人壽保險(xiǎn)新人培訓(xùn)總結(jié)精品(七篇)

序論：寫(xiě)作是一種深度的自我表達(dá)。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來(lái)了七篇人壽保險(xiǎn)新人培訓(xùn)總結(jié)范文，愿它們成為您寫(xiě)作過(guò)程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

基本情況：辦公實(shí)習(xí)

實(shí)習(xí)目的：通過(guò)辦公實(shí)習(xí)了解保險(xiǎn)行業(yè)及其營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作狀況，在此基礎(chǔ)上把所學(xué)的商務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)理論知識(shí)與工作實(shí)踐緊密結(jié)合起來(lái)，培養(yǎng)實(shí)際工作操作能力與分析思考能力，以達(dá)到學(xué)以致用，并積累一定的社會(huì)處世經(jīng)驗(yàn)。

實(shí)習(xí)時(shí)間：2008.7.10---2008.8.20

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司

實(shí)習(xí)工作總結(jié)報(bào)告：

今年暑假，我有幸到中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司進(jìn)行了為期40天的實(shí)習(xí)，在這一個(gè)多月的實(shí)習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書(shū)本上根本就學(xué)不到的知識(shí)，受益匪淺?，F(xiàn)在我就對(duì)這40天的實(shí)習(xí)做一個(gè)工作小結(jié)。

首先介紹一下我的實(shí)習(xí)單位：中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司。中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司前身是1949年隨國(guó)建立的中國(guó)第一家保險(xiǎn)公司，幾經(jīng)演變后，現(xiàn)公司于2003年6月30日根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》注冊(cè)成立，并于2003年12月17日、18日及2007年1月9日分別在美國(guó)紐約、中國(guó)香港和上海三地上市。公司名列我國(guó)最具價(jià)值品牌前十名，是我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)第一品牌;市場(chǎng)份額將近全國(guó)的1/2，擁有最多的全國(guó)客戶(hù)群體和獨(dú)一無(wú)二的全國(guó)性多渠道分銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)以及遍布全國(guó)的客戶(hù)服務(wù)支持，是中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)者;隨著資產(chǎn)的不斷提高，公司已通過(guò)為其控股的中國(guó)最大的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理者----中國(guó)人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風(fēng)險(xiǎn)管控體系;其經(jīng)驗(yàn)豐富的管理團(tuán)隊(duì)將中國(guó)人壽在世界500強(qiáng)企業(yè)中的排名不斷提高，08年躍居159位，堪稱(chēng)行業(yè)老大。中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區(qū)擁有客戶(hù)最多和最具實(shí)力價(jià)值的保險(xiǎn)公司。

在中國(guó)人壽榮昌支公司，我先后接受了保險(xiǎn)業(yè)基本理論和中國(guó)人壽新推出的險(xiǎn)種——萬(wàn)能險(xiǎn)的基本條款及規(guī)定的培訓(xùn)，參加了了關(guān)銷(xiāo)售萬(wàn)能險(xiǎn)的產(chǎn)品會(huì)和不同形式的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì)參與聽(tīng)講新人培訓(xùn)會(huì)與每周例行的大小型晨會(huì)，參與保險(xiǎn)人換簽合同的各項(xiàng)流程處理事宜，接待保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險(xiǎn)種利益的演示表格，輔助個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部及組訓(xùn)室的其他同事解決工作上的問(wèn)題等。通過(guò)，為這些各種形式的工作參與，我學(xué)到了很多寶貴的實(shí)用知識(shí)搜集整理，主要是：

(1)保險(xiǎn)搜集整理以及保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對(duì)保險(xiǎn)有了一個(gè)更客觀、全面的認(rèn)識(shí)，理智的判斷，也激發(fā)了我對(duì)金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。

(2)通過(guò)對(duì)已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知能力，通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測(cè)，進(jìn)一步引發(fā)了我對(duì)職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進(jìn)行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計(jì)。

(3)對(duì)職場(chǎng)有了初步、真實(shí)、貼切的認(rèn)識(shí)，明確了努力和改善，通過(guò)與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗(yàn)，交到了幾位可以虛心請(qǐng)教的長(zhǎng)輩朋友，感謝他們對(duì)我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。

(4)電腦辦公的實(shí)用知識(shí)與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問(wèn)題的能力和經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化了我對(duì)擴(kuò)展知識(shí)\搜集整理和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。

(5)勤奮、踏實(shí)、認(rèn)真、負(fù)責(zé)任做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認(rèn)可，才能真正有所收獲。

篇(2)

實(shí)習(xí)目的：通過(guò)辦公實(shí)習(xí)了解保險(xiǎn)行業(yè)及其營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作狀況，在此基礎(chǔ)上把 所學(xué)的商務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)理論知識(shí)與工作實(shí)習(xí)密切聯(lián)系起來(lái)，培養(yǎng)實(shí)際工作操作能力與分析思考能力，以達(dá)到學(xué)以致用，并積累一定的社會(huì)處世經(jīng)驗(yàn)。 shixi..com

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司

總結(jié)報(bào)告：

今年暑假,我有幸到中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司進(jìn)行了為期40天的實(shí)習(xí)，在這一個(gè)多月的實(shí)習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書(shū)本上根本就學(xué)不到的知識(shí),受益匪淺?，F(xiàn)在我就對(duì)這40天的實(shí)習(xí)做一個(gè)工作小結(jié)。 shixi..com

在中國(guó)人壽榮昌支公司，我先后接受了保險(xiǎn)業(yè)基本理論和中國(guó)人壽新推出的險(xiǎn)種——萬(wàn)能險(xiǎn)的基本條款及規(guī)定的培訓(xùn)，參加了了關(guān)銷(xiāo)售萬(wàn)能險(xiǎn)的產(chǎn)品會(huì)和不同形式的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì)參與聽(tīng)講新人培訓(xùn)會(huì)與每周例行的大小型晨會(huì)，參與保險(xiǎn)人換簽合同的各項(xiàng)流程處理事宜，接待保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險(xiǎn)種利益的演示表格，輔助個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部及組訓(xùn)室的其他同事解決工作上的問(wèn)題等。通過(guò)這些各種形式的工作參與，我學(xué)到了很多寶貴的實(shí)用知識(shí)，主要是： shixi..com

（1） 保險(xiǎn)方面的理論和知識(shí)以及保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對(duì)保險(xiǎn)有了一個(gè)更客觀、全面的認(rèn)識(shí)，理智的判斷，也激發(fā)了我對(duì)金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。

（2） 通過(guò)對(duì)已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知能力，通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測(cè)，進(jìn)一步引發(fā)了我對(duì)職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進(jìn)行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計(jì)。 shixi..com

（3） 對(duì)職場(chǎng)有了初步、真實(shí)、貼切的認(rèn)識(shí)，明確了努力和改善方向，通過(guò)與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗(yàn)，交到了幾位可以虛心請(qǐng)教的長(zhǎng)輩朋友，感謝他們對(duì)我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。

（4） 電腦辦公的實(shí)用知識(shí)與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問(wèn)題的能力和經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化了我對(duì)擴(kuò)展知識(shí)和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。

（5） 勤奮、踏實(shí)、認(rèn)真、負(fù)責(zé)任做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認(rèn)可，才能真正有所收獲。 shixi..com

當(dāng)然，以我個(gè)人之見(jiàn)也發(fā)現(xiàn)了一些小的問(wèn)題，如保險(xiǎn)人考核制度不夠健全，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

這次實(shí)習(xí)教會(huì)了我許多，不僅讓我擴(kuò)展了知識(shí)的視野，增長(zhǎng)了社會(huì)見(jiàn)識(shí)，而且為我大學(xué)畢業(yè)后走向社會(huì)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，是我青春時(shí)期的一筆重要財(cái)富，使我終生受益。 shixi..com

感謝在我實(shí)習(xí)期間所有幫助過(guò)我、教導(dǎo)過(guò)我的人！ shixi..com

篇(3)

一、《辦法》總體概述

《辦法》的適用對(duì)象是基層保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員，是指取得中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì))頒發(fā)的資格證書(shū)，與公司簽訂《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員保險(xiǎn)合同》，受公司委托，在授權(quán)范圍內(nèi)為公司代為辦理個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并向本公司收取傭金的個(gè)人。他們不是正式的中國(guó)人壽在編職員，與公司之間不存在事實(shí)的勞動(dòng)關(guān)系，但對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展起到基礎(chǔ)性的作用，且多來(lái)自社會(huì)中下階層，人數(shù)眾多，因此他們的權(quán)益保障是企業(yè)擔(dān)負(fù)的最重要的一類(lèi)社會(huì)責(zé)任。《辦法》的主要內(nèi)容就是一套對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員錄用、獎(jiǎng)懲、考核的規(guī)章。核心指標(biāo)是保單數(shù)量和投保金額，不過(guò)值得注意的是對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員的考核不僅看自身的業(yè)績(jī)也參考與其有著輔導(dǎo)、培育關(guān)系的其他營(yíng)銷(xiāo)員的業(yè)績(jī)。這一措施體現(xiàn)了人壽公司營(yíng)銷(xiāo)員發(fā)展導(dǎo)向中除了業(yè)績(jī)，也非常重視對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍的擴(kuò)大和整體素質(zhì)的培訓(xùn)、提高。

