互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)資金管理的問題及對策

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1互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)資金管理的重要作用

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)是技術(shù)型密集企業(yè)，在公司發(fā)展的每個階段都需要資金的支持，特別是前期的投入及搶奪市場的費用都需要準備充足的資金，再加上互聯(lián)網(wǎng)市場的變化大，競爭對手眾多，為了能在這么多競爭對手中脫穎而出，公司除了保持日常的運營外還需要制訂一個長遠的計劃，預(yù)計市場的變化對公司的影響，提前做好資金流的規(guī)劃，對每一筆資金的動態(tài)都嚴格審批，避免資金使用不當導(dǎo)致資金出現(xiàn)問題，如果資金流斷裂，公司就無法維持下去也就談不上發(fā)展了。資金管理是企業(yè)的血液，企業(yè)能否正常運轉(zhuǎn)主要看資金是否準備充足，能否運行流暢。由此可見，加強資金預(yù)算及監(jiān)管，提高資金管理的意識，合理地安排融資投資，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。

2互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)資金管理存在的主要問題

2.1資金預(yù)算不完善

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)面臨的市場環(huán)境日新月異，更新迭代快。很多企業(yè)沒有做好長期的資金預(yù)算，或是做的資金預(yù)算不足，只是做了資金的日常運營預(yù)算或是短期的資金預(yù)算，沒有預(yù)估企業(yè)的潛在風(fēng)險，資金預(yù)算工作存在嚴重的漏洞，對于一些不確定的因素預(yù)估不足，當市場環(huán)境發(fā)生變化，企業(yè)的應(yīng)對能力及風(fēng)險防范不足，沒有準備風(fēng)險應(yīng)對資金，這使企業(yè)在發(fā)展過程中容易出現(xiàn)資金短缺、資金鏈斷裂，錯失發(fā)展良機，導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)，無法經(jīng)營。

2.2融資方式不合理，融資成本增加

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)都要經(jīng)歷一定的初創(chuàng)期及發(fā)展期，前期的研發(fā)費用及搶占市場的推廣費用都是巨大的，在企業(yè)發(fā)展的過程中經(jīng)常要借助外部融資。企業(yè)在擴大規(guī)模的同時合理擴大融資必不可少，但是企業(yè)的融資資金不是越多越好，企業(yè)過度融資會使企業(yè)的控制權(quán)發(fā)生變化，有些企業(yè)因為過度融資使創(chuàng)始人失去了企業(yè)的控制權(quán)，有些企業(yè)在融資過程中沒有結(jié)合自身的發(fā)展規(guī)律，融資的方式選擇不合理，使得融資成本增加，或是企業(yè)沒有及時地取得新的融資機會無法歸還到期的資金，造成企業(yè)資金短缺。

2.3資金監(jiān)管不到位

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)缺乏資金管理意識，資金監(jiān)管不到位，運營資金使用隨意性大，資金的使用未能執(zhí)行標準規(guī)范，資金使用流程不透明，使用混亂。很多互聯(lián)網(wǎng)公司盲目地擴張，投入大量資金研發(fā)多個項目卻沒有得到相應(yīng)的研發(fā)成果，或是惡性競爭，使用很多促銷活動激發(fā)用戶，但是運營跟不上，沒有留住客戶，使得前期成本都白白浪費了。缺乏與企業(yè)發(fā)展相適應(yīng)的資金管理制度，主要的崗位沒有設(shè)置職責(zé)分離制度，容易產(chǎn)生腐敗行為或是過度的集權(quán)，業(yè)務(wù)流程上審批不嚴，沒有達到層層把關(guān)的原則，對于資金外流沒有嚴格控制，很多費用都是由老板一個人來決定，董事會和監(jiān)事會沒有起到相應(yīng)的作用，形同虛設(shè)，嚴重地造成公司的資金挪為私用，濫用資金。

