監(jiān)管資本論文精品(七篇)

序論：寫作是一種深度的自我表達(dá)。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇監(jiān)管資本論文范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

【關(guān)鍵詞】互聯(lián)網(wǎng)金融；信用風(fēng)險(xiǎn)；馬克思信用理論

1引言

隨著電子商務(wù)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融開始出現(xiàn)，并且迅速發(fā)展。所謂互聯(lián)網(wǎng)金融，它是指傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)平臺，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、電子信息技術(shù)，實(shí)現(xiàn)融資、投資和信息中介服務(wù)的一種新型業(yè)務(wù)模式?；ヂ?lián)網(wǎng)與金融結(jié)合，對傳統(tǒng)金融業(yè)是一種全新的變革，對銀行、證券等提供服務(wù)的方式和效率產(chǎn)生深刻的影響?；ヂ?lián)網(wǎng)金融作為一個(gè)新生事物，既需要市場驅(qū)動(dòng)，也需要政策助力來促進(jìn)發(fā)展。然而，伴隨高速增長的是行業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)也在呈上升趨勢。馬克思在資本論中指出，商品資本向貨幣資本的轉(zhuǎn)化這“驚險(xiǎn)的一跳”蘊(yùn)含著巨大風(fēng)險(xiǎn)，其原因在于，如果互聯(lián)網(wǎng)金融的信用風(fēng)險(xiǎn)超過一定程度，導(dǎo)致信用破產(chǎn)，進(jìn)而引發(fā)資金鏈斷裂，使得企業(yè)破產(chǎn)，那么企業(yè)就會解雇大量員工，使得工人失業(yè)，最終造成整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)危機(jī)。所以，在經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的防范中，對互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)的防范就越來越凸顯出其重要性。馬克思的貨幣、信用和危機(jī)理論常被當(dāng)作一個(gè)系統(tǒng)的分析框架，雖然不能把西方國家的理論經(jīng)驗(yàn)直接照搬到我國，但馬克思在《資本論》中的世界觀和方法論以及信用理論，對分析我國互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)有著重要的理論指導(dǎo)意義。全面系統(tǒng)地研究互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)具有一定的現(xiàn)實(shí)意義和理論意義。一方面，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)在我國還處于初級發(fā)展階段，目前已有的文獻(xiàn)大多是研究互聯(lián)網(wǎng)背景下對傳統(tǒng)金融企業(yè)的沖擊性影響，或者從實(shí)證角度研究互聯(lián)網(wǎng)金融對居民消費(fèi)的影響，而從信用風(fēng)險(xiǎn)防范的角度對其進(jìn)行研究的文獻(xiàn)卻很少，從馬克思信用理論視角去分析互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)文獻(xiàn)則更少。因此，從信用風(fēng)險(xiǎn)防范的角度著手，對于豐富國內(nèi)該領(lǐng)域的研究具有一定的理論意義。另一方面，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)在我國屬于新興行業(yè)，發(fā)展迅速，但行業(yè)整體的運(yùn)營顯現(xiàn)出巨大的信用風(fēng)險(xiǎn)。如何規(guī)范行業(yè)的整體發(fā)展，降低發(fā)展帶來的風(fēng)險(xiǎn)就顯得尤為重要。

2研究現(xiàn)狀

關(guān)于信用這一概念的內(nèi)涵和本質(zhì)，馬克思從經(jīng)濟(jì)學(xué)和倫理學(xué)2個(gè)角度進(jìn)行了闡述。經(jīng)濟(jì)范疇中的“信用”是種經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，反映了一種特定的生產(chǎn)關(guān)系。國內(nèi)其他學(xué)者基于這一理論進(jìn)行了深入研究。柴艷萍（2013）[1]從誠信與信用的關(guān)系出發(fā)，提出了信用實(shí)現(xiàn)的條件。胡為雄（2010）[2]通過對馬克思相關(guān)政治經(jīng)濟(jì)文獻(xiàn)的挖掘，認(rèn)為信用和虛擬資本是馬克思上層建筑概念的隱喻。馬超（2008）[3]強(qiáng)調(diào)信用道德水平與信用經(jīng)濟(jì)水平之間存在一定的關(guān)系。在互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面，也有很多學(xué)者作了相關(guān)的研究。陳秀梅（2014）[4]指出要從制度設(shè)計(jì)和標(biāo)準(zhǔn)制定2個(gè)方面入手，多方面建立互聯(lián)網(wǎng)財(cái)務(wù)管理體系。謝平、鄒傳偉（2013）[5]認(rèn)為，我國互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融存在明顯差異。由于大數(shù)據(jù)技術(shù)和傳統(tǒng)金融的變革推動(dòng)了互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，可能會使互聯(lián)網(wǎng)金融存在巨大的潛在信用風(fēng)險(xiǎn)。既然大數(shù)據(jù)技術(shù)在推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的過程中起到重要作用，那么也可以將大數(shù)據(jù)技術(shù)作為一種手段，利用其去管理信用風(fēng)險(xiǎn)。劉蕓、朱瑞博（2014）[6]認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)與信用體系等傳統(tǒng)金融領(lǐng)域相銜接，使整個(gè)行業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理更加全面、完善。