從權(quán)益保障這一角度來(lái)分析，《辦法》有以下特點(diǎn)：1.適應(yīng)性強(qiáng)。對(duì)于員工來(lái)說(shuō)《辦法》的適應(yīng)性就意味著業(yè)績(jī)的考核標(biāo)準(zhǔn)是否可行，對(duì)業(yè)務(wù)拓展方向的指導(dǎo)是否準(zhǔn)確，乃至對(duì)于薪酬的設(shè)置是否合理。本文中討論的《辦法》還根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的不同分為了A.C兩個(gè)版本。其中居民收入水平較高的蘇州、無(wú)錫、常州、南京、南通等市分公司執(zhí)行委托報(bào)酬A版，省內(nèi)其余的鎮(zhèn)江、揚(yáng)州、泰州、徐州、淮安、鹽城、連云港、宿遷市分公司執(zhí)行委托報(bào)酬C版。顯然地，版本不同，指標(biāo)規(guī)定數(shù)值也不同。2.操作性強(qiáng)?！掇k法》的作用僅用指導(dǎo)性、規(guī)范性來(lái)描述還不夠精當(dāng)，它規(guī)定了營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)過(guò)程中涉及到的所有關(guān)系，營(yíng)銷(xiāo)員可以透過(guò)辦法了解如何開(kāi)展業(yè)務(wù)，如何選擇險(xiǎn)種進(jìn)行推銷(xiāo)進(jìn)而獲得最大傭金。這樣的話(huà)，營(yíng)銷(xiāo)員的收入亦可明確，他們知道簽了多少保單就可以一分不少地拿多少的傭金。3.重視人力資源的開(kāi)發(fā)?！掇k法》的這一特點(diǎn)當(dāng)然根源于營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍的進(jìn)入門(mén)檻低、整體文化水平不高。但是由實(shí)踐效果來(lái)看，營(yíng)銷(xiāo)員在人際溝通、投資理財(cái)乃至職業(yè)生涯規(guī)劃方面都大大受益于這一《辦法》?！掇k法》出臺(tái)的核心目的是為了實(shí)現(xiàn)公司的盈利目標(biāo)，其中各項(xiàng)規(guī)定內(nèi)容雖然都緊緊圍繞著這一核心目標(biāo)，但也不只局限于簡(jiǎn)單的利益最大化?！掇k法》中指明了營(yíng)銷(xiāo)員的兩大任務(wù)：舉績(jī)和增員。“人”的因素收到極大地重視，“團(tuán)隊(duì)”的概念成為核心理念，正如《辦法》出臺(tái)通知中所言：提高個(gè)險(xiǎn)渠道經(jīng)營(yíng)能力，完善營(yíng)銷(xiāo)基本制度，全面提升組織發(fā)展活力，為“激勵(lì)充分、有效擴(kuò)張”隊(duì)伍發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)提供制度支撐。

二、《辦法》中的“架構(gòu)、職級(jí)與職責(zé)”規(guī)定

《辦法》首先規(guī)定了營(yíng)銷(xiāo)員群體的架構(gòu)、職級(jí)和職責(zé)。其中，架構(gòu)、職級(jí)的設(shè)置十分地復(fù)雜、精細(xì)：隊(duì)伍實(shí)行三級(jí)管理即營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)區(qū)、營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)處、營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)組。保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員分業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)主管兩大系列。業(yè)務(wù)員系列設(shè)兩級(jí)四檔，業(yè)務(wù)主管系列設(shè)三級(jí)八檔。這樣的設(shè)置其實(shí)是劃分了一名保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的職業(yè)生涯階段，層次越多越使得他對(duì)自身的定位明確，在此基礎(chǔ)上才有可能產(chǎn)生對(duì)組織的認(rèn)同感，進(jìn)而有工作的成就感。不斷地拓展業(yè)務(wù)，儲(chǔ)備客戶(hù)資源，不斷地晉升，這對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員來(lái)說(shuō)是一個(gè)很大的挑戰(zhàn)和激勵(lì)。在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)未完成指標(biāo)，將被嚴(yán)格地降級(jí)(降檔)處理，同樣地，業(yè)績(jī)出色的營(yíng)銷(xiāo)員會(huì)立刻晉升，薪酬相應(yīng)提高，他面對(duì)的是廣闊的業(yè)內(nèi)發(fā)展空間，以及對(duì)自身潛力發(fā)掘的重新認(rèn)識(shí)。中國(guó)人壽在實(shí)際運(yùn)作中這些架構(gòu)、職級(jí)制度有了很多的發(fā)揮運(yùn)用。一名剛與公司簽約的新人毫無(wú)疑問(wèn)地屬于業(yè)務(wù)員級(jí)，但經(jīng)過(guò)過(guò)渡期就晉升為業(yè)務(wù)主任級(jí)，如果在之后這位營(yíng)銷(xiāo)員適應(yīng)了這份工作，業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)那么他就升級(jí)到業(yè)務(wù)經(jīng)理級(jí)，事實(shí)上，絕大部分的營(yíng)銷(xiāo)員都能達(dá)到業(yè)務(wù)經(jīng)理這一級(jí)別?！敖?jīng)理”這一稱(chēng)號(hào)對(duì)很多的營(yíng)銷(xiāo)員來(lái)說(shuō)意義重大，它象征著一類(lèi)體面的身份，也是中國(guó)人壽打造的營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍形象標(biāo)識(shí)系統(tǒng)中最核心的部分。在營(yíng)銷(xiāo)員接洽客戶(hù)、拓展業(yè)務(wù)時(shí)候用到的工號(hào)牌、工作證上，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、客戶(hù)答謝會(huì)現(xiàn)場(chǎng)介紹營(yíng)銷(xiāo)員入場(chǎng)做理財(cái)咨詢(xún)時(shí)，“經(jīng)理”是最重要的頭銜和稱(chēng)呼，對(duì)普通的營(yíng)銷(xiāo)員來(lái)說(shuō)滿(mǎn)足了其“尊重”層次的需要。此外，對(duì)于職場(chǎng)中的成功營(yíng)銷(xiāo)員如業(yè)務(wù)主管系列中的區(qū)經(jīng)理和高級(jí)區(qū)經(jīng)理，公司有專(zhuān)門(mén)的金領(lǐng)俱樂(lè)部、銀領(lǐng)俱樂(lè)部這類(lèi)的非正式組織來(lái)突顯其職級(jí)之高，并以海報(bào)、戶(hù)外廣告等形式進(jìn)行宣傳?？傊?，不同層級(jí)的營(yíng)銷(xiāo)員其內(nèi)含的諸如客戶(hù)資源、人脈關(guān)系等能量雖不能量化，但是正式及非正式的職級(jí)設(shè)置還是能夠較為恰當(dāng)?shù)貏澐譅I(yíng)銷(xiāo)員的展業(yè)能力和業(yè)務(wù)水平，從而起到示范及激勵(lì)的效果。《辦法》中對(duì)于保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員職責(zé)的敘述較為簡(jiǎn)單，僅用了一條規(guī)定加以描述，各職級(jí)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的主要職責(zé)：

(一)業(yè)務(wù)員系列的職責(zé)

1.遵守國(guó)家法律、法規(guī)和保險(xiǎn)合同的約定；

2.拜訪(fǎng)并累積準(zhǔn)保戶(hù)，并按《活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定做好活動(dòng)管理；

3.誠(chéng)信展業(yè)，依據(jù)規(guī)定及授權(quán)范圍，銷(xiāo)售保險(xiǎn)單、收取保險(xiǎn)費(fèi)，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；

4.為保戶(hù)提供規(guī)范服務(wù)，包括收取續(xù)期保費(fèi)、回訪(fǎng)保戶(hù)、協(xié)助公司和保戶(hù)辦理保單保全及理賠、給付等事項(xiàng)；

5.增員與輔導(dǎo)；

6.按公司規(guī)定準(zhǔn)時(shí)參加早會(huì)、二次早會(huì)等會(huì)議、培訓(xùn)和活動(dòng)；7.完成公司委托的其他工作。

(二)業(yè)務(wù)主管系列的職責(zé)

1.組經(jīng)理級(jí)主管的職責(zé)

(1)業(yè)務(wù)員系列的各項(xiàng)職責(zé)；

(2)對(duì)直管人員的日常管理、輔導(dǎo)、陪訪(fǎng)、培訓(xùn)與激勵(lì)；

(3)組織召開(kāi)公司規(guī)定的各項(xiàng)會(huì)議，包括早會(huì)、二次早會(huì)、階段(周、月、季、年度)經(jīng)營(yíng)分析會(huì)等；

(4)對(duì)直管人員的投保單進(jìn)行初審；

(5)職場(chǎng)布置，營(yíng)造積極、健康的團(tuán)隊(duì)文化；

(6)拓展組織，培育主管；

(7)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)組的工作規(guī)劃及公司政策制度的貫徹執(zhí)行；

(8)為直管人員提供擔(dān)保，并與公司簽訂《保證合同》；

(9)公司委托的其他工作。

2.處經(jīng)理級(jí)主管的各項(xiàng)職責(zé)

(1)組經(jīng)理級(jí)主管的各項(xiàng)職責(zé)；

(2)按照規(guī)定做好管轄團(tuán)隊(duì)的活動(dòng)管理；

(3)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)處各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)績(jī)效與目標(biāo)的規(guī)劃、實(shí)施、推動(dòng)與達(dá)成；

(4)地區(qū)公共關(guān)系的建立與維護(hù)。

3.區(qū)經(jīng)理級(jí)主管的各項(xiàng)職責(zé)

(1)處經(jīng)理級(jí)主管的各項(xiàng)職責(zé)；

(2)接受公司與個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部的管理與指導(dǎo)；

(3)對(duì)管轄人員的管理、督導(dǎo)與檢查；

(4)落實(shí)上級(jí)部門(mén)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，并對(duì)管轄營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)區(qū)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)工作進(jìn)行規(guī)劃和部署；

(5)協(xié)調(diào)和統(tǒng)一所轄各營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)處的業(yè)務(wù)活動(dòng)，并進(jìn)行檢查與督導(dǎo)。

