，這樣培養(yǎng)出來的人才很難適應(yīng)社會的需要。

3.3 對部分考證的重視不夠

事宜投資與理財專業(yè)學(xué)生考的證書，大致有：證券從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、證券分析師、會計從業(yè)資格證書、保險人資格證書、理財規(guī)劃師從業(yè)資格證書。除了會計從業(yè)資格和證券從業(yè)資格證書報考的人較多外，其余報考的非常少，特別是對保險人資格證書和期貨從業(yè)資格證書重視不夠，就未來的發(fā)展趨勢而言會計和證券的從業(yè)人員會趨于飽和，而對合格的持有期貨從業(yè)資格和保險人資格的需求缺口還很大，就近兩年的報考人數(shù)上看，這報考兩個證書的幾乎沒有。

3.4 專業(yè)的實習(xí)基地缺乏

與投資與理財對口的實習(xí)崗位一般為銀行和保險的營銷崗位、證券公司的經(jīng)紀崗位以及一般企事業(yè)單位的會計崗位。較強的應(yīng)用能力是大專培養(yǎng)人才的一大特色，但是投資與理財專業(yè)由于對口的企業(yè)層次比較高，崗位十分稀缺，所以在實訓(xùn)條件方面相對其他專業(yè)比較匱乏，然而投資與理財專業(yè)對學(xué)生的應(yīng)用能力要求比較高，單單的機房模擬實驗很難滿足該專業(yè)對應(yīng)用能力的要求。

4 完善投資與理財專業(yè)建設(shè)的建議

4.1 大二下學(xué)期起分方向開設(shè)專業(yè)課

針對投資與理財專業(yè)課程設(shè)置寬泛、重點不突出和專業(yè)方向模糊、專業(yè)定位不清楚等問題，筆者認為可以考慮大一開完通識課，大二開一個學(xué)期的專業(yè)基礎(chǔ)課，剩下的一年分方向開課，可以分銀行、證券、會計和保險等方向，每個方向開對應(yīng)的專業(yè)課、考證課和實訓(xùn)課，這樣可以解決課程寬泛、重點不突出的問題，又能讓學(xué)生依想就業(yè)的領(lǐng)域去選擇方向，有的放矢，也解決了專業(yè)定位不清的問題。

4.2 加大對其他考證的宣傳

2008年4月30日中國期貨業(yè)協(xié)會頒布了《期貨從業(yè)人員資格考試管理規(guī)則（試行）》等6項自律規(guī)則的公告。新規(guī)則取消了期貨從業(yè)資格證書有效期僅3年的規(guī)定，有效期修改為永久有效，同時將原規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格證書和從業(yè)資格證書合二為一。保險人考試報考率低主要是由于學(xué)生對保險業(yè)的誤解太多，其實我國的保險展業(yè)市場正在不斷的完善和健全當(dāng)中，持證上崗是必然的趨勢，持有人資格將有利于學(xué)生在該行業(yè)立足。加強對考證的宣傳，可以通過學(xué)術(shù)講座、新老生交流等方式推廣其他的考證，以確實提高學(xué)生的應(yīng)用能力，提高就業(yè)率和就業(yè)質(zhì)量。

4.3 加強校內(nèi)實習(xí)

為了培養(yǎng)學(xué)生的實踐能力，可以由學(xué)校提供場地，建立的理財規(guī)劃工作室，由學(xué)生擔(dān)任理財規(guī)劃師，教師擔(dān)任顧問，為社區(qū)提供免費的咨詢、理財服務(wù)，同時可以鼓勵學(xué)生參加理財規(guī)劃或者證券模擬等大賽，還可以與企業(yè)建立實訓(xùn)關(guān)聯(lián)系統(tǒng)，把企業(yè)的實際數(shù)據(jù)復(fù)制到實驗室同時同步更新，把企業(yè)“搬到”實驗室，讓學(xué)生在實驗室就能真真確確地感受到企業(yè)的氛圍，熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)實務(wù)，拉近學(xué)生從企業(yè)到學(xué)校的距離。

參考文獻：

篇(2)

關(guān)鍵詞：個人理財；理財規(guī)劃；教學(xué)方法。

家庭理財行業(yè)發(fā)展日趨成熟，大學(xué)生需要提高對個人理財行業(yè)的認識，加強自身的理財能力，以便適應(yīng)不斷發(fā)展變化的社會環(huán)境。這一背景下，開設(shè)《個人理財》課程的高校也逐漸增多。目前，對該課程的教學(xué)尚在探索之中，一個主要問題是，如何適應(yīng)大學(xué)生的理財需求，如何改善課程教學(xué)以便提高大學(xué)生的理財觀念和能力。對這一問題探討的深入，有利于完善個人理財教學(xué)，不斷提高大學(xué)生財商水平。

一、加強個人理財課程教學(xué)的重要性。

（一）個人理財社會需求增長較快。

近年來，隨著人們收入的不斷提高和金融投資工具種類的不斷增加，社會理財需求增長較快，理財產(chǎn)品市場不斷擴大。一項調(diào)查顯示，我國中高端消費者人群中，約78％的受訪者需要理財服務(wù)；50％以上的人愿意為理財服務(wù)支付費用。1995 年至2005 年，中國個人理財市場每年的業(yè)務(wù)增長率達到 18％，而據(jù)該項調(diào)查預(yù)計，在未來 10 年里，中國個人理財市場將以年均30％的速度高速增長[1]。金融投資工具的增多加大了人們對專業(yè)理財服務(wù)的需求，理財規(guī)劃師行業(yè)前景廣闊，因此，培養(yǎng)大學(xué)生具有理財規(guī)劃方面的專業(yè)眼光和視角正在成為高校理財教育的基本目標(biāo)。

（二）大學(xué)生理財能力亟待提高。

人們收入水平的提高的同時，大學(xué)生可支配收入也在不斷增加。大學(xué)生已不滿足于基本生活消費等方面的需求，希望通過一定的投資渠道為富余資金找到保值增值的門路，但實際上，他們的理財行為和理財觀念之間還有較大差距。有調(diào)查表明，雖然大學(xué)生將證券投資列為投資首選渠道，但真正具有實際股市投資經(jīng)驗的比例只有10%，因此，有四分之三的大學(xué)生表示，需要理財知識并希望通過高校的理財教育課程、報紙雜志、專家講座等方式獲取理財知識[2]。

二、個人理財課程的特點。

（一）綜合性和系統(tǒng)性。

高校個人理財類課程綜合性突出，涵蓋了金融、會計、經(jīng)濟、管理等諸多領(lǐng)域，需要大學(xué)生擁有貨幣銀行學(xué)、證券投資學(xué)、保險學(xué)、房地產(chǎn)金融學(xué)、國際金融學(xué)等諸多課程學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)，而且對不同課程知識之間的整合度較高。個人理財類課程以居民家庭理財規(guī)劃為主要服務(wù)目標(biāo)，包含著投資規(guī)劃和生活規(guī)劃兩大類內(nèi)容。投資規(guī)劃不僅包括證券投資規(guī)劃，如股票、債券、基金和期權(quán)等金融工具的規(guī)劃，而且還包括外匯、黃金等方面的投資規(guī)劃。生活規(guī)劃包括了現(xiàn)金規(guī)劃、儲蓄規(guī)劃、消費信貸規(guī)劃、房地產(chǎn)規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃等諸多方面。