3我國互聯(lián)網(wǎng)金融存在的信用風(fēng)險(xiǎn)及原因分析

馬克思的信用理論包含了信用產(chǎn)生和功能，以及資本主義經(jīng)濟(jì)各要素在生產(chǎn)、分配、消費(fèi)等環(huán)節(jié)的對立加速。在資本主義社會，各要素之間對立的最終發(fā)展趨勢是相互分離，最后以危機(jī)的形式趨于統(tǒng)一，周而復(fù)始，具有周期性。在統(tǒng)一的過程中，有些是以特定的信用風(fēng)險(xiǎn)的形式表現(xiàn)出來的，網(wǎng)絡(luò)金融的信用風(fēng)險(xiǎn)就是其一。網(wǎng)絡(luò)金融信用風(fēng)險(xiǎn)是指網(wǎng)絡(luò)金融融資借款人在合同到期日不履行合同義務(wù)，構(gòu)成違約的行為。這種違約風(fēng)險(xiǎn)是客觀的信用風(fēng)險(xiǎn)。此外，由于網(wǎng)絡(luò)金融交易在時(shí)間和空間上的分離，可能存在的道德風(fēng)險(xiǎn)以及交易雙方的信息不對稱，使得網(wǎng)絡(luò)金融存在人為的違約信用風(fēng)險(xiǎn)。還有，網(wǎng)絡(luò)金融的信用風(fēng)險(xiǎn)也有其自身的特點(diǎn)：隱蔽性強(qiáng)，因?yàn)榻灰椎臅r(shí)空分離為其作“掩護(hù)”，使得信息不對稱情況下很難辨別真?zhèn)?；傳播速度快，依靠互?lián)網(wǎng)信息技術(shù)，信用風(fēng)險(xiǎn)可以很快進(jìn)行大范圍傳播；范圍廣、監(jiān)管難，大數(shù)據(jù)技術(shù)為其提供了廣闊的應(yīng)用空間，且發(fā)展速度極快，還沒有相應(yīng)的法律法規(guī)對其進(jìn)行約束，難以實(shí)行監(jiān)管防范。網(wǎng)絡(luò)金融信用風(fēng)險(xiǎn)可以按照不同的標(biāo)準(zhǔn)分類。根據(jù)來源，可分為狹義信用風(fēng)險(xiǎn)和廣義信用風(fēng)險(xiǎn)。狹義信用風(fēng)險(xiǎn)是指從借款人角度出發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)。廣義信用風(fēng)險(xiǎn)是指從借款人和貸款人2個(gè)角度分析的信用風(fēng)險(xiǎn)。按其性質(zhì)可分為故意違約信用風(fēng)險(xiǎn)和強(qiáng)制違約信用風(fēng)險(xiǎn)。故意違約信用風(fēng)險(xiǎn)指借款人因道德缺失、信息不對稱、主觀故意等，在客觀上能夠履行合同的情況下，不履行合同，給交易對方造成損失的可能性，通俗來講就是有履行能力但卻不愿意去履行合同。強(qiáng)制違約信用風(fēng)險(xiǎn)是指互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)的不確定性和隨機(jī)性，使得借款人由于非主觀故意而無法履約。網(wǎng)絡(luò)金融信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因是多方面的。目前我國信用體系發(fā)展尚且不完善，經(jīng)常會有惡意逃債的現(xiàn)象發(fā)生。如果融資平臺不能夠有效驗(yàn)證交易雙方的真實(shí)身份，很容易誘發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)。除了機(jī)構(gòu)與客戶之間的信息不對稱外，法律法規(guī)的不完善也加劇了網(wǎng)絡(luò)金融的信用風(fēng)險(xiǎn)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融在我國發(fā)展時(shí)間還比較短，配套法律法規(guī)尚未形成。互聯(lián)網(wǎng)金融在經(jīng)歷了最初的迅速而無管制的發(fā)展之后，其法律風(fēng)險(xiǎn)也逐漸暴露出來。互聯(lián)網(wǎng)金融的虛擬性，很難對借款人形成有效約束，可能導(dǎo)致貸款達(dá)到約定日期，仍不履行還款的義務(wù)，信用風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)。