由上述規(guī)定來(lái)看，《辦法》對(duì)于業(yè)務(wù)方面的職責(zé)規(guī)定很明確但簡(jiǎn)潔，為實(shí)踐留有很大的運(yùn)用空間，這有利于在不違反規(guī)則底線(xiàn)的前提下充分調(diào)動(dòng)每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)員的積極性，鼓勵(lì)他們拓寬思路、嘗試各種營(yíng)銷(xiāo)手段，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)?nèi)赵?。而?duì)于參加人力資源培訓(xùn)方面的職責(zé)規(guī)定內(nèi)容寬泛、涵蓋廣還具有強(qiáng)制性意味。例如明確規(guī)定增員和輔導(dǎo)是任何時(shí)期業(yè)務(wù)員都要承擔(dān)的職責(zé)以及必須準(zhǔn)時(shí)參加早會(huì)，并且營(yíng)銷(xiāo)員職級(jí)越高承擔(dān)的責(zé)任越大，對(duì)下級(jí)直管營(yíng)銷(xiāo)員的培育和團(tuán)隊(duì)建設(shè)是重中之重，不過(guò)職責(zé)范圍已經(jīng)延伸到了地區(qū)公共關(guān)系的維護(hù)等方面。職責(zé)規(guī)定中“完成公司委托的其他工作”這樣的表述應(yīng)當(dāng)是出于完善一項(xiàng)成文制度嚴(yán)謹(jǐn)性的考量，但是中國(guó)人壽的實(shí)際運(yùn)作卻為這項(xiàng)平實(shí)的規(guī)定給出了生動(dòng)的注釋。近幾年來(lái)，江蘇省內(nèi)的各個(gè)個(gè)人險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)部都采用了產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)這一營(yíng)銷(xiāo)方式。即在高檔的商務(wù)會(huì)所或酒店會(huì)議廳舉辦由公司專(zhuān)業(yè)理財(cái)師主講的保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)陳設(shè)都是富麗堂皇，會(huì)議流程中設(shè)有多個(gè)抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)，主講內(nèi)容引人入勝。軟硬件環(huán)境的優(yōu)越和活躍的現(xiàn)場(chǎng)氛圍很能激發(fā)每個(gè)參與者的購(gòu)買(mǎi)欲望，而每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)員都被公司要求積極邀請(qǐng)客戶(hù)去說(shuō)明會(huì)現(xiàn)場(chǎng)。一方面為了提高公司的整體業(yè)績(jī)，另一方面也大大降低了營(yíng)銷(xiāo)員的展業(yè)難度、提高了工作效率。這樣的任務(wù)要求是非強(qiáng)制性的，也有著足夠的必要性和合理性?？傮w看來(lái)，關(guān)于職責(zé)方面的規(guī)定對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員來(lái)說(shuō)是合理要求，也突出表現(xiàn)了《辦法》重視人力資源開(kāi)發(fā)這一特點(diǎn)，筆者接觸交流過(guò)的上百名營(yíng)銷(xiāo)員對(duì)此項(xiàng)規(guī)定認(rèn)可度頗高。

三、《辦法》中的“人員簽約、解約”規(guī)定

辦法中還規(guī)定了保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員簽約的基本條件：

第九條

1.年齡在20—50周歲(含20周歲及50周歲)，超過(guò)50周歲而不滿(mǎn)55周歲者，需報(bào)市分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部批準(zhǔn)后方可簽約；

2.初中(含)以上學(xué)歷或同等學(xué)歷；

3.品行端正，身體健康，五官端正，儀表大方，談吐清晰；

4.具有完全民事行為能力和正常的工作能力。

第十條有下列情況之一者不得簽約：

1.曾觸犯刑律；

2.有經(jīng)濟(jì)或其他違法行為；

3.有經(jīng)濟(jì)債務(wù)未清償；

4.因違反規(guī)定被本公司解除合同；

5.因違反規(guī)定被吊銷(xiāo)《保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書(shū)》；

6.因違反同業(yè)其他公司的管理規(guī)定被解除合同；

7.經(jīng)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定，不宜從事保險(xiǎn)工作；

8.其他不適宜從事保險(xiǎn)工作的情形。

可以看出保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員簽約的門(mén)檻還是很低的，沒(méi)有歧視性的條件。至于“觸犯刑律、有違法行為”和“有經(jīng)濟(jì)債務(wù)未清償”這兩項(xiàng)規(guī)定是基于現(xiàn)實(shí)教訓(xùn)而制定的，目前來(lái)看很有必要。首先一名剛簽約的營(yíng)銷(xiāo)員，他的業(yè)務(wù)基本上是從個(gè)人的原故市場(chǎng)(即個(gè)人的親屬朋友)來(lái)拓展，而對(duì)一名有前科的業(yè)務(wù)員來(lái)說(shuō)，受損的信譽(yù)無(wú)疑是一個(gè)致命的缺陷。其次，保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員經(jīng)常地有收取續(xù)期保費(fèi)之類(lèi)的財(cái)務(wù)劃撥工作，會(huì)有大筆的錢(qián)經(jīng)手。由此，公司顯然會(huì)將“有經(jīng)濟(jì)債務(wù)未清償”視為對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信展業(yè)的威脅，進(jìn)而將其在制度上設(shè)為限制條件。保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的簽約過(guò)程某種程度上也是一個(gè)培訓(xùn)過(guò)程，申請(qǐng)人提交身份、學(xué)歷證明等資料后就可以參加公司統(tǒng)一組織的面試。面試通過(guò)、符合條件的待簽約人員參加公司組織的營(yíng)銷(xiāo)員資格考試培訓(xùn)，取得《保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書(shū)》。接下來(lái)，要參加新人培訓(xùn)，并通過(guò)新人培訓(xùn)考試。交納保證金之后就可與公司簽訂《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員保險(xiǎn)合同》，由公司核發(fā)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》，并發(fā)放營(yíng)銷(xiāo)員代碼，成為業(yè)務(wù)員職級(jí)，公司按《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人資料管理辦法》為保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員建立個(gè)人資料。訂立合同是對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員權(quán)益的基本保障。特別要說(shuō)明的是《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員保險(xiǎn)合同》并非是勞動(dòng)合同，所以大部分內(nèi)容是對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品這一業(yè)務(wù)的范圍、開(kāi)展方式的規(guī)定，對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員的權(quán)利義務(wù)的說(shuō)明較為簡(jiǎn)單，權(quán)利義務(wù)方面的規(guī)定在《辦法》里得到更充分的闡釋。這一合同內(nèi)容完全遵守了中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定的《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》以及下發(fā)的《規(guī)范制保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理制度通知》等部門(mén)規(guī)章，很重視保障營(yíng)銷(xiāo)員的知情權(quán)和自主決定權(quán)，如在合同顯著位置明示不屬于勞動(dòng)合同，并經(jīng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員確認(rèn)；沒(méi)有出現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)員、工資、薪酬、底薪、工號(hào)等誤導(dǎo)性條款或者用語(yǔ)；保證營(yíng)銷(xiāo)員在不以中國(guó)人壽人員這一身份從事其他職業(yè)的權(quán)利?？傊贤挠喠⒊蔀榱藸I(yíng)銷(xiāo)員權(quán)益維護(hù)的起點(diǎn)。

合同生效后，營(yíng)銷(xiāo)員的業(yè)務(wù)啟動(dòng)沒(méi)有緊迫的時(shí)間限制，只要參加新人培訓(xùn)即可。但其享受的福利立刻生效，首先地可獲得一份相對(duì)于其他行業(yè)就業(yè)人員更周到的保險(xiǎn)保障，《辦法》中的第五十九條詳細(xì)規(guī)定了營(yíng)銷(xiāo)員可以享受到養(yǎng)老年金保險(xiǎn)、團(tuán)體人身保險(xiǎn)、團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)、團(tuán)體醫(yī)療險(xiǎn)等保險(xiǎn)福利。僅以職級(jí)最低的剛?cè)胨镜臉I(yè)務(wù)員為例，簽約滿(mǎn)三個(gè)月就可以辦理《國(guó)壽銷(xiāo)售精英團(tuán)體養(yǎng)老年金保險(xiǎn)(分紅型)》，保費(fèi)分為個(gè)人繳納部分和公司獎(jiǎng)勵(lì)部分，個(gè)人部分由公司每月在個(gè)人應(yīng)發(fā)傭金中提取8%，公司獎(jiǎng)勵(lì)部分按營(yíng)銷(xiāo)員所處職級(jí)和在該職級(jí)時(shí)間的長(zhǎng)短來(lái)計(jì)算。這樣規(guī)定的目的仍是提高業(yè)績(jī)水平，維持營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍的穩(wěn)定。普通業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)主管在正常的業(yè)績(jī)水平下、只要不隨意離職，那么這份保險(xiǎn)主要由公司承擔(dān)且工齡越長(zhǎng)個(gè)人繳納的部分越少。而團(tuán)體人身保險(xiǎn)、團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)、團(tuán)體意外險(xiǎn)則是由公司依據(jù)職級(jí)為營(yíng)銷(xiāo)員免費(fèi)辦理。

如上所述的簽約過(guò)程中，為了實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍的有效擴(kuò)張，人壽公司的面試、資格測(cè)試等考核環(huán)節(jié)均較為寬松，對(duì)應(yīng)聘者的宣講基于個(gè)人自我價(jià)值實(shí)現(xiàn)和中國(guó)人壽當(dāng)前待遇水平這兩個(gè)方面，內(nèi)容真實(shí)、簽約后都能兌現(xiàn)。從營(yíng)銷(xiāo)員角度來(lái)看，其在簽約過(guò)程中基本處于主導(dǎo)地位，在任何時(shí)候完全可以自由退出。實(shí)踐中，也罕有營(yíng)銷(xiāo)員因?yàn)楹贤瑔?wèn)題與人壽公司產(chǎn)生糾紛乃至訴訟。《辦法》中關(guān)于營(yíng)銷(xiāo)員解約的規(guī)定與考核方面的規(guī)定緊密相連。

《辦法》只講了解約的程序，營(yíng)銷(xiāo)員提出申請(qǐng)后繳清應(yīng)交納的保險(xiǎn)費(fèi)及其他款項(xiàng)，交回《展業(yè)證》和所有公司印發(fā)的單證、收據(jù)、活動(dòng)管理工具及所記錄的客戶(hù)資料就可以解除合同，而公司方如果要解約其理由除去違反法律和全行業(yè)規(guī)章外只能是營(yíng)銷(xiāo)員業(yè)績(jī)水平長(zhǎng)期地、連續(xù)性地未達(dá)最低標(biāo)準(zhǔn)。具體的規(guī)定是：業(yè)務(wù)員達(dá)到下列條件，可以申請(qǐng)晉升業(yè)務(wù)主任