（二）實務(wù)性和專業(yè)性。

市場經(jīng)濟條件下，每個家庭都是經(jīng)濟活動單位，都需要解決如何擴大收入和如何合理消費的問題，個人理財是以實現(xiàn)居民家庭的財務(wù)自由目標(biāo)而展開的一系列財力分配活動，包括了投資管理、融資管理和流動資金管理三個方面。一般情況下，家庭理財集中在投資上，很多人將理財?shù)韧谕顿Y。但居民家庭生活的各個方面，都需要涉及到資金的分配問題，需要平衡好自身財力和消費水平的關(guān)系，因此，個人理財包含著比投資內(nèi)涵更廣、更為實際的內(nèi)容。個人理財是在居民家庭難以應(yīng)對復(fù)雜的財務(wù)管理體系狀況下誕生的，目前已經(jīng)發(fā)展成為較完善、規(guī)范的理財規(guī)劃師行業(yè)。理財規(guī)劃師包括了注冊金融策劃師、特許金融分析師、國際認證財務(wù)顧問師、特許財富管理師等諸多行業(yè)資格認證的專業(yè)理財人士。除理財規(guī)劃師外，廣義上為居民家庭提供理財服務(wù)的專業(yè)人員和提供相關(guān)服務(wù)的類似人員，還包括了保險專業(yè)人員、證券和投資咨詢專業(yè)人員、會計師、律師、遺產(chǎn)規(guī)劃師等等。

三、個人理財課程教學(xué)存在問題。

（一）適應(yīng)學(xué)生理財需求的教材少不同專業(yè)的學(xué)生對理財課程有著不同的需求，一般來說，財經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生希望獲得增加對理財規(guī)劃師職業(yè)能力的了解，加深對已有金融、經(jīng)濟、管理類課程的認識，而理工類和醫(yī)學(xué)類等其他非財經(jīng)類專業(yè)學(xué)生則想通過對理財課程的學(xué)習(xí)，了解投資的基本知識，做好自己的生活規(guī)劃。但是，從目前已有的《個人理財》或者《理財規(guī)劃》教材來看，案例分析較少，而對各類理財知識的介紹成為重點，如股票投資、證券投資、房地產(chǎn)投資、外匯投資、保險等基本知識的介紹占據(jù)了大半的篇幅，對財經(jīng)類專業(yè)學(xué)生來說，這些知識都已經(jīng)了解過，或者非常很熟悉。使用這些教材授課，學(xué)生就會認為再學(xué)已經(jīng)學(xué)過的知識意義不大，從而對《個人理財》課程由新鮮、好奇逐漸轉(zhuǎn)向厭倦情緒。目前各個高校開設(shè)《個人理財》課程的專業(yè)多是財經(jīng)類，因此，教材內(nèi)容體系的不完善，影響了教學(xué)質(zhì)量和學(xué)生理財能力的實際提升。

（二）課程定位并不恰當(dāng)。

《個人理財》課程定位一般是專業(yè)選修課或者一般的選修課，很少作為專業(yè)課出現(xiàn)。財經(jīng)類專業(yè)的課程設(shè)置中，綜合性強的個人理財課程由于涉及到眾多金融投資工具和會計、稅收、管理等方面的專業(yè)知識，將其作為學(xué)生的專業(yè)選修課有一定的合理之處。但是，從該課程的特點來看，知識綜合性強需要一定的教學(xué)課時讓學(xué)生融會貫通，實務(wù)性強需要學(xué)生多實際操作，結(jié)合自己的生活理財多體會、多實踐，所以各高校分配給專業(yè)選修課的 30 多個課時就顯得不足。另外，選修課的課程定位也使部分學(xué)生存在輕視該課程的傾向，因此，隨著對個人理財課程定位認識的加深，將其調(diào)整為專業(yè)主干課程有一定的必要性。

（三）過多重視理論教學(xué)。

目前，各高校對個人理財課程的課時分配只是在32 課時上下。有限的教學(xué)課時使得實踐教學(xué)課時捉襟見肘，而強調(diào)實踐教學(xué)又會使學(xué)生的知識整合度欠缺，加上實踐教學(xué)相對于理論教學(xué)還存在一定的難度，所以重視理論教學(xué)成為有限課時內(nèi)的理性選擇。

除了該課程的教材過多重視各類理財知識的介紹性內(nèi)容外，就筆者的教學(xué)經(jīng)驗來看，這類綜合性較強的課程，老教師們一般不愿涉足，這給年輕教師留下了較大的發(fā)揮空間。年輕教師理論知識較強，但教學(xué)經(jīng)驗不足，對不同知識之間的銜接轉(zhuǎn)換上掌握還不夠熟練，因此，在講課中往往對實際操作重視不夠，傾向于理論講解。對學(xué)生而言，如果年輕教師理論教學(xué)與學(xué)生實際需求結(jié)合不緊密，學(xué)生對該課程的興趣會快速下降。

（四）教學(xué)案例較為簡單個人理財課程教學(xué)中，案例教學(xué)是必不可少的重要環(huán)節(jié)。

作為生活情景的簡化模擬，案例教學(xué)能將枯燥的理論變得簡單明了。目前，一般教材上的已有案例選擇往往只為某一章節(jié)、某一種理財知識準備，情景設(shè)置過于簡單，使學(xué)生對案例本身的認同度不高。

除了個別教材在最后一章設(shè)置綜合性很強的案例外，缺乏不同種類理財知識的案例之間的互聯(lián)互通，也就是說，能將簡單的兩三種理財知識結(jié)合在一起的案例不多。這也導(dǎo)致對案例本身的問題設(shè)置等一系列引導(dǎo)性的思考還欠深入。

四、個人理財課程教學(xué)的對策。

（一）加強調(diào)查研究，注重學(xué)生理財能力培養(yǎng)。

經(jīng)濟社會的快速變化影響著大學(xué)生的理財觀念和認識，大學(xué)生群體的財商也在不斷發(fā)生變化，個人理財課程教學(xué)需要加強大學(xué)生理財觀念和能力的調(diào)查研究。來自不同經(jīng)濟條件的家庭的大學(xué)生，理財觀念和經(jīng)驗存在很大的差別。所學(xué)專業(yè)不同的大學(xué)生，其投資理財能力差異也較大。在個人理財課程開課前，可以設(shè)置簡單的理財課程需求調(diào)查問卷，對大學(xué)生學(xué)習(xí)該課程的目的和動機進行統(tǒng)計分析，以便摸清大學(xué)生的實際理財狀況，能展開有針對性的教學(xué)。在實際教學(xué)過程中，應(yīng)注重學(xué)生參與案例討論和課外閱讀或?qū)嵺`活動的信息反饋，注重學(xué)生解決生活模擬理財問題的能力的提高和創(chuàng)造性的培養(yǎng)，幫助其養(yǎng)成較好的理財習(xí)慣，使大學(xué)生的理財能力能夠不斷提高。

（二）對個人理財課程重新定位。

解決個人理財教學(xué)中存在的問題，最主要的途徑就是逐步改變個人理財課程的選修課地位，將其納入專業(yè)主干課程。通過延長教師的授課時數(shù)，可以有充分的教學(xué)時間使理論教學(xué)與實踐教學(xué)兩者兼顧，會吸引經(jīng)驗豐富的教師加入到理財課程教學(xué)中來，他們的經(jīng)驗和能力能夠縮短學(xué)生對該課程的理解過程，更能適應(yīng)學(xué)生的理財需求。課程的重新定位也有助于強化學(xué)生對該課程的理解和認識，增加學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，特別是對一些財經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生，會加大對理財規(guī)劃師等職業(yè)資格考試的需求，使其主動學(xué)習(xí)的動力增強，切實提高其適應(yīng)職業(yè)崗位需求的能力和水平。