4互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

基于上述分析，針對目前我國互聯(lián)網(wǎng)金融存在的信用風(fēng)險(xiǎn)，提出以下幾點(diǎn)防范措施。

4.1完善互聯(lián)網(wǎng)金融信用的征信體系和監(jiān)管體系

戰(zhàn)略層面，應(yīng)該加強(qiáng)信用文化和金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)；政策層面，應(yīng)該建設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融征信制度，并且加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融信用征信的監(jiān)管，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融信用信息安全管理和個(gè)人隱私保護(hù)。對于傳統(tǒng)金融的法律法規(guī)、網(wǎng)上證券交易、支付安全等條例，已經(jīng)不能滿足瞬息變化的互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，應(yīng)該及時(shí)完善法律體系，保證相關(guān)利益者的權(quán)利與義務(wù)。

4.2提高互聯(lián)網(wǎng)金融信息安全技術(shù)

立足從業(yè)人員和互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，注重安全設(shè)施的投入，包括設(shè)備、技術(shù)和人才的投入。加強(qiáng)內(nèi)控設(shè)施的落實(shí)，成立互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理部，建立健全內(nèi)控責(zé)任制，不違規(guī)。增強(qiáng)自律能力，在業(yè)務(wù)許可范圍內(nèi)合法合規(guī)的前提下開展業(yè)務(wù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控策略研究，提高自律能力和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力。逐步完善內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制，提高科學(xué)管理水平，將內(nèi)部管理變得科學(xué)化、規(guī)范化。

4.3加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融與風(fēng)險(xiǎn)教育交叉專業(yè)人才培養(yǎng)

篇(2)

【關(guān)鍵詞】開放經(jīng)濟(jì)；金融創(chuàng)新；風(fēng)險(xiǎn)控制

創(chuàng)新式推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會，尤其是發(fā)展中的國家實(shí)施市場經(jīng)濟(jì)之后的改革發(fā)展不斷進(jìn)步的原動(dòng)力。而金融創(chuàng)新可以提高金融市場的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，在金融監(jiān)管的前提之下優(yōu)化金融資源配置，提升金融核心競爭力，也能夠利用創(chuàng)新元素不斷的促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，所以在此基礎(chǔ)上可以說金融創(chuàng)新是金融機(jī)構(gòu)和國家相關(guān)部門極力鼓勵(lì)和推進(jìn)的。但在金融全球化背景下，開放經(jīng)濟(jì)條件下的金融創(chuàng)新也打開了金融風(fēng)險(xiǎn)跨國傳導(dǎo)的渠道，改革開放的三十年，在“走出去”和“引進(jìn)來”這兩個(gè)問題上一直存在著爭議，走出去和引進(jìn)來的利益平衡關(guān)系也一直是我們探討的主題，金融創(chuàng)新也一樣，在開放經(jīng)濟(jì)條件下，中國面臨著世界的挑戰(zhàn)，在加入世貿(mào)組織之后，在經(jīng)濟(jì)商品的貿(mào)易和出口上都存在著重要的協(xié)調(diào)問題，對于金融行業(yè)的創(chuàng)新，基金和外匯政策等的創(chuàng)新機(jī)制，要讓這雙鞋子適應(yīng)那雙腳還需要一定的時(shí)間，需要采取更多的手段和規(guī)范制度去控制可能帶來的負(fù)面影響，也就是風(fēng)險(xiǎn)的評估問題。從宏觀來看，金融創(chuàng)新可能對一國金融體系帶來新的金融風(fēng)險(xiǎn)，并可能釀成金融危機(jī)，但是任何事物都會在發(fā)展過程中存在著風(fēng)險(xiǎn)，中國作為發(fā)展中國家，需要面臨這樣的風(fēng)險(xiǎn)，更需要降低這樣的風(fēng)險(xiǎn)才能夠穩(wěn)步推進(jìn)金融創(chuàng)新，并有效控制金融創(chuàng)新的貫徹落實(shí)的同時(shí)帶來的金融風(fēng)險(xiǎn)和造成的負(fù)面影響等。