1.任業(yè)務(wù)員滿(mǎn)3個(gè)月；

2.個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC(首年應(yīng)發(fā)傭金)達(dá)到1Q(季度須完成的FYC金額1200)；

3.個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到2件；

4.個(gè)人最近3個(gè)月短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到600元；

5.通過(guò)綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。

業(yè)務(wù)員連續(xù)3個(gè)月FYC為零或簽約起9個(gè)月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除合同。上述業(yè)績(jī)指標(biāo)都是最基本的要求，遠(yuǎn)低于營(yíng)銷(xiāo)員平均的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。公司依照《合同》、《辦法》的規(guī)定是無(wú)權(quán)隨意單方面提出解除合同的，營(yíng)銷(xiāo)員的權(quán)益亦可得到保障。四、《辦法》中的“考核、委托報(bào)酬、培訓(xùn)”規(guī)定《辦法》中條款最多的內(nèi)容是關(guān)于考核方面的，而考核指標(biāo)基本上是三類(lèi)FYC(首年應(yīng)發(fā)傭金)、新單件數(shù)即新簽發(fā)的個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)主險(xiǎn)保單及短期險(xiǎn)(不含附加險(xiǎn))折算件數(shù)之和、新單保費(fèi)。如果是業(yè)務(wù)主管系列的營(yíng)銷(xiāo)員還需考核其培訓(xùn)的下級(jí)營(yíng)銷(xiāo)員的業(yè)績(jī)情況。考核的條款不含公司員工管理制度、不進(jìn)行員工考勤，在某種意義上說(shuō)是企業(yè)對(duì)自身銷(xiāo)售渠道的控制，它嚴(yán)格遵守了保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定、體現(xiàn)了營(yíng)銷(xiāo)員與公司之間的而非委托關(guān)系。

考核的結(jié)果只應(yīng)用于營(yíng)銷(xiāo)員職級(jí)的確認(rèn)，職級(jí)的高低與銷(xiāo)售業(yè)績(jī)則決定了營(yíng)銷(xiāo)員的委托報(bào)酬。委托報(bào)酬的主要部分是傭金，其余包括展業(yè)津貼、新人津貼等津貼以及潛力新人獎(jiǎng)、伯樂(lè)獎(jiǎng)等營(yíng)銷(xiāo)員增員方面的獎(jiǎng)勵(lì)，業(yè)務(wù)主管享有對(duì)應(yīng)自身職級(jí)的津貼類(lèi)報(bào)酬。推銷(xiāo)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品的傭金比例決定著營(yíng)銷(xiāo)員的報(bào)酬，這一比例的合理性對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)員權(quán)益的影響至關(guān)重要。《辦法》規(guī)定傭金按《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員手續(xù)費(fèi)支付規(guī)定》執(zhí)行，這一公司文件具有很高的權(quán)威性，業(yè)內(nèi)認(rèn)可度很高。此外，營(yíng)銷(xiāo)員對(duì)傭金比例向來(lái)少有異議，重心基本上都放在積累客戶(hù)資源、強(qiáng)化銷(xiāo)售技巧上。從感性角度來(lái)說(shuō)，很多的高級(jí)營(yíng)銷(xiāo)員拿到的報(bào)酬非常高遠(yuǎn)甚于其所在的人壽公司的高管，已經(jīng)做到了開(kāi)著豪華私家車(chē)進(jìn)行展業(yè)。

中國(guó)人壽對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員的培訓(xùn)重視程度很高，參與培訓(xùn)成為一項(xiàng)重要職責(zé)?！掇k法》中規(guī)定了公司在不同階段提供各種培訓(xùn)項(xiàng)目。針對(duì)新人的有保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)、展業(yè)前培訓(xùn)；針對(duì)已簽約的營(yíng)銷(xiāo)員的主要是銷(xiāo)售技能培訓(xùn)，包括新兵營(yíng)訓(xùn)練、新秀提高訓(xùn)練、需求導(dǎo)向式銷(xiāo)售培訓(xùn)(NBSS)、需求分析與產(chǎn)品組合銷(xiāo)售；針對(duì)資深保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的有準(zhǔn)客戶(hù)開(kāi)拓(APS)、財(cái)務(wù)需求分析(FNA)?？傮w來(lái)看，培訓(xùn)的種類(lèi)多樣，設(shè)置合理，切合度高。更為重要的是技能的培訓(xùn)和個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)已融入進(jìn)日常的營(yíng)銷(xiāo)員組織活動(dòng)中。例行的早會(huì)就是一個(gè)很有特色的人力資源培訓(xùn)開(kāi)發(fā)的活動(dòng)。早會(huì)的內(nèi)容包括：1.奏唱國(guó)歌高聲誦讀公司頌詞；2.晨會(huì)早操，形式有廣播體操、激勵(lì)操、手指操等；3.業(yè)績(jī)匯報(bào)；4.時(shí)事新聞速覽；5.政令宣導(dǎo)，這是營(yíng)銷(xiāo)決策落實(shí)到基層的最關(guān)鍵途徑，公司壽險(xiǎn)品種的更新、推廣渠道的變更、獎(jiǎng)懲措施的實(shí)施都要通過(guò)這一環(huán)節(jié)。當(dāng)然內(nèi)容不是一成不變的，遇有營(yíng)銷(xiāo)員生日，早會(huì)還有祝福慶生環(huán)節(jié)等。在早會(huì)上，人壽的組訓(xùn)依據(jù)業(yè)績(jī)動(dòng)態(tài)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員做出業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)，他們互相之間也進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和交流，這是技能的培訓(xùn)。此外奏唱國(guó)歌、晨操等活動(dòng)則是更高層次的激勵(lì)方式。

五、《辦法》的理論聯(lián)系與實(shí)踐意義

《辦法》詳細(xì)、全面地反映出了中國(guó)人壽對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)員這一“準(zhǔn)員工”群體權(quán)利、職責(zé)的態(tài)度。自壽險(xiǎn)行業(yè)引入保險(xiǎn)人制度以來(lái)，營(yíng)銷(xiāo)員的的法律定義始終存疑。其不是《勞動(dòng)法》意義上的勞動(dòng)者，但與公司的關(guān)系非常緊密近似于雇傭勞動(dòng)關(guān)系。如何以這一群體模糊的法律定位為起點(diǎn)來(lái)考察營(yíng)銷(xiāo)員的權(quán)益是否得到維護(hù)，進(jìn)而考量中國(guó)人壽是否盡到了相應(yīng)層面的社會(huì)責(zé)任？從理論角度來(lái)看，《辦法》嚴(yán)格遵守了《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》等法律規(guī)章。國(guó)際上最常用的對(duì)于企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任、保障勞工權(quán)益進(jìn)行考察的標(biāo)準(zhǔn)就是SA8000，這一套企業(yè)社會(huì)道德責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)有九項(xiàng)內(nèi)容，能對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員這樣的人權(quán)益維護(hù)起到參考作用的僅有“工資”、“懲戒性措施”和“組織工會(huì)的自由與集體談判的權(quán)利”。前兩者的合理性已在前文論述。而工會(huì)自由與集體談判的權(quán)利的確是對(duì)維護(hù)營(yíng)銷(xiāo)員權(quán)利的新啟發(fā)，但此項(xiàng)任務(wù)不應(yīng)落在勞資對(duì)立面中的公司一方。

篇(4)

針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來(lái)說(shuō)說(shuō)我的感受及所取得的進(jìn)步。

一、系統(tǒng)培訓(xùn)使我對(duì)工作有了更好的認(rèn)識(shí)和了解，對(duì)樹(shù)立信心起到很大的作用。

進(jìn)入公司前我就聽(tīng)聞：“保險(xiǎn)不是人做的”，“一人做保險(xiǎn)，全家不要臉”等話(huà)。給了我一點(diǎn)壓力，進(jìn)入公司的前兩周，公司對(duì)我們這些新人進(jìn)行了一次封閉式的系統(tǒng)培訓(xùn)，首先從認(rèn)識(shí)自我到認(rèn)識(shí)一個(gè)公司再到認(rèn)識(shí)整個(gè)行業(yè)，這是我由生來(lái)接受過(guò)最系統(tǒng)的培訓(xùn)，我覺(jué)得“培訓(xùn)”這是公司給我的最大福利。無(wú)論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色。首先樹(shù)立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，如果自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品沒(méi)信心，底氣不足，自己都說(shuō)服不了自己，我們又如何去說(shuō)服客戶(hù)呢?其次再到對(duì)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售技能等基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。這次培訓(xùn)雖說(shuō)很短暫，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我知道保險(xiǎn)是可從事終身的事業(yè)。

二、銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)踐讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng)，公共關(guān)系和工作能力不斷提高。

單單培訓(xùn)和演練還是不夠的，某些認(rèn)識(shí)都還是膚淺的，還需要我在實(shí)踐當(dāng)中去不斷深入地理解。特訓(xùn)完后我跟師父到網(wǎng)點(diǎn)前線(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)踐，一邊是團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)繼續(xù)培訓(xùn)及同事們的相互模擬演練、相互探討，一邊是自己對(duì)資料的反復(fù)琢磨。一周多下來(lái)，覺(jué)得自我已經(jīng)能比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售技巧，已經(jīng)能夠獨(dú)立完成銷(xiāo)售任務(wù)時(shí)。團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)給我分配了一個(gè)農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)實(shí)踐幾周，我的銷(xiāo)售技能上了一個(gè)臺(tái)階，我解決實(shí)際問(wèn)題的能力得到了很好的鍛煉。在工作中我還需要處理團(tuán)隊(duì)合作中的人際關(guān)系和溝通問(wèn)題，要搞好人際關(guān)系并不僅僅限于本部門(mén)、本公司，還要跟別的機(jī)構(gòu)例如銀行等機(jī)構(gòu)的職員做好溝通，只有這樣工作效率才高，工作起來(lái)才會(huì)順心應(yīng)手，相信這也是現(xiàn)今不少大學(xué)生剛踏出社會(huì)遇到的一大難題。