（三）加大個人理財課程實踐教學(xué)力度。

加強實踐教學(xué)是改善個人理財課程的重要手段，主要途徑有以下 4 條：一是結(jié)合大學(xué)生自身的消費和理財活動，可以引導(dǎo)學(xué)生參與到各種理財知識的案例討論中，針對自身情況制定相應(yīng)類型的理財規(guī)劃，通過相互討論交流理財信息，提高實際理財能力；二是開展理財模擬大賽，以賽帶練，促進學(xué)生理財學(xué)習(xí)的興趣；三是邀請職業(yè)理財規(guī)劃師、金融投資界專業(yè)人士舉辦理財規(guī)劃講座，使學(xué)生對實際的、前沿的理財業(yè)務(wù)知識有更深的認識；四是和銀行、證券交易所、期貨交易所、保險公司、會計師事務(wù)所等機構(gòu)建立實踐教學(xué)基地，讓學(xué)生多參觀，實際感受理財業(yè)務(wù)的運營流程，體驗理財文化，加深對實際理財市場的切身感受。

（四）注重教學(xué)案例的綜合性和嚴謹性。

在理財教學(xué)中，需要精選案例，建立教師自己的理財案例庫。選取案例可以從教材和經(jīng)典案例中直接拿來，但更多的案例需要教師從網(wǎng)絡(luò)、身邊的案例等搜集，并進行加工，以適合教學(xué)需要?？梢赃x擇從綜合性較強的案例中刪減不必要的內(nèi)容，突出案例所要體現(xiàn)的某2 個或某幾個方面的理財知識，注重案例的適度綜合性，同時又要保證案例的生活性，如果能對學(xué)生的理財能力有直接應(yīng)用的價值更好；也可以從已有的幾個簡單案例進行整合，將不同家庭遇到的理財問題放到同一個假定的家庭中去，整合過程中要注重理財規(guī)劃的邏輯性，設(shè)置問題要循序漸進，既能回顧已學(xué)知識，又能引導(dǎo)到新學(xué)的理財知識上。

另外，在實際教學(xué)過程中，教師要結(jié)合學(xué)生的反饋思考所用案例的適用性、綜合性和嚴謹性，不斷整理財案例庫，增強案例教學(xué)的生命力，使之能對提高學(xué)生的理財能力提供切實的幫助。

參考文獻

[1]耿彩琴.未來10年個人理財市場將年增30%[J].北京日報，轉(zhuǎn)載于搜狐網(wǎng)，2008- 01- 09.

篇(3)

投資與理財專業(yè)面向的就業(yè)崗位主要是證券行業(yè)的投資顧問或者客戶經(jīng)理和銀行業(yè)的理財規(guī)劃師這些金融業(yè)崗位。由于中小板的上市、國內(nèi)居民個人可支配收入的增長及投資需求的上升等諸多因素的影響，金融市場規(guī)模不斷擴大，有力地帶動了業(yè)內(nèi)人才需求的增長。來自金融英才網(wǎng)的最新數(shù)據(jù)顯示，上半年全國金融行業(yè)人才需求同比增長55.3%，其中北京、上海、廣州、深圳四大城市占人才需求總量的9成以上，上海地區(qū)同比增長達到了78.5%。來自另一權(quán)威網(wǎng)站的數(shù)據(jù)顯示了同樣的上升趨勢。今年1月起金融業(yè)網(wǎng)上職位開始放量，5月份的職位數(shù)為70031個，比去年同期增長43.8%。雖然崗位數(shù)仍未達到2008年5月危機前的77031個，但差距正在逐月縮小。這一趨勢也印證了此前國際人力資源機構(gòu)翰德的第二季度市場預(yù)測。該預(yù)測認為，銀行及金融服務(wù)業(yè)的招聘意向同比增長很顯著，預(yù)計增加招聘的受訪者比例有去年的27%上升至69%。以上數(shù)據(jù)對以就業(yè)為導(dǎo)向的高職院校專業(yè)設(shè)置提供了有力支撐?？梢源竽戭A(yù)測，受老齡化社會的到來產(chǎn)生的養(yǎng)老需求，抵抗通貨膨脹、使資產(chǎn)保值增值的投資需求等因素影響，投資與理財專業(yè)人才需求應(yīng)該會進一步提高。

2存在的問題

2.1課程設(shè)置未能突出重點。

投資與理財專業(yè)對知識的要求非常全面，往往要求學(xué)生具有熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、基金、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術(shù)分析能力，具有企業(yè)財務(wù)狀況分析和投、融資管理分析能力，熟練運用財產(chǎn)保險、人壽保險、銀行的各類理財產(chǎn)品。這么多的學(xué)科，安排在短短三年的學(xué)習(xí)中（包括半年的頂崗實習(xí)）難度可想而知，因此也就容易引起面面俱到、缺乏重點的問題，給學(xué)生的感覺就是什么都學(xué)了，又什么都沒學(xué)。

2.2師資緊缺，專業(yè)水平亟待提高。

投資與理財相對會計、經(jīng)濟老牌專業(yè)來講，應(yīng)該是一門新興專業(yè)，過去很少培養(yǎng)這方面的專門人才，任教教師大多是從經(jīng)濟學(xué)、會計、管理學(xué)等轉(zhuǎn)行過來的，雖然專業(yè)方面都沾些邊但都不能算是對口。所以專業(yè)水平、教學(xué)質(zhì)量難以保證。

2.3培養(yǎng)目標(biāo)不明確，專業(yè)方向模糊，定位不清楚。

投資與理財是一個獨立的專業(yè)，如果培養(yǎng)出來的學(xué)生都從事了會計、營銷崗位那么就說明很有可能培養(yǎng)目標(biāo)、專業(yè)方向、定位出了問題。投資與理財專業(yè)培養(yǎng)掌握投資理財基本知識和實務(wù)操作技能，有較高的投資、證券業(yè)務(wù)操作技能和一定理財分析技能，能從事企事業(yè)單位理財和證券投資業(yè)務(wù)操作管理和服務(wù)第一線工作的高技能應(yīng)用型專門人才。從這個培養(yǎng)目標(biāo)來看，其與會計、管理等專業(yè)是有本質(zhì)區(qū)別的。

2.4缺乏實訓(xùn)實驗室條件。

較強的實踐能力是高職培養(yǎng)人才的一大特色，但是投資與理財專業(yè)在實訓(xùn)條件方面相對理工專業(yè)比較匱乏，但是投資與理財專業(yè)對學(xué)生的動手能力有一定要求，例如股票交易中的下單、成交、核對資金的操作。但大多院校實訓(xùn)條件大都是一些電腦機房和一套股票模擬軟件，這與培養(yǎng)理財專業(yè)動手能力的要求還相去甚遠。