一、金融創(chuàng)新的優(yōu)勢和途徑

首先對金融創(chuàng)新的概念要有一個(gè)新的認(rèn)識，金融創(chuàng)新的英文翻譯是financial innovation，最先引進(jìn)這個(gè)詞是從美國，也就是由市場經(jīng)濟(jì)的國家才逐漸推進(jìn)到我國，它的實(shí)行主要是變更現(xiàn)有的金融體制和增加新的金融工具，以獲取現(xiàn)有的金融體制和金融工具所無法取得的潛在的利潤，剔除了原有的傳統(tǒng)的金融管制的框架，適應(yīng)時(shí)代的發(fā)展和國情的要求而針對不同的國家而采取的適合自身發(fā)展的金融手段，它是一個(gè)為盈利動(dòng)機(jī)推動(dòng)、緩慢進(jìn)行、持續(xù)不斷的發(fā)展過程，同時(shí)金融創(chuàng)新主要分為產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和交易創(chuàng)新等形式，它存在的作用主要體現(xiàn)為可以提高金融市場的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，優(yōu)化金融資源配置，提升金融核心競爭力，不斷的實(shí)現(xiàn)自身的經(jīng)營目的。所以在金融精英上，對于新的產(chǎn)品的生產(chǎn)、新技術(shù)或新的生產(chǎn)方法的應(yīng)用、新的市場開辟、原材料新供應(yīng)來源的發(fā)現(xiàn)和掌握等都要落實(shí)到每一個(gè)創(chuàng)新的細(xì)節(jié)，也可以在創(chuàng)新的機(jī)制上考慮到可行性的實(shí)施。

在金融創(chuàng)新背后的根本經(jīng)濟(jì)力量是競爭，競爭永遠(yuǎn)是一個(gè)時(shí)代的主題。金融要素的重新組合，是指對金融產(chǎn)品、金融機(jī)構(gòu)、金融市場、金融制度、金融技術(shù)等進(jìn)行創(chuàng)新性的變革。在創(chuàng)新途徑上要不斷的進(jìn)行深入研究和探討，避免風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)利益最大化。任何有優(yōu)勢的獲得收益的手段都值得“投資”，將金融創(chuàng)新也是一樣的，金融創(chuàng)新的時(shí)間跨度長，將整個(gè)貨幣信用的發(fā)展史視為金融創(chuàng)新史，金融發(fā)展史上的每一次重大突破都視為金融創(chuàng)新，這是第一個(gè)優(yōu)勢。其次，金融創(chuàng)新涉及的范圍相當(dāng)廣泛，包括了金融技術(shù)的創(chuàng)新，金融市場的創(chuàng)新，金融服務(wù)，產(chǎn)品的創(chuàng)新，金融企業(yè)組織和管理方式的創(chuàng)新，是從宏觀和微觀的角度進(jìn)行的“地毯式”的創(chuàng)新形式，在內(nèi)容和金融服務(wù)業(yè)結(jié)構(gòu)上的創(chuàng)新也充分體現(xiàn)了金融創(chuàng)新手段的深入和全面。另外，在金融的主體機(jī)構(gòu)，銀行的相關(guān)方面的創(chuàng)新，也逐漸的被納入銀行的業(yè)務(wù)日程，另外在資產(chǎn)評估和負(fù)債管理的方式上的創(chuàng)新也結(jié)合了國際貨幣制度等方面，結(jié)合了改革開放下的大環(huán)境，對于銀行的經(jīng)營和資產(chǎn)的流動(dòng)都產(chǎn)生了很好的影響。