三、不斷的自我總結(jié)提高了我的自我學(xué)習(xí)能力，會(huì)議主持提高了我的膽識(shí)及演講水平。

篇(5)

針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來(lái)說(shuō)說(shuō)我的感受及所取得的進(jìn)步。

一、系統(tǒng)培訓(xùn)使我對(duì)工作有了更好的認(rèn)識(shí)和了解，對(duì)樹(shù)立信心起到很大的作用

進(jìn)入公司前我就聽(tīng)聞：“保險(xiǎn)不是人做的”，“一人做保險(xiǎn)，全家不要臉”等話(huà)。給了我一點(diǎn)壓力，進(jìn)入公司的前兩周，公司對(duì)我們這些新人進(jìn)行了一次封閉式的系統(tǒng)培訓(xùn)，首先從認(rèn)識(shí)自我到認(rèn)識(shí)一個(gè)公司再到認(rèn)識(shí)整個(gè)行業(yè)，這是我由生來(lái)接受過(guò)最系統(tǒng)的培訓(xùn)，我覺(jué)得“培訓(xùn)”這是公司給我的最大福利。無(wú)論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色。首先樹(shù)立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，如果自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品沒(méi)信心，底氣不足，自己都說(shuō)服不了自己，我們又如何去說(shuō)服客戶(hù)呢?其次再到對(duì)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售技能等基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。這次培訓(xùn)雖說(shuō)很短暫，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我知道保險(xiǎn)是可從事終身的事業(yè)。

二、銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)踐讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng)，公共關(guān)系和工作能力不斷提高

單單培訓(xùn)和演練還是不夠的，某些認(rèn)識(shí)都還是膚淺的，還需要我在實(shí)踐當(dāng)中去不斷深入地理解。特訓(xùn)完后我跟師父到網(wǎng)點(diǎn)前線(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)踐，一邊是團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)繼續(xù)培訓(xùn)及同事們的相互模擬演練、相互探討，一邊是自己對(duì)資料的反復(fù)琢磨。一周多下來(lái)，覺(jué)得自我已經(jīng)能比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售技巧，已經(jīng)能夠獨(dú)立完成銷(xiāo)售任務(wù)時(shí)。團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)給我分配了一個(gè)農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)實(shí)踐幾周，我的銷(xiāo)售技能上了一個(gè)臺(tái)階，我解決實(shí)際問(wèn)題的能力得到了很好的鍛煉。在工作中我還需要處理團(tuán)隊(duì)合作中的人際關(guān)系和溝通問(wèn)題，要搞好人際關(guān)系并不僅僅限于本部門(mén)、本公司，還要跟別的機(jī)構(gòu)例如銀行等機(jī)構(gòu)的職員做好溝通，只有這樣工作效率才高，工作起來(lái)才會(huì)順心應(yīng)手，相信這也是現(xiàn)今不少大學(xué)生剛踏出社會(huì)遇到的一大難題。

三、不斷的自我總結(jié)提高了我的自我學(xué)習(xí)能力，會(huì)議主持提高了我的膽識(shí)及演講水平

篇(6)

回顧2009年上半年個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，我們主要開(kāi)展了以下幾方面工作：

一、認(rèn)真做好業(yè)務(wù)企劃，有效推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

2009年以來(lái)，按照省公司業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)思想，在歷次業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)中突出銷(xiāo)售人員創(chuàng)富主題，圍繞這一主題分季度策劃了2次全市范圍內(nèi)的大型業(yè)務(wù)企劃工作：

一季度，為了實(shí)現(xiàn)09年首季，特別是首月業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)紅，我們于20*年12月11-13日在延安窯洞賓館以20*年攜手創(chuàng)富幫扶團(tuán)總結(jié)表彰大會(huì)的召開(kāi)為契機(jī)，邀請(qǐng)*老師為全市200余名銷(xiāo)售精英和營(yíng)銷(xiāo)主管進(jìn)行了開(kāi)門(mén)紅業(yè)務(wù)的啟動(dòng)培訓(xùn)工作，統(tǒng)一全員開(kāi)門(mén)紅業(yè)務(wù)思想。借助培訓(xùn)班的東風(fēng)，我們于20*年12月14日，在延安窯洞賓館隆重組織召開(kāi)了2009年一季度“紅牛精耕春滿(mǎn)神州”業(yè)務(wù)競(jìng)賽啟動(dòng)大會(huì)，會(huì)上出臺(tái)了個(gè)人業(yè)務(wù)競(jìng)賽方案。明確了各單位的任務(wù)目標(biāo)及一季度各階段的實(shí)施步驟和實(shí)施目標(biāo)，提出了分段經(jīng)營(yíng)、分段考核的辦法來(lái)推動(dòng)階段業(yè)務(wù)的發(fā)展。通過(guò)前期半個(gè)多月的運(yùn)作和積累，2009年1月1日首賣(mài)日當(dāng)天全市實(shí)現(xiàn)個(gè)險(xiǎn)10年期保費(fèi)收入574.20萬(wàn)元，一舉走在全省的前列。實(shí)現(xiàn)了首賣(mài)日業(yè)務(wù)的開(kāi)門(mén)紅。截止3月31日，通過(guò)全市各級(jí)銷(xiāo)售人員的共同努力，我市共實(shí)現(xiàn)個(gè)險(xiǎn)期交保費(fèi)收入1883.39萬(wàn)元，圓滿(mǎn)完成了省公司下達(dá)的開(kāi)門(mén)紅個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作目標(biāo)。。

二季度根據(jù)省公司提出的“時(shí)間過(guò)半、任務(wù)過(guò)六五”的目標(biāo)以及我市加快發(fā)展個(gè)險(xiǎn)10年期及以上期交業(yè)務(wù)的發(fā)展思路，我們制定了二季度“紅牛精耕創(chuàng)富增效”個(gè)人業(yè)務(wù)競(jìng)賽企劃方案。為了確保方案目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，期間根據(jù)省公司有關(guān)培訓(xùn)會(huì)議精神，我們又制定下發(fā)了《中國(guó)人壽延安分公司“魅力國(guó)壽攜手創(chuàng)富”活動(dòng)企劃方案》，通過(guò)在全市銷(xiāo)售人員中廣泛開(kāi)展銷(xiāo)售技能大練兵活動(dòng)和“百天百人萬(wàn)人萬(wàn)元”活動(dòng)來(lái)營(yíng)造個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的競(jìng)賽氛圍，提高銷(xiāo)售人員展業(yè)的水平和技能，鞏固和發(fā)展銷(xiāo)售隊(duì)伍。

通過(guò)努力，我們于6月15日，以10年期保費(fèi)2150.11萬(wàn)元的收入，圓滿(mǎn)完成了省公司下達(dá)的半年10年期過(guò)六五目標(biāo)任務(wù)，在全省贏得了榮譽(yù)。

二、組織召開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)，有效形成思想合力，確保階段目標(biāo)達(dá)成。

前半年以來(lái)，圍繞每個(gè)業(yè)務(wù)企劃方案的出臺(tái)，我們都策劃并組織召開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，凝聚力量，確保各階段目標(biāo)任務(wù)的達(dá)成。期間先后策劃組織了一季度“紅牛精耕春滿(mǎn)神州”開(kāi)門(mén)紅業(yè)務(wù)啟動(dòng)大會(huì)，采取單位之間對(duì)抗的辦法營(yíng)造競(jìng)賽的氛圍；2月份春節(jié)過(guò)后，在延安交際賓館借助省公司王新生總經(jīng)理致?tīng)I(yíng)銷(xiāo)主管和廣大營(yíng)銷(xiāo)員的一封信的有利時(shí)機(jī)，以進(jìn)一步增強(qiáng)主管自主經(jīng)營(yíng)意識(shí)為目的，及時(shí)組織召開(kāi)了春節(jié)過(guò)后的個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作；3月份在全市兼職組訓(xùn)選拔培訓(xùn)班結(jié)束之際啟動(dòng)了全市為期一個(gè)月的兼職組訓(xùn)“攜手創(chuàng)富”幫扶活動(dòng)，通過(guò)幫扶活動(dòng)在實(shí)踐中檢驗(yàn)兼職組訓(xùn)的基本技能。二季度4月1日在全市系統(tǒng)啟動(dòng)了“紅牛精耕創(chuàng)富增效”二季度個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，通過(guò)強(qiáng)化舉績(jī)率和創(chuàng)富達(dá)標(biāo)率來(lái)進(jìn)一步夯實(shí)基礎(chǔ)，盤(pán)活低績(jī)效人力。并借助精英高峰會(huì)分配名額來(lái)激發(fā)銷(xiāo)售人員的展業(yè)積極性，增強(qiáng)其精英榮譽(yù)感，統(tǒng)一思想，凝心聚力。

三、加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員培訓(xùn)，提升銷(xiāo)售人員展業(yè)技能

2月份春節(jié)過(guò)后，為了盡快使銷(xiāo)售人員回歸到正常的業(yè)務(wù)工作中來(lái)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)主管的自我精英意識(shí)，我們?cè)谘影步浑H賓館舉辦了全市系統(tǒng)200余名主管和部分精英人員參加的營(yíng)銷(xiāo)主管培訓(xùn)班，培訓(xùn)班邀請(qǐng)到了全省銷(xiāo)售精英、優(yōu)秀主管甄國(guó)麗從實(shí)戰(zhàn)的角度和我市主管進(jìn)行溝通和交流。同時(shí)省公司教育培訓(xùn)部也給我們大力支持，選派講師擔(dān)任部分課程的授課，讓主管們?cè)俅蚊鞔_了自己的工作職責(zé)和角色定位。培訓(xùn)班上我們對(duì)所有主管進(jìn)行了基本法的通關(guān)，讓其再次明確自己的利益，從基本法的角度激發(fā)主管們從業(yè)的意愿和從業(yè)的自主性。會(huì)上配合主管自主經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提升，宣導(dǎo)了分公司的標(biāo)準(zhǔn)化團(tuán)隊(duì)創(chuàng)建方案，并將各主管20*年底的職級(jí)架構(gòu)進(jìn)行了通報(bào)，分析職級(jí)維持不住的原因等，通過(guò)本次培訓(xùn)拉開(kāi)了全市標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)建設(shè)和增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)主管自主經(jīng)營(yíng)的序幕。