2.5教學(xué)手段、方法不適應(yīng)行業(yè)實際要求。

上文說過，投資與理財是新興專業(yè)，高職教育也是新的人才培養(yǎng)模式，那么兩者結(jié)合就需要新的教學(xué)手段和方法。傳統(tǒng)的課堂理論教學(xué)很難引起學(xué)生的興趣，學(xué)生進入不了狀態(tài)，教學(xué)效果就難以保證，許多考試得了高分的學(xué)生，在實際操作中的表現(xiàn)未必很理想。學(xué)校教的東西需要到企業(yè)重新學(xué)，這樣造成時間和財力的浪費，這也就是企業(yè)為什么不愿意雇傭沒有經(jīng)驗的應(yīng)屆畢業(yè)生的原。采用的教材要么內(nèi)容太難、脫離實際，要么就內(nèi)容太籠統(tǒng)，面面俱到，該深入的知識沒有深入。

3改進方法

3.1課程設(shè)置要有核心課程之一主線，其他課程圍繞這一主線。

在投資與理財專業(yè)眾多課程里面，本人認為證券投資分析、壽險實務(wù)和個人理財這三門課程應(yīng)該處于核心地位，其他課程都是圍繞這一條主線，或者為其做知識方面的鋪墊，或是對其進行補充。而像一些課程例如：國際金融、客戶服務(wù)、市場營銷完全可以作為選修課供學(xué)生在學(xué)期初自由報名。當(dāng)然這三門開設(shè)的時候是有時間上的先后順序的，壽險實務(wù)和證券投資分析在前，個人理財在后。因為個人理財一般包含：現(xiàn)金規(guī)劃、消費規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、住房規(guī)劃等。壽險實務(wù)和證券投資分析其實是個人理財里面非常重要的兩章。

3.2充分利用企業(yè)兼職教師，鼓勵專業(yè)老師下企業(yè)鍛煉。

可以外聘企業(yè)有豐富實踐經(jīng)驗的員工作為兼職教師，他們具有大量的實踐工作經(jīng)驗，同時又在理論知識方面存在欠缺，正好可以與專職教師互補，對于一些理論性強的課程由學(xué)院專職教師來講效果更好，例如經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)，一些實踐性較強的課程如保險營銷由企業(yè)兼職教師來講效果將更好。鼓勵專職教師前往企業(yè)工作半年以上的時間，獲取一線工作經(jīng)驗。提供專任教師在職培訓(xùn)的機會，例如指派教師參加證券公司、保險公司的崗前培訓(xùn)。

3.3強調(diào)考取資格證書的重要性。

投資與理財專業(yè)主要是針對理財規(guī)劃師、證券從業(yè)資格、保險從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格證書。將來學(xué)生從事相關(guān)行業(yè)必須要有這些證書，沒有這些證書面試的機會都沒有，這些證書也是將來順利就業(yè)的前提條件。另外能否通過考試也能考察學(xué)生基礎(chǔ)知識是否扎實。當(dāng)然由于這幾門考試涉及的考試教材比較多，沒有時間一一講解，可以抽取重要的幾門課堂講解，其他留給學(xué)生下去自學(xué)。從業(yè)專業(yè)課的教師也需要盡快努力完成“雙師”資格的認定工作，優(yōu)秀“雙師”教師的缺乏也是目前高職面臨的一個難題。

3.4建立學(xué)生理財規(guī)劃工作室。

為了培養(yǎng)學(xué)生的實踐能力，可以由學(xué)院提供場地，建立非盈利性質(zhì)的理財規(guī)劃工作室，由學(xué)生擔(dān)任理財規(guī)劃師，教師擔(dān)任顧問，為社區(qū)提供免費的咨詢、理財服務(wù)。建立學(xué)生理財規(guī)劃工作室的優(yōu)勢在于硬件要求低，而且為學(xué)生提供了一個綜合運用所學(xué)的平臺。除此之外，還可以每學(xué)期抽出一定課時，讓學(xué)生前往證券公司、保險公司、銀行進行實習(xí)，使學(xué)生在校期間就熟悉企業(yè)環(huán)境，拉近企業(yè)與學(xué)校的距離。

3.5自主編寫教材、制作PPT和考試題庫。

因為各個學(xué)校所處地域不同，生源不同，所以結(jié)合學(xué)院教師和學(xué)生的特點，編寫制作特色教材和PPT等教學(xué)資源是十分必要的，教材是教學(xué)的重要工具，也是傳播知識的重要媒體。高職教材理論知識部分不宜過多，主要突出案例和課后訓(xùn)練，將理論知識盡可能融入到案例和課后訓(xùn)練中。課堂應(yīng)留至少15分鐘的時間用于提問，讓學(xué)生思考，培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)能力。

3.6注重學(xué)生從業(yè)素質(zhì)的培養(yǎng)。

由于金融行業(yè)的特殊性，要求學(xué)生具有良好的職業(yè)道德，較強的與人溝通交流的能力。學(xué)生畢業(yè)時是否具有必備的素養(yǎng)關(guān)系到人才培養(yǎng)的成敗。根據(jù)以往例子，個人素質(zhì)是應(yīng)聘時考察的重要環(huán)節(jié)，但是單單為培養(yǎng)學(xué)生素質(zhì)開設(shè)一些課程或?qū)嵙?xí)本人認為未必有這個必要，因為試圖通過幾十節(jié)課改變一個人的素質(zhì)是不現(xiàn)實的，對學(xué)生素質(zhì)的培養(yǎng)應(yīng)該在平時每一節(jié)課、每一個實習(xí)環(huán)節(jié)。

篇(4)

關(guān)鍵詞：理財專業(yè)人員；三層雙軌制；證券投資；綜合素質(zhì)

中國改革開放30年的光輝路程，既有風(fēng)雨也有成果，最為世人所矚目的就是中國取得的巨大的經(jīng)濟成功。在這30年中，中國GDP年均增長達到9.5％，成為GDP增幅的世界第一，這個速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層在中國迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一。各種理財產(chǎn)品、理財服務(wù)層出不窮，人們的理財觀念有所轉(zhuǎn)變，理財需求日益旺盛，理財市場作為一個新興的市場開始發(fā)展起來[1]。然而與全民理財大趨勢所不協(xié)調(diào)的是，我國專業(yè)理財人員的大量缺失和專業(yè)素質(zhì)的不完善。作為為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士，理財人員應(yīng)該是一位知識豐富、工作高效、耐心和藹、待人誠懇、可以向客戶提供全面與建設(shè)性意見的咨詢專家。從這一角度而言，高職院校培養(yǎng)的理財專業(yè)人員，應(yīng)該是順應(yīng)中國經(jīng)濟發(fā)展趨勢，了解中國國情與中國金融市場特點，具備實踐與理論雙軌、道德素養(yǎng)與職業(yè)操守兼?zhèn)涞木C合素質(zhì)型人才。

這里所說的“綜合素質(zhì)型”主要包含四點要求：一是道德素質(zhì)，包括對理財事業(yè)的責(zé)任感和使命感、良好的職業(yè)道德、團結(jié)合作的觀念和艱苦奮斗的創(chuàng)業(yè)精神；二是身心素質(zhì)，包括健康的體魄、較強的心理承受力、成功的信心、良好的競爭意識與應(yīng)變能力等；三是業(yè)務(wù)素質(zhì)，包括廣博的知識面、較強的溝通能力和客戶服務(wù)能力等；四是技能素質(zhì)，包括資金管理技能、財務(wù)分析技能、風(fēng)險防范技能、產(chǎn)品組合技能、理財建議與規(guī)劃技能等[2]。