金融創(chuàng)新所包含的主要有技術(shù)創(chuàng)新，產(chǎn)品創(chuàng)新以及制度創(chuàng)新。技術(shù)創(chuàng)新是指制造新產(chǎn)品時(shí)，采用新的生產(chǎn)要素或重新組合要素，我們常聽到的資產(chǎn)組合就屬于一種技術(shù)創(chuàng)新，它是管理系統(tǒng)的一個(gè)重要過程。而產(chǎn)品創(chuàng)新，就是指產(chǎn)品的供給方生產(chǎn)比傳統(tǒng)產(chǎn)品性能更好，質(zhì)量更優(yōu)的新產(chǎn)品的過程，比如在貴金屬經(jīng)營公司，所采取的貴金屬投資，把金條和銀錠或者黃金擺件掛飾等進(jìn)行推廣，就在一定程度上形成了一種產(chǎn)品形式上的創(chuàng)新。最后要說的是制度創(chuàng)新，則是指一個(gè)系統(tǒng)的形成和功能發(fā)生了變化，簡而言之就是政府或金融當(dāng)局和金融機(jī)構(gòu)為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化和在金融過程中的內(nèi)部矛盾運(yùn)動(dòng)，防止或轉(zhuǎn)移經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和降低成本，為更好地實(shí)現(xiàn)流動(dòng)性，安全性和盈利性目標(biāo)而逐步改變的監(jiān)管制度等。

除了以上講到的金融創(chuàng)新的形式和內(nèi)容等，在很多實(shí)踐中還有很多細(xì)節(jié)的內(nèi)容上的創(chuàng)新。在風(fēng)險(xiǎn)和創(chuàng)新平衡的要求下，還有對風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的創(chuàng)新，包括能在各經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)之間相互轉(zhuǎn)移金融工具內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)的各種新工具，如貨幣互換、利率互換等，在金融資產(chǎn)的資金流動(dòng)上也可以采取創(chuàng)新的形式，比如利用金融工具提高變現(xiàn)能力等，很多的方式上采取創(chuàng)新。

二、對金融創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)控制途徑

在過去十年間，我國在實(shí)行了改革開放之后，市場經(jīng)濟(jì)體制下的國內(nèi)銀行的資產(chǎn)規(guī)模隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，已經(jīng)達(dá)到了國際同行業(yè)的水平。但是，銀行業(yè)未來發(fā)展仍將面臨很多復(fù)雜的挑戰(zhàn)，這里我們主要探討的是如何減少金融創(chuàng)新的同時(shí)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。由于西方國家通貨膨脹的加劇及浮動(dòng)匯率的實(shí)施，企業(yè)及個(gè)人面臨了巨大的利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)，金融期貨、期權(quán)及互換業(yè)務(wù)等新型的金融衍生工具的產(chǎn)生都是為了滿足客戶減少利率與匯率風(fēng)險(xiǎn)，以達(dá)到保值或盈利的要求，在金融競爭的環(huán)境下，誰能夠有效的在創(chuàng)新前提上進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，誰就擁有了市場的主導(dǎo)權(quán)。風(fēng)險(xiǎn)控制主要分為分析和實(shí)際操作的風(fēng)險(xiǎn)控制。

分析風(fēng)險(xiǎn)，部分可控。還有很小的部分風(fēng)險(xiǎn)是個(gè)人無法回避掉的，然而往往這一點(diǎn)的東西就會成為障礙。不能做到完全回避。想要回避，要有敏銳的反應(yīng)能力，把握可控的、回避可回避的，盡量做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避這個(gè)環(huán)節(jié)。操作風(fēng)險(xiǎn)控制，主要是在操作環(huán)節(jié)上認(rèn)清哪些可控、可回避、客觀存在，把握住哪些可控和可回避，盡量控制客觀存在的就能夠很好的降低操作的風(fēng)險(xiǎn)。在紛繁的資產(chǎn)、權(quán)益、利潤和現(xiàn)金流量數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)公司的投資價(jià)值，在很多程度上涉及企業(yè)會計(jì)、金融數(shù)字、商務(wù)統(tǒng)計(jì)學(xué)、公司財(cái)務(wù)管理等基礎(chǔ)課程的知識，所以降低風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制中，知識和智慧是并重的。