圍繞標(biāo)準(zhǔn)化團(tuán)隊(duì)建設(shè)，我們每個(gè)月都和教育培訓(xùn)部一起組織一次新人崗前培訓(xùn)班，培訓(xùn)班采取半軍事化的管理模式，力求從一開(kāi)始就鍛煉所有參訓(xùn)人員吃苦耐勞的精神，磨練意志。通過(guò)培訓(xùn)使所有的人員了解和掌握最基本的產(chǎn)品銷(xiāo)售流程和職業(yè)道德，為以后長(zhǎng)期從事這項(xiàng)工作奠定了基礎(chǔ)。截止6月底，我們已經(jīng)累計(jì)舉辦了四期新人半軍事化崗前培訓(xùn)班，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)到277人。每期新人培訓(xùn)班后，我們都出臺(tái)新人回歸團(tuán)隊(duì)后為期一個(gè)月的業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，并安排專(zhuān)人進(jìn)行追蹤，通過(guò)這些工作的實(shí)施，使這部分新人在一季度和二季度的業(yè)務(wù)沖刺中發(fā)揮了積極作用。

四、抓增員、有效提升銷(xiāo)售隊(duì)伍規(guī)模。

自2009年1月份以來(lái)，在歷次業(yè)務(wù)活動(dòng)中我們都將增員工作作為一項(xiàng)常態(tài)事項(xiàng)來(lái)抓，突出增員的長(zhǎng)期性。2月份，圍繞增強(qiáng)各級(jí)主管的自主經(jīng)營(yíng)意識(shí)，以基本法為抓手，在營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)中打造“標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)組、營(yíng)銷(xiāo)分處、營(yíng)銷(xiāo)處”活動(dòng)，為使此項(xiàng)活動(dòng)用制度的形式確定下來(lái)，我部制定下發(fā)了《中國(guó)人壽延安分公司“攜手創(chuàng)天下”標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)建方案》，并在2月中旬舉辦的全是主管培訓(xùn)班上專(zhuān)門(mén)進(jìn)行了培訓(xùn)宣導(dǎo)，力求讓每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)主管都明白分公司推出這一方案的背景、目的和意義，尤其是各級(jí)主管達(dá)標(biāo)后的激勵(lì)措施，讓人人都參與到標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)建中來(lái)。按照創(chuàng)建方案的要求，我們每個(gè)季度末對(duì)各級(jí)主管現(xiàn)有組織架構(gòu)情況進(jìn)行一次大考核，以此決定獲得團(tuán)隊(duì)達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)勵(lì)的資格，然后在下個(gè)季度每個(gè)月以人力是否達(dá)標(biāo)決定發(fā)放的次數(shù)。一季度末我市有138個(gè)主管獲得達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)勵(lì)資格。二季度5月15日人開(kāi)始，我們積極響應(yīng)省公司“百天百人萬(wàn)人萬(wàn)元”增員活動(dòng)方案的安排，制定下發(fā)了《中國(guó)人壽延安分公司“百天百人萬(wàn)人萬(wàn)元”增員活動(dòng)方案》，每三天分單位單獨(dú)下發(fā)一次增員活動(dòng)追蹤情況，總結(jié)分析上階段工作，安排部署下階段工作。截止6月30日，活動(dòng)開(kāi)展46天來(lái)，全市新進(jìn)amis系統(tǒng)人力196人，其中有91人10年期業(yè)績(jī)達(dá)到3000元標(biāo)準(zhǔn)以上?？v觀前半年的增員工作，我們共舉辦了4期新人培訓(xùn)班，累計(jì)培訓(xùn)新人達(dá)到227人次，充實(shí)了銷(xiāo)售隊(duì)伍，同時(shí)全市個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售隊(duì)伍規(guī)模經(jīng)過(guò)不斷的考核淘汰和堅(jiān)持不斷的增員，達(dá)到了1732人，銷(xiāo)售隊(duì)伍較年初穩(wěn)中有升，基本達(dá)到了省公司下達(dá)我市的個(gè)險(xiǎn)人力發(fā)展計(jì)劃，從而為后半年個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了人力資源的保證。

五、狠抓農(nóng)村標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設(shè)

在20*年農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的基礎(chǔ)上，今年以來(lái)，結(jié)合我市實(shí)際情況，農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設(shè)繼續(xù)以“兩實(shí)一大”為目標(biāo)，突出一個(gè)“實(shí)”字，即隊(duì)伍實(shí)、業(yè)績(jī)實(shí)。為此，我們?cè)诔浞终{(diào)研的基礎(chǔ)上結(jié)合《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司延安分公司農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設(shè)20*--2010三年規(guī)劃》，制定下發(fā)了《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司延安分公司2009年農(nóng)村標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部創(chuàng)建方案》，進(jìn)一步明確了2009年各單位、各個(gè)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的人力發(fā)展目標(biāo)和10年期業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。為了使今年農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設(shè)工作得到快速的提升。3月底4月初在興和大酒店隆重召開(kāi)了中國(guó)人壽延安分公司2009年農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部創(chuàng)建工作會(huì)議。一方面由各單位對(duì)本單位農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部20*年工作情況進(jìn)行了匯報(bào)，另一方面，分公司對(duì)在20*年農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)工作中取得優(yōu)異成績(jī)的單位進(jìn)行了隆重獎(jiǎng)勵(lì)。宣導(dǎo)了2009年創(chuàng)建方案。同時(shí)，組織所有農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人專(zhuān)門(mén)赴商洛進(jìn)行觀摩學(xué)習(xí)和經(jīng)驗(yàn)交流。截止6月底，農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)實(shí)有人力735人，實(shí)現(xiàn)期交保費(fèi)收入550.15萬(wàn)元，其中10年期保費(fèi)收入536.23萬(wàn)元，在全市業(yè)務(wù)發(fā)展中的占比逐步顯現(xiàn)。

期間，我們不定期的制作農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部旬報(bào)及工作開(kāi)展簡(jiǎn)報(bào)，在一定程度上起到了發(fā)展評(píng)比和信息交流的作用。

六、加強(qiáng)組訓(xùn)隊(duì)伍建設(shè)，提高組訓(xùn)工作積極性。

（一）組織召開(kāi)組訓(xùn)例會(huì)，發(fā)揮組訓(xùn)作用

根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和團(tuán)隊(duì)建設(shè)的要求，為了更好的突出組訓(xùn)人員的作用和優(yōu)勢(shì)，我們先后組織了四次組訓(xùn)例會(huì)，分享了組訓(xùn)人員的工作經(jīng)驗(yàn)，透明了組訓(xùn)人員的收入情況，安排部署了每個(gè)階段的工作。

（二）建設(shè)兼職組訓(xùn)隊(duì)伍，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展

為了進(jìn)一步調(diào)動(dòng)現(xiàn)有主管的工作積極性，按照延安分公司兼職組訓(xùn)管理辦法，我們?cè)?月份舉辦了全市系統(tǒng)首次兼職組訓(xùn)選拔培訓(xùn)班，并利用三月份一個(gè)月時(shí)間，對(duì)參加選拔的人員進(jìn)行了實(shí)踐幫扶考核，最終確定出了第一批20名優(yōu)秀銷(xiāo)售人員入圍分公司兼職組訓(xùn)隊(duì)伍；同時(shí)，為了今后我市業(yè)務(wù)發(fā)展，給更多的選拔人員入選的機(jī)會(huì)，我們?cè)诙径扔薪o未入選者一定的延長(zhǎng)考核期，將在7月份對(duì)再對(duì)準(zhǔn)兼職組訓(xùn)人員進(jìn)行最后考核，壯大兼職組訓(xùn)隊(duì)伍，更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

（三）我部組訓(xùn)管理崗人員在每個(gè)節(jié)假日和業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，都積極收集一些有針對(duì)性的專(zhuān)題和最新資訊下發(fā)各單位組訓(xùn)，增加各單位組訓(xùn)人員日常晨會(huì)和工作的素材，增強(qiáng)現(xiàn)有組訓(xùn)人員的知識(shí)積累，滿(mǎn)足組訓(xùn)人員專(zhuān)業(yè)知識(shí)缺乏的需要。

七、配合財(cái)務(wù)部門(mén)全面推動(dòng)非現(xiàn)金收付費(fèi)工作

在四月份，為了緊跟分公司步伐，配合財(cái)務(wù)部門(mén)做好非現(xiàn)金收付費(fèi)工作，我部在第一時(shí)間先在組訓(xùn)例會(huì)上對(duì)所有組訓(xùn)及主管個(gè)險(xiǎn)副經(jīng)理進(jìn)行了非現(xiàn)金收付費(fèi)的宣導(dǎo)工作，緊接著制定下發(fā)了非現(xiàn)金收付費(fèi)營(yíng)銷(xiāo)員宣導(dǎo)膠片和中國(guó)人壽延安分公司非現(xiàn)金收付費(fèi)操作指南，并印制成冊(cè)，下發(fā)給每個(gè)銷(xiāo)售人員，對(duì)全市系統(tǒng)非現(xiàn)金收付費(fèi)順利進(jìn)行奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