從以上素質(zhì)能力培養(yǎng)出發(fā)，高職理財專業(yè)人員的培養(yǎng)應(yīng)是一個全面立體的教學(xué)過程。

一、課程體系重在突出四大職業(yè)模塊。

首先，高職院校的理財專業(yè)學(xué)生的主要學(xué)習(xí)地點仍然是校園，主要學(xué)習(xí)技能的手段也是課堂教學(xué)。因此，理論教學(xué)要符合綜合素質(zhì)型人才培養(yǎng)模式的要求，就必須設(shè)計合理、計劃全面、有的放矢。

所以，培養(yǎng)綜合素質(zhì)型人才的目標(biāo)出發(fā)，必須構(gòu)建新的理論課程體系。根據(jù)職業(yè)崗位能力的分析，要突出以人為本，德育為先，把立德樹人作為根本任務(wù)來抓；強化基本知識、基本方法、基本技能教育；突出專業(yè)認知能力、思考能力、職業(yè)判斷能力、決策能力、創(chuàng)新能力的培養(yǎng)；明確綜合職業(yè)能力、專業(yè)拓展能力、社會適應(yīng)能力，以及由情感、態(tài)度和價值觀等多種素質(zhì)相融合的可持續(xù)發(fā)展能力的創(chuàng)新培養(yǎng)思路；將就業(yè)教育貫穿于整個專業(yè)教育的全過程，特別體現(xiàn)職業(yè)認知、職業(yè)準備、就業(yè)和創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)的新理念。

據(jù)此理念，新構(gòu)建的理論課程體系，由四大職業(yè)模塊所構(gòu)成：職業(yè)素質(zhì)能力模塊（即職業(yè)思想道德）、職業(yè)基礎(chǔ)知識與能力模塊、職業(yè)知識與能力模塊、職業(yè)拓展知識與能力模塊。

（一）職業(yè)思想道德模塊。

主要是加強學(xué)生的思想政治理論教育、市場經(jīng)濟理論教育、理財規(guī)劃職業(yè)道德教育、社會實踐教育、就業(yè)擇業(yè)創(chuàng)業(yè)教育、可持續(xù)發(fā)展教育、創(chuàng)新教育，以及世界觀、人生觀和價值觀教育等。

（二）職業(yè)基礎(chǔ)知識與能力模塊。

主要是學(xué)習(xí)與本專業(yè)密切相關(guān)的、使在校學(xué)生獲得在投資

理財領(lǐng)域內(nèi)從事第一個工作、從事幾種工作所需要的必要知識、必要技能，為在校學(xué)生今后工作提供充分專業(yè)準備的、形成現(xiàn)實動手能力的知識和技能，如基礎(chǔ)會計知識和技能、經(jīng)濟學(xué)知識和技能、運籌學(xué)知識和技能、財政學(xué)知識和技能、經(jīng)濟法知識和技能、商務(wù)談判知識和技能、現(xiàn)代金融學(xué)知識和技能、國際金融知識和技能、公共關(guān)系學(xué)知識和技能，以及為本專業(yè)提供基本支撐的大學(xué)英語、專業(yè)英語、高等數(shù)學(xué)、財經(jīng)應(yīng)用文、計算機基礎(chǔ)、數(shù)據(jù)庫、計算機安裝維護等應(yīng)用性知識和技能。

（三）職業(yè)知識與能力模塊。

主要學(xué)習(xí)本專業(yè)的職業(yè)知識和技能，如公司理財知識和技能、個人理財知識和技能、投資學(xué)知識和技能、證券投資知識和技能、期貨投資知識和技能、理財實務(wù)知識和技能、財務(wù)會計知識和技能、以及統(tǒng)計與調(diào)查預(yù)測等應(yīng)用性知識和技能。

（四）職業(yè)拓展知識與能力模塊。

主要學(xué)習(xí)能使在校學(xué)生具備在其未來職業(yè)生涯各階段都可以繼續(xù)學(xué)習(xí)所需要的能力、知識和態(tài)度等方面的知識和技能，如理財咨詢實務(wù)、實用合同范例、市場營銷實務(wù)、公共關(guān)系實務(wù)、管理心理學(xué)、普通話、口語藝術(shù)、社交禮儀等[2]。

通過理論課程的四大模塊設(shè)計、可以使學(xué)生的綜合素質(zhì)培養(yǎng)以理論教學(xué)為中心，建立起一個合理完善的人才培養(yǎng)構(gòu)架。這就如同建造房屋時，要先搭好腳手架才能平地起高樓，此處的模塊理論課程設(shè)計就如同腳手架，理財專業(yè)學(xué)生由此接受培養(yǎng)，猶如高樓一般逐步建立和完善自身的綜合素養(yǎng)。

二、技能訓(xùn)練重在構(gòu)建“三層雙軌制”專業(yè)技能培養(yǎng)模式

高職院校最大的特點是動手能力強、實踐經(jīng)驗多，為了使學(xué)生在求學(xué)期間盡可能與社會同步、與專業(yè)掛鉤，校內(nèi)的技能訓(xùn)練可以采取“三層雙軌制”專業(yè)技能培養(yǎng)模式。

“三層雙軌制”，是一種貫穿人才培養(yǎng)全過程的、以綜合素質(zhì)為基礎(chǔ)、突出職業(yè)能力培養(yǎng)的專業(yè)技能培養(yǎng)新模式。“三層”是指按課程間內(nèi)容的依存關(guān)系分為專業(yè)基礎(chǔ)技能、專業(yè)技能、職業(yè)綜合技能三個階段；“雙軌”是指理財能力訓(xùn)練和投資能力訓(xùn)練同步進行。

第一層：專業(yè)基礎(chǔ)技能培養(yǎng)。

理財能力訓(xùn)練：基于《理財學(xué)》課程；訓(xùn)練內(nèi)容主要是理財?shù)幕驹?、公司理財和個人理財基礎(chǔ)知識。

投資能力訓(xùn)練：基于《投資學(xué)》課程；訓(xùn)練內(nèi)容：投資學(xué)概述。

第二層：專業(yè)技能培養(yǎng)。

理財能力訓(xùn)練：基于《理財實務(wù)》課程；訓(xùn)練內(nèi)容為課程單元訓(xùn)練等。

投資能力訓(xùn)練：基于《證券投資》、《期貨投資》等課程；訓(xùn)練內(nèi)容主要為證券投資工具、證券交易流程、證券行情解讀，期貨交易的基本知識、基本原理等。

第三層：職業(yè)綜合技能培養(yǎng)。

理財能力訓(xùn)練：基于“理財規(guī)劃師資格證書”的培訓(xùn)課；訓(xùn)練內(nèi)容主要是根據(jù)風(fēng)險計量判斷風(fēng)險大小、掌握個人所得稅的計算方法和個人所得稅籌劃策略、個人養(yǎng)老規(guī)劃、個人財產(chǎn)分配與傳承、財務(wù)計算器的應(yīng)用等。

投資能力訓(xùn)練訓(xùn)練：基于校內(nèi)《投資理財綜合模擬實訓(xùn)》和校外生產(chǎn)實習(xí)；實訓(xùn)內(nèi)容為中國宏觀經(jīng)濟分析、證券投資工具、證券交易流程、證券行情解讀證券交易的各種技巧、證券市場運行、期貨交易的操作程序及各種管理條例等。