2.4盲目擴張，急于投資

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)經(jīng)常會有一段時間的爆發(fā)期，這段時間公司的賺錢效應(yīng)明顯，公司擁有了足夠的盈余資金，有些企業(yè)就會盲目擴張，大量招人，發(fā)放大額獎勵，沒有控制好人力成本，或是盲目地整合項目，變更組織架構(gòu)，使組織架構(gòu)臃腫，部門之間互相推諉，大家的責(zé)任分工不明確，也使得公司管理混亂，成本增加，企業(yè)資金緊張?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)是機會和風(fēng)險并存的企業(yè)，現(xiàn)階段比較受風(fēng)投公司的青睞，較其他企業(yè)容易取到融資資金，公司的領(lǐng)導(dǎo)者取到足夠的融資資金以后，會產(chǎn)生把融資資金再投資的行為，有些企業(yè)急于投資，沒有做好項目的風(fēng)險評估，急于再擴大自己的業(yè)務(wù)范圍，大規(guī)模投資使著很多項目因為風(fēng)險巨大而早早夭折，浪費了大量的投資資金。另外沒有對每個投資項目設(shè)定好專用的投資資金，因而會出現(xiàn)把此項目的資金挪用到其他投資項目的情況，其他項目沒有及時回款，導(dǎo)致本身主要的支撐業(yè)務(wù)也無法正常運營，用戶流失，公司無法正常發(fā)展。

3加強互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)資金管理的對策建議

3.1加強企業(yè)資金預(yù)算管理

企業(yè)要做好資金的預(yù)算管理，根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目標和具體情況，各部門結(jié)合自身的發(fā)展情況編制符合企業(yè)經(jīng)營發(fā)展的資金預(yù)算，要注重資金預(yù)算編制質(zhì)量[2]，短期目標和長期目標相結(jié)合，各個部門結(jié)合公司的經(jīng)營目標編制符合公司發(fā)展的資金預(yù)算，公司統(tǒng)籌各個部門的預(yù)算，完善資金預(yù)算的編制，在資金預(yù)算的執(zhí)行過程中要嚴格控制資金的使用情況，對超支部分及額外的預(yù)算要進行綜合分析，并上報給最高管理層決策，企業(yè)在做好資金日常預(yù)算的基礎(chǔ)上預(yù)留應(yīng)對突發(fā)情況的變通資金，因為互聯(lián)網(wǎng)市場環(huán)境多變，資金的使用靈活，企業(yè)要做到資金的靈活調(diào)動，確保公司在市場變化中屹立不倒。

3.2加強融資管理

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的融資方式有多種，由于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)大部分是新設(shè)立企業(yè)且經(jīng)營風(fēng)險高，很難獲得銀行的大筆借款，但是因為互聯(lián)網(wǎng)的前景好，很多公司都是通過眾籌，員工持股，發(fā)行股票，發(fā)行債券等方式獲得資金。企業(yè)在選擇融資的時候要充分考慮融資成本、風(fēng)險及融資的效率。在不同的發(fā)展階段都要做好不同的融資規(guī)劃，提前做好融資成本和經(jīng)營風(fēng)險的測算，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)資金需求量大，很多企業(yè)都是經(jīng)過幾輪的融資才能強大壯大，企業(yè)要想獲得大筆的融資，就要提高自己的核心競爭力，提升品牌影響力，加強企業(yè)的內(nèi)部管理，掌握市場的動向，提高客戶對公司產(chǎn)品的信任度，占領(lǐng)市場份額，力保在融資過程中公司的主動權(quán)[3]。企業(yè)的融資一定要與企業(yè)經(jīng)營活動所需的資金相匹配，應(yīng)該及時觀察資金的使用情況，制訂日計劃、月計劃、季計劃、年計劃，及風(fēng)險應(yīng)對計劃，當流動性資金出現(xiàn)不足時，企業(yè)管理人要及時決策選擇合適的融資方式快速調(diào)集資金，確保公司穩(wěn)定發(fā)展，企業(yè)的現(xiàn)金流生成能力是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的動力。