綜上所述，在開放經(jīng)濟(jì)市場的前提下，金融創(chuàng)新有其存在的價(jià)值，是符合時(shí)代的發(fā)展要求的，也是讓經(jīng)濟(jì)實(shí)體能夠不被淘汰的重要手段，也是推動(dòng)整體的經(jīng)濟(jì)不斷的發(fā)展的重要的方式，在金融創(chuàng)新的同時(shí)帶來的風(fēng)險(xiǎn)是必不可少的，對于風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的完善要認(rèn)識到可控與可回避的風(fēng)險(xiǎn)，把握好客觀存在的風(fēng)險(xiǎn)等，這樣才能夠在不斷的接受挑戰(zhàn)中越來越強(qiáng)。

參 考 文 獻(xiàn)

[1]張亦春，許文彬．金融全球化、金融安全與金融演進(jìn)——一個(gè)基于新興古典范式的理論分析[A]．“世界經(jīng)濟(jì)格局的變化與中國金融的發(fā)展和創(chuàng)新”研討會暨第二屆中國金融論壇論文集[C]．2004

[2]王元龍．金融全球化有關(guān)問題的探討[J]．經(jīng)濟(jì)研究參考．2003

[3]朱新蓉．金融全球化與我國金融市場發(fā)展[A]．面向21世紀(jì)的科技進(jìn)步與社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展（下冊）[C]．1999

篇(3)

關(guān)鍵詞：濕地； 生態(tài)補(bǔ)償； 研究現(xiàn)狀

中圖分類號：X321 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

1 引言

濕地是水陸交接地帶具有多種自然功能和社會價(jià)值的生態(tài)系統(tǒng)，是人類的重要自然資源。長期以來由于人類認(rèn)識的局限性和對經(jīng)濟(jì)效益的片面追求，濕地資源以及與之相適應(yīng)的生態(tài)環(huán)境沒有受到足夠的重視，破壞嚴(yán)重，導(dǎo)致人地、資源和環(huán)境之間的矛盾日漸突出，樹立“環(huán)境有價(jià)、資源有價(jià)、生態(tài)功能有價(jià)”的觀念，盡快建立和健全濕地生態(tài)補(bǔ)償機(jī)制已成為全社會的共識。

2 生態(tài)補(bǔ)償理論研究

2.1 生態(tài)補(bǔ)償?shù)膬?nèi)涵

到目前為止對于生態(tài)補(bǔ)償國內(nèi)外還沒有形成統(tǒng)一的定義[1]。國外對于生態(tài)補(bǔ)償強(qiáng)調(diào)生態(tài)恢復(fù)、建設(shè)或重建。R. Cuperus等認(rèn)為生態(tài)補(bǔ)償是指對遭受破壞的生態(tài)環(huán)境進(jìn)行修復(fù)或異地重建以減少生態(tài)損失的做法。20世紀(jì)90年代，拉美一些國家實(shí)施了鼓勵(lì)保護(hù)生態(tài)環(huán)境的環(huán)境服務(wù)付費(fèi)項(xiàng)目（payment for environmental services，PES）。眾多學(xué)者對PES 做了深入研究，Noordwijk和Sven指出環(huán)境服務(wù)付費(fèi)是建立在產(chǎn)權(quán)明確和交易成本較低前提上的對環(huán)境服務(wù)價(jià)值的一種交易行為[2，3]。

國內(nèi)學(xué)者也從不同角度定義了生態(tài)補(bǔ)償。毛顯強(qiáng)等[4]從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度定義生態(tài)補(bǔ)償為：通過對損害（或保護(hù)）資源環(huán)境的行為進(jìn)行收費(fèi)（或補(bǔ)償），提高該行為的成本（或收益），從而激勵(lì)損害（或保護(hù)）行為的主體減少（或增加）因其行為而帶來的外部不經(jīng)濟(jì)性（或外部經(jīng)濟(jì)性）。靳樂山等認(rèn)為，生態(tài)補(bǔ)償?shù)母拍钆c國際上所提出的環(huán)境服務(wù)付費(fèi)極為相似[5]。沈滿洪、陸箐認(rèn)為，生態(tài)補(bǔ)償就是“通過一定的政策手段使生態(tài)保護(hù)外部性的內(nèi)部化，讓生態(tài)保護(hù)的受益者支付相應(yīng)的費(fèi)用”[6]。劉光生從生態(tài)補(bǔ)償費(fèi)角度論述了生態(tài)補(bǔ)償?shù)膬?nèi)涵[7]。杜群等[8]則從生態(tài)法理角度對生態(tài)補(bǔ)償做了定義。