通過三層雙軌制的教學(xué)，使學(xué)生的專業(yè)知識、動手能力、分析能力、綜合能力明顯得到系統(tǒng)地提高。

三、教學(xué)方法創(chuàng)新，將課堂教學(xué)變?yōu)閳龅亟虒W(xué)。

課堂教學(xué)是最為傳統(tǒng)的教育模式，最大的優(yōu)勢就是老師和學(xué)生可以面對面，學(xué)生不僅能夠聽到老師在講什么，還能夠感受到老師肢體、語氣、表情等等帶來的信息，而且有了問題可以當(dāng)場提出得到即時的回答，做到了零距離的溝通。然而課堂教學(xué)也有它不容忽視的弱點：首先，也是最大的弱點就是不能因人施教，要老師根據(jù)每個學(xué)生的特點有針對性的教學(xué)既是不可能的，也是不經(jīng)濟的。其次，學(xué)習(xí)內(nèi)容收到了限制。一些訓(xùn)練特點非常強的課程受到的限制尤其大。

作為實踐操作性極強的投資理財學(xué)課程，如果一味地在課程教學(xué)上下功夫，一來限制了學(xué)生的學(xué)習(xí)環(huán)境，二來影響了教學(xué)效果。所以，根據(jù)教學(xué)課程的要求，有些科目可以采取場地教學(xué)的方式，比如設(shè)置證券大廳，定制電子顯示屏，將股票市場的大盤波動即時顯示出來，讓學(xué)生身臨其境地去感受理財工具的變化和魅力，更有助于引起學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和學(xué)習(xí)熱情。場地教學(xué)既克服了課堂教學(xué)的缺點，又增強了課堂教學(xué)的優(yōu)點。也對學(xué)生在就業(yè)過程中的角色進入，起到了很好的作用。

四、畢業(yè)論文強調(diào)專業(yè)論文學(xué)分制。

作為具備專業(yè)技能素質(zhì)的理財人員，對于專業(yè)的財經(jīng)用語表述應(yīng)該是相當(dāng)熟練的。然而兩年專業(yè)課程的學(xué)習(xí)，對于大多數(shù)學(xué)生來說，要全面了解和掌握理財訊息和理財用語還是有些難度的。為了盡快讓學(xué)生掌握這項技能，以及增強理財專業(yè)觀念。鼓勵學(xué)生撰寫各類財經(jīng)論文，通過論文的撰寫，一是增強

了學(xué)生關(guān)于社會經(jīng)濟的關(guān)注度，二是加強了學(xué)生的專業(yè)學(xué)習(xí)能力，三是為學(xué)生的就業(yè)申請增添籌碼。對于在公開刊物上發(fā)表的論文，學(xué)校予以承認相應(yīng)學(xué)分，并作為理財專業(yè)的重要教學(xué)成果。

五、畢業(yè)實習(xí)要求證書與經(jīng)驗并重。

高等職業(yè)教育不僅需要學(xué)生在學(xué)完全部課程后能夠獲得畢業(yè)證書，同時還要求專業(yè)學(xué)習(xí)過程應(yīng)與國家技能考證、國家職業(yè)資格考證要求接軌，實行多證書考核管理制度，以彰顯職業(yè)教育辦學(xué)特色，體現(xiàn)綜合技能素質(zhì)。理財專業(yè)學(xué)生應(yīng)獲取的證書有全國計算機等級一級證書、英語三級證書（或英語A、B級應(yīng)用能力證書）、證券從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書和助理理財規(guī)劃師資格證書等。

同時，作為理財專業(yè)的學(xué)生又要注重實際經(jīng)驗的累積，要在畢業(yè)實習(xí)期間通過專業(yè)實踐，將所學(xué)置于所用，用工作檢驗理論。投資理財專業(yè)所面臨的行業(yè)局面與其他傳統(tǒng)行業(yè)相比，更具有變化性和挑戰(zhàn)性，對于學(xué)生的要求也是越來越高。所以實踐經(jīng)驗是對于培養(yǎng)真正的理財專家來說，是必經(jīng)之路，也是攀巖捷徑。

綜合素質(zhì)型理財人員的培養(yǎng)不是一蹴而就的，而是一項長時期全方位多角度的教學(xué)培養(yǎng)方案。其重點是理論著眼全面、實踐落在實處。高職教學(xué)應(yīng)服務(wù)于國家全局，結(jié)合中國經(jīng)濟發(fā)展的大浪潮，為中國的金融市場培養(yǎng)更多的實用人才。

參考文獻

篇(5)

證券是金融專業(yè)。本專業(yè)培養(yǎng)能獨立從事金融與證券業(yè)務(wù)，具有系統(tǒng)理論知識和較強實務(wù)操作能力的高素質(zhì)高技能人才。畢業(yè)生可對口到銀行、證券公司、期貨公司、上市公司就職，還可以到保險公司、保險中介公司從事保險理財?shù)裙ぷ?。在取得畢業(yè)證的同時，還可取得證券從業(yè)人員資格證書、金融從業(yè)資格證書。

可取證書：計算機等級證書；證券交易從業(yè)資格證；期貨從業(yè)人員資格證；保險從業(yè)人員資格證；證券發(fā)行與承銷資格證；會計從業(yè)資格證；理財規(guī)劃師；辦公軟件操作員。

就業(yè)方向：證券公司證券交易服務(wù)員、證券營銷服務(wù)員、金融機構(gòu)財務(wù)管理員、證券經(jīng)紀服務(wù)員、銀行協(xié)儲員、保險公司中介服務(wù)員及企業(yè)的理財人員，也可以自己炒股創(chuàng)業(yè)。

（來源：文章屋網(wǎng) ）

篇(6)

在中國內(nèi)地，他是推動成千上萬保險人及其主管向?qū)I(yè)銷售顧問轉(zhuǎn)型的創(chuàng)始人之一。在香港AIA，他曾創(chuàng)造了一次培養(yǎng)61位LIMRA之CIAM證書獲得者的世界記錄，設(shè)計了獨特的營銷和管理課程以實現(xiàn)公司改變協(xié)會主導(dǎo)地位的這一目標(biāo)。

他就是專業(yè)營銷管理（國際） 協(xié)會首席執(zhí)行官――孫名慕先生。

中國理財市場巨大，理財規(guī)劃師成為很多人未來的職業(yè)追求，尤其是中國的150萬保險營銷大軍，為了搶占更多優(yōu)質(zhì)的客戶資源，一些有先見之明的人已經(jīng)開始向這個方向轉(zhuǎn)型。其中，財務(wù)顧問師不僅要承擔(dān)保險銷售任務(wù)，今后還可能涉及其他金融產(chǎn)品的銷售。

在個人金融理財市場興起的中國，保險人僅僅能夠制定保障計劃已經(jīng)完全不能滿足客戶的需求，只有熟悉掌握各種金融產(chǎn)品，才能為客戶提供全方位的理財建議和財務(wù)規(guī)劃。近日，《保險家》記者就保險從業(yè)人員的再教育，以及如何成為專業(yè)理財顧問的話題，專訪了在保險和金融業(yè)培訓(xùn)方面的權(quán)威機構(gòu)――專業(yè)營銷管理（國際）協(xié)會首席執(zhí)行官――孫名慕先生。

過去十年里，孫名慕先生致力于設(shè)計保險公司的營銷和管理培訓(xùn)體系。他是Kinder Brothers International專業(yè)管理模式旗下的香港AIA杰出營銷主管管理課程，即“The Quest Program” 課程的設(shè)計者。他親自為香港AIA的高級營銷主管講授該課程。他還是廣州AIA經(jīng)理儲才計劃的創(chuàng)始人之一，這一計劃在中國享有高產(chǎn)營銷力量的盛譽。