八、常態(tài)性工作。

（一）組織人資格考試工作

按照保監(jiān)局提出的人百分百持證上崗的要求，為了提高我市人持證率，我們組織了兩次人資格考試。由于今年全部實(shí)行機(jī)考，大部分人員缺乏電腦知識(shí)，加之前期復(fù)習(xí)備考不充分，導(dǎo)致通過(guò)率不是很理想，總計(jì)過(guò)關(guān)人數(shù)91人。鑒于此，我們決定在下半年每個(gè)月組織最少二次人資格考試，并要求各單位必須對(duì)參考人員進(jìn)行前期的考試輔導(dǎo)培訓(xùn)。對(duì)考試輔導(dǎo)不扎實(shí)的單位推后報(bào)名考試，確保年底持證率上一個(gè)新臺(tái)階。

（二）完成了個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部的amis系統(tǒng)升級(jí)維護(hù)及保監(jiān)局營(yíng)銷(xiāo)員監(jiān)管系統(tǒng)的上線(xiàn)、銷(xiāo)售人員基本信息的錄入工作和系統(tǒng)運(yùn)行等日常工作。

（三）在每個(gè)階段結(jié)束，及時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的核實(shí)，確保了業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)象工作的準(zhǔn)確性。

（四）完成了日常新人工號(hào)的錄入和分紅權(quán)限的授予，及時(shí)為一線(xiàn)服務(wù)。

（五）根據(jù)省公司個(gè)險(xiǎn)部不同階段對(duì)銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)的預(yù)警，在第一時(shí)間將連續(xù)3個(gè)月、6個(gè)月未出單人員情況分類(lèi)下發(fā)各單位，要求利用晨會(huì)時(shí)間進(jìn)行追蹤，張榜公布，個(gè)險(xiǎn)部進(jìn)行追蹤。同時(shí)，制作溫馨提示卡，不斷提醒聯(lián)系60天和連續(xù)90天未出單人力快速出單，有效提升了銷(xiāo)售人員舉績(jī)率。

通過(guò)認(rèn)真總結(jié)回顧上半年工作，我們發(fā)現(xiàn)在個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展中還存在以下幾方面的問(wèn)題：

一、基礎(chǔ)管理薄弱

營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍的經(jīng)營(yíng)就是會(huì)議經(jīng)營(yíng)，營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)的三大法寶“早會(huì)經(jīng)營(yíng)、活動(dòng)量管理、制度經(jīng)營(yíng)”都要通過(guò)會(huì)議來(lái)實(shí)現(xiàn)。經(jīng)過(guò)2009年上半年的不斷努力，各單位在以上幾方面都有了不同程度的加強(qiáng)和提高，但由于長(zhǎng)期以來(lái)形成的一些不良習(xí)慣或管理層對(duì)會(huì)議經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)不夠，加之全市組訓(xùn)人員的工作技能整體水平和能力較差，導(dǎo)致個(gè)別單位基礎(chǔ)管理仍然不夠，粗放式經(jīng)營(yíng)，基礎(chǔ)差。

二、業(yè)務(wù)發(fā)展前松后緊，沒(méi)有實(shí)現(xiàn)均衡發(fā)展。

業(yè)務(wù)發(fā)展前松后緊不均衡現(xiàn)象在今年上半年仍然沒(méi)有得到改變，導(dǎo)致我們一季度和二季度業(yè)務(wù)沖刺時(shí)壓力較大?？梢哉f(shuō)，一季度我們是用一個(gè)半月的時(shí)間在做業(yè)務(wù)；二季度我們真正利用起來(lái)的時(shí)間尚不足一個(gè)月。而在大量的時(shí)間內(nèi)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展相當(dāng)緩慢，這一點(diǎn)我們通過(guò)前半年各月份的保費(fèi)絕對(duì)量就可以印證。

三、重業(yè)績(jī)輕隊(duì)伍發(fā)展，增員進(jìn)度不明顯

由于省公司業(yè)務(wù)發(fā)展考核的要求，全系統(tǒng)普遍存在任務(wù)壓力大的客觀情況。雖然都能認(rèn)識(shí)銷(xiāo)售隊(duì)伍人力發(fā)展對(duì)個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展所起的意義和作用，但在業(yè)務(wù)壓力大的情況下，往往就減弱了增員的工作力度，更多的時(shí)間和精力放在了發(fā)展業(yè)務(wù)上，顧此失彼。很難做到業(yè)績(jī)和增員兩手抓、兩手硬。前半年，經(jīng)過(guò)我們不斷的努力，在考核淘汰部分人力的前提下，全市銷(xiāo)售人員總?cè)肆竞湍瓿醭制?，后半年我們要達(dá)成年初下達(dá)的人力規(guī)模指標(biāo)，壓力依然很大。

四、城區(qū)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，市場(chǎng)占有率受到挑戰(zhàn)。雖然，分公司從去年以來(lái)在城區(qū)市場(chǎng)發(fā)展上提出了“兩強(qiáng)一大”發(fā)展策略，在隊(duì)伍建設(shè)政策上也在城區(qū)給予了大力支持，但是，我市城區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢、隊(duì)伍規(guī)模不大的問(wèn)題仍然突出。而城區(qū)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)較前些年更加激勵(lì)，無(wú)論是在人力規(guī)模方面，還是在新單期交方面，我們?cè)诔菂^(qū)的市場(chǎng)占有率都出現(xiàn)了下滑。說(shuō)明在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中，我們的手腕還不硬，還缺乏強(qiáng)有力的措施，導(dǎo)致城鄉(xiāng)不能統(tǒng)籌兼顧。和兄弟公司相比，特別是關(guān)中地區(qū)我們的差距還很大；公司內(nèi)部南北兩片差距較大，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)沖刺階段壓力較大。

五、人持證率明顯偏低

今年以來(lái)，由于我省全部實(shí)行資格證電腦考試，加大了資格證考試的難度。加之，沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與組織資格證考試的兼顧關(guān)系，截止目前，全市的資格證持證率偏低，全市僅為18.19%，有待2009年后半年通過(guò)增加參考的次數(shù)和強(qiáng)化考前輔導(dǎo)來(lái)提升。

結(jié)合上半年的工作情況以及存在的問(wèn)題，為了保證全年計(jì)劃任務(wù)順利實(shí)現(xiàn)，我們將做好以下幾方面的工作：

一、業(yè)務(wù)發(fā)展方面

1、加快業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏，確保全年業(yè)務(wù)指標(biāo)提前達(dá)標(biāo)。

根據(jù)二季度末我市10年期業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)度的實(shí)際情況，結(jié)合前期我們?cè)跇I(yè)務(wù)發(fā)展中存在的一些不足，要求我們?cè)诤蟀肽瓯仨毤涌?0年期業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。對(duì)此，我們將業(yè)務(wù)發(fā)展的節(jié)奏調(diào)整為：三季度10年期業(yè)務(wù)完成全年目標(biāo)任務(wù)的90%、期交業(yè)務(wù)完成全年目標(biāo)任務(wù)的80%；四季度10月底全面達(dá)成10年期目標(biāo)任務(wù)（雙十計(jì)劃：從7月份開(kāi)始每個(gè)月達(dá)成目標(biāo)任務(wù)的10%，到10月底完成10年期目標(biāo)任務(wù)。）；11月底達(dá)成期交目標(biāo)。為改變業(yè)務(wù)發(fā)展前松后緊現(xiàn)象，三季度，我們要求各單位10年期目標(biāo)任務(wù)必須在9月25日前達(dá)標(biāo)，將完成目標(biāo)任務(wù)的時(shí)間點(diǎn)前移掌握業(yè)務(wù)發(fā)展的主動(dòng)權(quán)。一方面，增強(qiáng)各單位業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感；另一方面，為我們后期業(yè)務(wù)調(diào)整贏得時(shí)間方面的保證。

2、繼續(xù)以成功創(chuàng)富為出發(fā)點(diǎn)，通過(guò)采取不同的措施，幫助銷(xiāo)售人員實(shí)現(xiàn)成功創(chuàng)富目標(biāo)。

一方面，要在不同的時(shí)間段內(nèi)制定銷(xiāo)售人員的創(chuàng)富目標(biāo)，并進(jìn)行目標(biāo)達(dá)成的追蹤；另一方面，我們要加大銷(xiāo)售人員業(yè)績(jī)預(yù)警，嚴(yán)格執(zhí)行連續(xù)60天未出單暫扣續(xù)期傭金、連續(xù)90未出單堅(jiān)決扣發(fā)續(xù)期傭金的制度，通過(guò)開(kāi)展單位內(nèi)部的攜手幫扶和分公司、縣公司兩級(jí)的強(qiáng)勢(shì)追蹤，提高長(zhǎng)期不出單人員的舉績(jī)率，盤(pán)活低績(jī)效人力，穩(wěn)定銷(xiāo)售隊(duì)伍。提升出單率和件均保費(fèi)。

3、繼續(xù)推進(jìn)創(chuàng)富目標(biāo)量化經(jīng)營(yíng)

按照省公司“攜手創(chuàng)富”業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)的要求，結(jié)合前半年我市城區(qū)和農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)員實(shí)際達(dá)成創(chuàng)富目標(biāo)的情況，確定我市三季度城區(qū)創(chuàng)富目標(biāo)為10年期保費(fèi)1萬(wàn)元；農(nóng)村創(chuàng)富目標(biāo)為10年期保費(fèi)8千元；四季度城區(qū)創(chuàng)富目標(biāo)10年期保費(fèi)1萬(wàn)元；農(nóng)村創(chuàng)富目標(biāo)為10年期保費(fèi)7千元。分公司通過(guò)不定期的下發(fā)創(chuàng)富目標(biāo)的達(dá)成情況追蹤表來(lái)督促人人達(dá)標(biāo)。始終堅(jiān)持在創(chuàng)富的道路上不落下一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部不落下任何一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)員。