3.3完善企業(yè)資金管理制度，加強資金監(jiān)管

企業(yè)日常的經(jīng)營中要提高資金管理的意識，不斷提升資金管理的質(zhì)量和水平，資金的使用要根據(jù)預(yù)算的編制執(zhí)行，要做好相應(yīng)的安排統(tǒng)籌工作，制訂恰當?shù)馁Y金使用計劃，資金合理合規(guī)使用。企業(yè)在經(jīng)營發(fā)展的過程中要不斷完善資金管理制度，加大對日常資金使用的監(jiān)管力度，明確各崗位人員的職責(zé)權(quán)限，不相容職位相互分離，相互制約，相互監(jiān)督，資金的管理制度要有約束力，與每個員工的績效工資掛鉤，每個員工都要嚴格遵守公司的制度，確保資金管理制度的有效落實，保證資金使用的合理性。還要避免公司的領(lǐng)導(dǎo)者過度集權(quán)，挪用資金產(chǎn)生腐敗的行為，保證資金的安全，實現(xiàn)資金的合理利用及良性循環(huán)。公司的審計部要對每個項目進行審計并編制審計報告，對影響資金安全的要在審計報告列出并提出改進建議。如設(shè)有監(jiān)事會的公司，監(jiān)事會要使到監(jiān)督的作用，對濫用資金挪用資金的行為及時制止。

3.4合理利用資金

對于企業(yè)來說如何合理利用資金是企業(yè)發(fā)展的重要命脈，每個階段資金的使用都要做好規(guī)劃，對于多余資金或是短期未用資金，我們都要做相應(yīng)的利用，盤活資金，提高資金的使用效率，重點扶持核心競爭力產(chǎn)品為企業(yè)創(chuàng)造更大的價值。在保護好企業(yè)主要競爭項目的前提下，企業(yè)可以再投資進行多元化發(fā)展，為公司擴大盈利空間。企業(yè)在進行多元化發(fā)展的時候要對項目做相應(yīng)的市場分析，了解企業(yè)的定位，尋找好的投資方向，領(lǐng)導(dǎo)層要充分討論分析項目的利弊及整個項目的資金計劃，不能盲目擴張，要在保證主營業(yè)務(wù)的前提下，適度地投資，避免企業(yè)投資失誤導(dǎo)致的資金風(fēng)險。還有資金在使用時一定要遵守法律法規(guī)，不能盲目地追求經(jīng)濟效益而忽略了資金的使用安全。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)是新興企業(yè)，新增了很多線上支付渠道，在提供方便的提前下，我們也要注重我們的資金安全及資金使用的合法。

4結(jié)語

資金管理貫穿于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)經(jīng)營的全過程，企業(yè)在發(fā)展的過程中要做好資金的管理，為企業(yè)的發(fā)展奠定基礎(chǔ)，強化資金管理意識，健全企業(yè)資金管理制度，監(jiān)管企業(yè)的日常流動資金，合理地融資，保證公司的正常運營，企業(yè)在多元化發(fā)展的道路上要注重企業(yè)的核心競爭力和多元化發(fā)展的統(tǒng)一，以股東的利益和企業(yè)的價值最大化為標準，找準投資方向，恰當?shù)赝顿Y，不盲目擴張不浪費資源，保證企業(yè)持續(xù)發(fā)展。

參考文獻

[1]崔艷.資金鏈斷裂的成因及解決方案[J].財會學(xué)習(xí),2017(17).

[2]王強.加強企業(yè)資金管理有效提高企業(yè)經(jīng)濟效益[J].低碳世界,2018(10).

[3]張軍波,溫琳,何碧容,等.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的融資效率分析——以暴風(fēng)集團為例[J].財經(jīng)界,2018(10).

作者:鄭嶸 單位:深圳市德維鑫電子科技有限公司