《保險家》：孫先生，專業(yè)營銷管理（國際）協(xié)會作為一家為金融界及工商界提供培訓(xùn)及認證的機構(gòu)，在國際和香港具有較高的知名度，但在國內(nèi)可能知道的人較少，請您介紹一下協(xié)會的發(fā)展情況。

孫名慕：專業(yè)營銷管理(國際)協(xié)會(Professional Agency Management AssociationInternational 簡稱：PAMA International）是一所專業(yè)機構(gòu),旨在為從事金融界及工商界的人士強化其專業(yè)知識和技能，提供他們的行業(yè)地位與專業(yè)身份，這是我們根深蒂固的使命。專業(yè)營銷管理（國際）協(xié)會采用“全方位途徑邁向?qū)I(yè)化”的方法為會員提供服務(wù)。

專業(yè)營銷管理（國際）協(xié)會下設(shè)一個學(xué)院及四個專業(yè)認證協(xié)會，包括：PAMA專業(yè)學(xué)院、國際認證財務(wù)顧問協(xié)會、國際特許營銷經(jīng)理協(xié)會、國際企業(yè)管理人專業(yè)協(xié)會、注冊國際金融分析師協(xié)會。其屬下協(xié)會共同的目標(biāo)是：為追求成為專業(yè)人士提供專業(yè)化認證渠道與服務(wù)；提供并促進個人專業(yè)理財規(guī)劃服務(wù)、專業(yè)營銷管理、銀行實務(wù)管理及投資風(fēng)險管理方面的教育與培訓(xùn)；搜集并推薦有關(guān)理財、銀行管理、投資風(fēng)險管理及營銷管理之理論與實踐資料；建立國際與內(nèi)地信息互動及專業(yè)機構(gòu)聯(lián)絡(luò)接觸平臺。

《保險家》：孫先生，據(jù)我們了解，專業(yè)營銷管理（國際）協(xié)會與世界著名的金融組織與機構(gòu)有著相當(dāng)密切的關(guān)系，為保險業(yè)的營銷管理者及從業(yè)人員提供最專業(yè)的培訓(xùn)，并獲得廣泛贊譽，您能談一談嗎？

孫名慕：是的，專業(yè)營銷管理（國際）協(xié)會在追求專業(yè)與持續(xù)發(fā)展的同時，也與世界著名的組織機構(gòu)進行合作。使得我們的培訓(xùn)認證服務(wù)更具國際化與專業(yè)化。

與我們協(xié)會緊密合作的機構(gòu)有Kinder BrothersInternational，他是于1976年由銷售與管理領(lǐng)域已取得卓越成就聞名金融業(yè)的Jack & Garry Kinder兄弟在美國創(chuàng)建的顧問集團。專注于銷售各個層面的管理訓(xùn)練、銷售訓(xùn)練與顧問服務(wù)。他們開發(fā)的銷售與管理課程已被全球超過300家從事保險業(yè)、金融服務(wù)的公司所采用。目前我作為Kinder Brothers 的顧問，也力求將Kinder Brothers International最著名的營銷管理理念與經(jīng)驗及營銷技巧結(jié)合亞太地區(qū)進行本土化的整合，并與我們協(xié)會的專業(yè)認證共同全方位的為亞洲保險業(yè)提供最專業(yè)、最系統(tǒng)的營銷管理及銷售技能的認證培訓(xùn)服務(wù)。

另外，協(xié)會還與香港管理專業(yè)協(xié)會（Hong KongManagement Association簡稱：HKMA）及世界著名大學(xué)緊密合作為我們的會員提供追求文憑及學(xué)術(shù)的服務(wù)。香港管理專業(yè)協(xié)會是一家成立于1960年的非牟利專業(yè)機構(gòu)，旨在提高香港管理效率與績效，每年為超過51000人提供逾2400個培訓(xùn)課程，是香港最主要的管理培訓(xùn)及教育機構(gòu)之一。我們協(xié)會的認證課程已列入香港專業(yè)管理協(xié)會課程系列中，學(xué)員在完成專業(yè)認證課程后將獲得由香港管理專業(yè)協(xié)會頒發(fā)的專業(yè)文憑，并可進修世界著名大學(xué)的MBA。這將幫助更多的人士在追求專業(yè)認證資格的同時獲得被國際認可的專業(yè)文憑。

《保險家》：目前專業(yè)營銷管理（國際）協(xié)會針對保險業(yè)提供哪些專業(yè)認證與培訓(xùn)服務(wù)呢？

孫名慕：專業(yè)營銷管理（國際）協(xié)會屬下的國際認證財務(wù)顧問協(xié)會及國際特許營銷經(jīng)理協(xié)會就是為保險業(yè)的營銷管理者與從業(yè)人員提供專業(yè)認證服務(wù)的。

國際認證財務(wù)顧問協(xié)會頒發(fā)的國際認證財務(wù)規(guī)劃師（Certified FinancialAdviser International簡稱：CFAI）是一個專業(yè)資格文憑課程，該課程以系統(tǒng)化、實用化為基礎(chǔ)，讓保險業(yè)的從業(yè)人員在掌握全面的金融理論知識，更加注重實踐能力，學(xué)員要全方位的為客戶提供專業(yè)理財規(guī)劃方案，從而贏得客戶信任與信心。

國際特許營銷經(jīng)理協(xié)會頒發(fā)的國際特許營銷經(jīng)理協(xié)會會員是一個營銷管理專業(yè)文憑課程，該課程就是根據(jù)Kinder Brothers的營銷管理理念與經(jīng)驗專為保險業(yè)的營銷管理者而設(shè)計的，它能幫助營銷管理者改變營銷經(jīng)織的DNA，實現(xiàn)系統(tǒng)的管理績效。是一門營銷管理者必修的管理課程。

《保險家》：如何取得以上的專業(yè)資格認證呢？

孫名慕：學(xué)員將參加相對應(yīng)的專業(yè)認證課程的培訓(xùn)及并考試，另外我們還要求學(xué)員擬制實踐報告，如進修完國際認證財務(wù)規(guī)劃師課程后，學(xué)員還要擬制一份全方位“理財規(guī)劃建議書”）。進修完國際特許營銷經(jīng)理協(xié)會會員專業(yè)認證文憑資格后，學(xué)員將擬制一份營銷管理系統(tǒng)計劃報告。我們希望藉此機會，學(xué)員可以將自已所學(xué)的知識與技巧運用到實際的工作中。

《保險家》：目前都有那些保險機構(gòu)采用以上的專業(yè)認證文憑課程。

孫名慕：我們的屬下協(xié)會國際認證財務(wù)顧問協(xié)會與國際特許營銷經(jīng)理協(xié)會不斷地為保險、金融業(yè)培養(yǎng)業(yè)內(nèi)專業(yè)理財規(guī)劃師及營銷管理者。我們的會員來源廣泛，并深受業(yè)內(nèi)的認可與好評。如香港友邦保險公司；宏利保險公司；盈科保險公司，國衛(wèi)，保誠人壽保險公司，蘇黎世人壽保險公司，紐約人保險公司，安泰人壽保險公司，美國萬通保險亞洲有限公司及國內(nèi)信誠廣州分公司。