4、抓舉績(jī)、促達(dá)標(biāo)。從七月份開(kāi)始，我們?cè)诤蟀肽陮⒁凿N(xiāo)售人員舉績(jī)率和萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)富達(dá)標(biāo)率作為工作和追蹤的出發(fā)點(diǎn)，確保盤(pán)活低績(jī)效人力，使更多的銷(xiāo)售人員達(dá)到創(chuàng)富目標(biāo)。通過(guò)舉績(jī)率和達(dá)標(biāo)率兩項(xiàng)指標(biāo)的帶動(dòng)，促進(jìn)個(gè)險(xiǎn)期交業(yè)務(wù)的穩(wěn)步增長(zhǎng)。

二、隊(duì)伍建設(shè)方面

（一）營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍建設(shè)

通過(guò)嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的考核，加強(qiáng)常態(tài)化的增員；同時(shí)，結(jié)合“百天百人萬(wàn)人萬(wàn)元”增員活動(dòng)的開(kāi)展，計(jì)劃在年底實(shí)現(xiàn)有效增員500人，使全市銷(xiāo)售隊(duì)伍規(guī)模達(dá)到2200人以上。在農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部隊(duì)伍建設(shè)方面，按照規(guī)定，在七月份將對(duì)農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部實(shí)有人力進(jìn)行考核，對(duì)于人力考核達(dá)不到相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)最低人力指標(biāo)要求的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，分公司將降低其現(xiàn)有級(jí)別。后半年，我們計(jì)劃每個(gè)月舉辦一期新人崗前培訓(xùn)班，滿(mǎn)足新進(jìn)人力對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)掌握的需要。

（二）組訓(xùn)隊(duì)伍建設(shè)

計(jì)劃7月份進(jìn)行全市系統(tǒng)見(jiàn)習(xí)組訓(xùn)的考核；8中旬組織一次組訓(xùn)人員基本功大賽；進(jìn)一步加強(qiáng)組訓(xùn)月例會(huì)制度，通過(guò)召開(kāi)月例會(huì)，將公司的最新工作意圖和要求進(jìn)行傳達(dá)，同時(shí)，起到工作經(jīng)驗(yàn)交流的目的，提高組訓(xùn)工作的素材，增強(qiáng)組訓(xùn)工作的方法。

（三）強(qiáng)勢(shì)管理、強(qiáng)化主管自主管理經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的意識(shí)和能力。

1、繼續(xù)堅(jiān)持每月對(duì)團(tuán)隊(duì)人力及amis系統(tǒng)考核業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)警通報(bào)制度，每季度末嚴(yán)格按照考核結(jié)果執(zhí)行，該晉級(jí)的晉級(jí)、該降級(jí)的降級(jí)。

2、利用好省公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)“異動(dòng)管理辦法”，對(duì)綜合素質(zhì)差的主管，對(duì)不履行團(tuán)隊(duì)管理職責(zé)、缺乏對(duì)團(tuán)隊(duì)責(zé)任感的主管堅(jiān)決進(jìn)行異動(dòng)處理，徹底改變過(guò)去主管隊(duì)伍職責(zé)不明確、管理不到位、責(zé)任心不強(qiáng)的局面。

3、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)團(tuán)隊(duì)出勤率、舉績(jī)率、達(dá)標(biāo)率和增員率的考核力度。按照年初確定的各單位團(tuán)隊(duì)月出勤率要達(dá)到80%以上、團(tuán)隊(duì)月舉績(jī)率要達(dá)到50%以上、創(chuàng)富達(dá)標(biāo)率要達(dá)到60%以上、增員率要達(dá)到15%以上的考核要求。三季度我們營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的工作重心就是提高各個(gè)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的舉績(jī)率和萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)富達(dá)標(biāo)率。對(duì)此，我們提出的要求是三季度營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的舉績(jī)率不得低于80%，團(tuán)隊(duì)萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)富達(dá)標(biāo)率不低于60%。對(duì)按時(shí)達(dá)標(biāo)的我們予以一定的獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)到期達(dá)不到最低考核要求的將予以處罰。通過(guò)全員上下的努力，力爭(zhēng)三季度我市舉績(jī)率和達(dá)標(biāo)率有一個(gè)明顯的提升。然后，在四季度11月底前鞏固成果，為來(lái)年開(kāi)門(mén)紅積蓄力量。

4、各級(jí)主管要以“三個(gè)確保、三化銷(xiāo)售”為主要工作目標(biāo)，每個(gè)月確保團(tuán)隊(duì)有效增員1人、每個(gè)月自己確保有2000元以上的10年期新單、通過(guò)努力，每個(gè)月確保轉(zhuǎn)化本團(tuán)隊(duì)1名低績(jī)效人力。

（四）加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)員資格考試輔導(dǎo)，提高營(yíng)銷(xiāo)員持證率。

后半年每個(gè)月計(jì)劃組織召開(kāi)2次代資考，并要求各單位必須對(duì)參考人員進(jìn)行前期的考試輔導(dǎo)培訓(xùn)。各單位主管個(gè)險(xiǎn)副經(jīng)理和組訓(xùn)人員是代資考試的直接責(zé)任人，具體負(fù)責(zé)前期的輔導(dǎo)和組織工作。對(duì)考試輔導(dǎo)不扎實(shí)的單位推后報(bào)名考試時(shí)間。年終考核對(duì)持證率達(dá)不到80%要求的單位，追究主管個(gè)險(xiǎn)副經(jīng)理和組訓(xùn)責(zé)任，確保年底持證率上一個(gè)新臺(tái)階。

三、農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設(shè)

繼續(xù)以《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司延安分公司20*-2010年農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設(shè)三年規(guī)劃》和《中國(guó)人壽延安分公司農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部管理辦法（修訂）》等做為工作的出發(fā)點(diǎn)開(kāi)展工作，努力實(shí)現(xiàn)農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的“兩實(shí)一大”。

1、在已有人力的基礎(chǔ)上，繼續(xù)抓好農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的增員工作。7月份赴基層完成對(duì)各縣2009年前半年農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)工作的檢查和驗(yàn)收，特別是考核現(xiàn)有人力是否達(dá)標(biāo)，評(píng)選先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，使農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)一步明確后工作的思路和目標(biāo)。通過(guò)此項(xiàng)工作督促營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人重視本營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的人力增長(zhǎng)，在人力做實(shí)的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)突破。

2、積極做好農(nóng)村小額保險(xiǎn)試點(diǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，通過(guò)小額保險(xiǎn)的銷(xiāo)售東風(fēng)，有效打開(kāi)農(nóng)村市場(chǎng)，建立公司在廣大農(nóng)村和農(nóng)民心中的良好形象，為后期農(nóng)村業(yè)務(wù)的拓展打好基礎(chǔ)。

3、嚴(yán)格執(zhí)行每個(gè)季度期交保費(fèi)規(guī)模達(dá)不到2萬(wàn)元的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，停發(fā)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的責(zé)任津貼制度。

4、根據(jù)當(dāng)前農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設(shè)的實(shí)際，7月底，組織對(duì)現(xiàn)有農(nóng)村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行培訓(xùn)，滿(mǎn)足農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理的需要。

四、基礎(chǔ)管理方面

1、嚴(yán)格amis系統(tǒng)考核管理，嚴(yán)格新人的入司程序管理和離司程序管理。嚴(yán)格按照系統(tǒng)考核結(jié)果進(jìn)行升降級(jí)處理。

2、繼續(xù)做好攜手創(chuàng)富工作。每旬做好對(duì)基層公司低業(yè)績(jī)?nèi)藛T的通報(bào)和考核，盤(pán)活低績(jī)效人員，確保系統(tǒng)有效人力的提升。

篇(7)

進(jìn)入公司前我就聽(tīng)聞：“保險(xiǎn)不是人做的”，“一人做保險(xiǎn)，全家不要臉”等話(huà)。給了我一點(diǎn)壓力，進(jìn)入公司的前兩周，公司對(duì)我們這些新人進(jìn)行了一次封閉式的系統(tǒng)培訓(xùn)，首先從認(rèn)識(shí)自我到認(rèn)識(shí)一個(gè)公司再到認(rèn)識(shí)整個(gè)行業(yè)，這是我由生來(lái)接受過(guò)最系統(tǒng)的培訓(xùn)，我覺(jué)得“培訓(xùn)”這是公司給我的最大福利。無(wú)論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色。首先樹(shù)立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，如果自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品沒(méi)信心，底氣不足，自己都說(shuō)服不了自己，我們又如何去說(shuō)服客戶(hù)呢?其次再到對(duì)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售技能等基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。這次培訓(xùn)雖說(shuō)很短暫，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我知道保險(xiǎn)是可從事終身的事業(yè)。

二、銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)踐讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng)，公共關(guān)系和工作能力不斷提高。

單單培訓(xùn)和演練還是不夠的，某些認(rèn)識(shí)都還是膚淺的，還需要我在實(shí)踐當(dāng)中去不斷深入地理解。特訓(xùn)完后我跟師父到網(wǎng)點(diǎn)前線(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)踐，一邊是團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)繼續(xù)培訓(xùn)及同事們的相互模擬演練、相互探討，一邊是自己對(duì)資料的反復(fù)琢磨。一周多下來(lái)，覺(jué)得自我已經(jīng)能比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售技巧，已經(jīng)能夠獨(dú)立完成銷(xiāo)售任務(wù)時(shí)。團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)給我分配了一個(gè)農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)實(shí)踐幾周，我的銷(xiāo)售技能上了一個(gè)臺(tái)階，我解決實(shí)際問(wèn)題的能力得到了很好的鍛煉。在工作中我還需要處理團(tuán)隊(duì)合作中的人際關(guān)系和溝通問(wèn)題，要搞好人際關(guān)系并不僅僅限于本部門(mén)、本公司，還要跟別的機(jī)構(gòu)例如銀行等機(jī)構(gòu)的職員做好溝通，只有這樣工作效率才高，工作起來(lái)才會(huì)順心應(yīng)手，相信這也是現(xiàn)今不少大學(xué)生剛踏出社會(huì)遇到的一大難題。

三、不斷的自我總結(jié)提高了我的自我學(xué)習(xí)能力，會(huì)議主持提高了我的膽識(shí)及演講水平。