目前中國保險公司有170多萬名業(yè)務(wù)員，銀行也有近百萬名人員從事與理財相關(guān)的工作。保險公司很多業(yè)務(wù)人員雖稱做理財師，但是不能真正給人們提供綜合性的理財規(guī)劃服務(wù)，銀行的每個網(wǎng)點都需要配備理財規(guī)劃師，面對這樣龐大的缺口。今年，我們協(xié)會將全面在國內(nèi)保險業(yè)及銀行業(yè)推展我們的專業(yè)資格認證課程，希望以我們的專業(yè)培訓(xùn)及認證服務(wù)，能給國內(nèi)的保險業(yè)及銀行業(yè)注入新的血液，并為推動中國金融界發(fā)展貢獻自已的力量。

孫名慕檔案：

篇(7)

【關(guān)鍵詞】投資理財 高職教育 教學(xué)實踐

近幾年來，我國社會經(jīng)濟呈現(xiàn)出快速穩(wěn)定的提高，人民生活水平也隨之得到了大幅度的改善。在家庭財富始終呈現(xiàn)增加的大背景下，人們開始對理財加大了重視，理財觀念不斷更新。為了配合當(dāng)前社會的理財需求，我國教育部門決定將對理財與投資方面的教育作為人才建設(shè)的重點內(nèi)容之一，許多院校紛紛設(shè)立了投資與理財專業(yè)，高職教育也不例外。加強高職院校的投資理財專業(yè)的教學(xué)建設(shè)，對理財人才的培養(yǎng)和經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展有著十分積極的意義。

一、投資與理財專業(yè)現(xiàn)行教學(xué)中存在的問題

（一）師資匱乏

目前許多高職院校的投資與理財專業(yè)的設(shè)立時間都比較晚，專業(yè)建設(shè)經(jīng)驗相對不足，最重要的是無法形成一支完善的專業(yè)素質(zhì)能力強、實踐經(jīng)驗豐富的教師隊伍，師資力量嚴重匱乏。目前該專業(yè)的師資來源主要可分兩大類型，一類是具有金融背景的教師，另一類教師則缺乏金融背景，且這類教師占據(jù)該專業(yè)教師隊伍的主流。一般來說，這類教師的職稱較高，有較深的教學(xué)資歷，其主攻專業(yè)一般為經(jīng)濟學(xué)或管理學(xué)等;金融背景的教師內(nèi)部可進一步細化為兩類，一類教師擁有較高職稱，長期擔(dān)任院校的專業(yè)理論研究及教學(xué)方法研究工作，而在實踐方面的指導(dǎo)方面則力不從心，另一類是新上任教師，由于這些教師從學(xué)校畢業(yè)之后就直接進入高職院校擔(dān)任教學(xué)工作，因此實踐經(jīng)驗嚴重不足。

（二）教材匱乏

為了使教學(xué)內(nèi)容能夠與實際需要取得緊密聯(lián)系，應(yīng)著眼于助理理財師方面的進修和培養(yǎng)，將理財規(guī)劃師所必備的知識和能力作為課程設(shè)置的重點。這方面的內(nèi)容比較繁雜，知識范圍也比較大，因此其中涉及的從業(yè)資格證書種類很多。通常高職院校設(shè)置的投資與理財專業(yè)所必修的專業(yè)課程可分為四個部分。第一部分是投資類課程，如金融理論、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理、證券投資、保險實務(wù)、房地產(chǎn)項目投資、企業(yè)融資以及投資項目的績效考核與管理等;第二部分是管理類課程，包括會計基礎(chǔ)理論、財務(wù)管理、稅收管理以及市場營銷業(yè)務(wù)等;第三部分是法律類課程，主要進修經(jīng)濟法;第四類則是業(yè)務(wù)實訓(xùn)課程。在教材選擇上，目前大多數(shù)高職院校的投資與理財專業(yè)均采用了金融或管理等其他專業(yè)的教材。由于這類教材沒有體現(xiàn)出本專業(yè)的教學(xué)要求和特點，缺乏一定的針對性，因此在課時設(shè)計、知識點的深入方面都無法達到投資與理財專業(yè)應(yīng)有的高度。盡管課程設(shè)置中包含了實訓(xùn)部分，且相關(guān)理財網(wǎng)站及理財類理論專著較多，但這些資料不可避免地存在不同社會身份代入的問題，且很少對實際案例進行到位而深層次的分析，因而無法提供實用有效的理財建議。從這一角度來說，目前針對高職院校的綜合性理論及實訓(xùn)教材比較匱乏。

二、實踐教學(xué)設(shè)計基本思路

（一）提升教師實踐能力

為了使高職院校投資與理財專業(yè)的教學(xué)質(zhì)量得到切實提高，必須首先從教師的教學(xué)能力方面入手。對于投資與理財這一實用性較強的專業(yè)來說，教師的專業(yè)能力主要體現(xiàn)為良好的實踐能力。為使教師的實踐能力得以提高，可從以下幾方面做起。第一，鼓勵教師積極進入相關(guān)企業(yè)進行掛職鍛煉，使處理問題的經(jīng)驗在實際業(yè)務(wù)的開展中逐漸豐富;第二，可引導(dǎo)教師從事實訓(xùn)教材的編寫工作，這樣就能促使他們思考如何有效提高自身的實踐能力;第三，學(xué)校應(yīng)鼓勵教師參與并指導(dǎo)針對學(xué)生開展的各類校外技能比賽，既提高了實踐能力又促進了師生間的互動和溝通。另外，學(xué)校還可到相關(guān)企業(yè)中聘請擁有豐富實踐經(jīng)驗的理財規(guī)劃師到學(xué)校開辦講座，從而實現(xiàn)校內(nèi)和校外、課堂學(xué)習(xí)與崗位實踐之間的有效對接。對于實踐應(yīng)用性較強的課程，校外兼職教師起到的作用尤其明顯，往往能夠達到事半功倍的教學(xué)效果。

積極開展技能比賽活動

由于投資與理財專業(yè)的教學(xué)培養(yǎng)目標(biāo)在于能夠進行策劃和提供建議，因此可通過實際模擬演練的方式來使學(xué)生的實踐能力得以提高，主要是開展專業(yè)技能的活動和比賽。根據(jù)比賽內(nèi)容的不同，可將比賽分為三類：課程理論比賽、校企合作比賽以及校外比賽。其中，課程理論比賽是隨堂進行的，教師在完成一定的教學(xué)內(nèi)容講授之后，向?qū)W生布置相應(yīng)的任務(wù)或?qū)W習(xí)目標(biāo)，這種方法能夠有效調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，極大活躍課堂氣氛;校企合作比賽則是由學(xué)生社團和企業(yè)合作開展的比賽形式，參與對象可為全體在校學(xué)生，校企合作比賽對于今后校企合作活動的深入開展和專業(yè)建設(shè)水平的提高有良好的促進作用，能夠極大增加學(xué)生的實習(xí)機會;校外比賽能夠?qū)W(xué)生的實際能力進行有效地評估，使學(xué)生能夠做到理論聯(lián)系實際。

三、結(jié)論

本文通過對高職投資與理財專業(yè)實踐教學(xué)體系進行深入分析，指出在當(dāng)今經(jīng)濟發(fā)展形勢下，急需加強對投資與理財專業(yè)人才的培養(yǎng)，社會對投資理財?shù)男枨笳找嫣嵘?。本文對投資與理財專業(yè)現(xiàn)行教學(xué)中存在的問題進行了歸納總結(jié)，并針對這些問題，提出了實踐教學(xué)設(shè)計的基本思路。

參考文獻：

[1]李淑芳.論高職投資理財專業(yè)證券投資類課程實訓(xùn)體系的構(gòu)建[J].消費導(dǎo)刊，2012.