對于生態(tài)補(bǔ)償?shù)睦碚摶A(chǔ)，學(xué)術(shù)界存在多種學(xué)說。例如，公共產(chǎn)品理論、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)、外部性理論、生態(tài)資本理論、產(chǎn)權(quán)理論、消費(fèi)補(bǔ)償理論等[9]。這些理論從不同角度論述了生態(tài)補(bǔ)償?shù)暮侠硇?。其基本思路是通過恰當(dāng)?shù)臋C(jī)制使環(huán)境資源的外部性內(nèi)部化，由資源開發(fā)利用者承擔(dān)由此帶來的生態(tài)環(huán)境成本 [10]。

2.2 生態(tài)補(bǔ)償?shù)睦碚摶A(chǔ)

毛顯強(qiáng)、鐘瑜等認(rèn)為生態(tài)補(bǔ)償有3大理論基礎(chǔ)：第一，庇古手段；第二，科斯手段；第三，生態(tài)補(bǔ)償?shù)膬?nèi)涵。生態(tài)補(bǔ)償應(yīng)以資源產(chǎn)權(quán)的明確界定為前提，通過市場交易體現(xiàn)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的成本，從而鼓勵(lì)經(jīng)濟(jì)主體采取成本更低的行為手段，達(dá)到環(huán)境保護(hù)的目的[4]。

任勇、俞海則從5個(gè)方面研究了生態(tài)補(bǔ)償?shù)睦碚摶A(chǔ)。第一，自然資源環(huán)境利用的不可逆性。第二，環(huán)境資源產(chǎn)權(quán)權(quán)利界定。第三，公共物品屬性。第四，外部性的內(nèi)部化。第五，自然資源環(huán)境資本論 [11]。史玉成認(rèn)為，生態(tài)補(bǔ)償作為一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)制度，其理論基礎(chǔ)主要包括3個(gè)方面： 公共產(chǎn)品理論、外部性理論和生態(tài)資本理論[12]。王豐年、沈滿洪等[13，14]在這方面也做了一些研究。

由上述觀點(diǎn)可見，生態(tài)補(bǔ)償?shù)臏?zhǔn)確定義雖尚不一致，但有一點(diǎn)可以肯定： 生態(tài)補(bǔ)償?shù)暮诵膬?nèi)涵是指通過一定的補(bǔ)償機(jī)制來維護(hù)和保護(hù)生態(tài)環(huán)境。在此基礎(chǔ)上，將環(huán)境資源的外部性內(nèi)部化，其目的是為了促進(jìn)環(huán)境開發(fā)利用者自主、自覺地保護(hù)生態(tài)環(huán)境。

3 濕地生態(tài)補(bǔ)償機(jī)制的實(shí)踐研究

3.1 補(bǔ)償?shù)闹黧w與客體的確定

幾乎所有的學(xué)者對生態(tài)補(bǔ)償主客體定義的觀點(diǎn)都是一致的。濕地資源開發(fā)企業(yè)是首要受益者，其次是濕地資源的使用者，最后是產(chǎn)品的終端消費(fèi)者。因此，生態(tài)補(bǔ)償主體應(yīng)該是濕地資源開發(fā)者、使用者和最終消費(fèi)者。地方政府和居民因?yàn)闈竦刭Y源開發(fā)和保護(hù)造成了一定的損失，是生態(tài)補(bǔ)償?shù)闹饕腕w。

3.2 生態(tài)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)的確定

國內(nèi)外對生態(tài)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)的核算主要有兩種方法，一是對生態(tài)服務(wù)功能價(jià)值進(jìn)行評估，二是對生態(tài)環(huán)境保護(hù)者的機(jī)會成本損失進(jìn)行計(jì)算。濕地生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)價(jià)值的平局通常采取機(jī)會成本法、影子工程法、市場交易法、炭稅等方法。

3.2.1 國外研究現(xiàn)狀

國外的研究側(cè)重于生態(tài)補(bǔ)償資金的分配。如19世紀(jì)70年代美國的Larson和Mazzarse提出了第一個(gè)幫助政府頒發(fā)濕地開發(fā)補(bǔ)償許可證的濕地快速評價(jià)模型[15]；隨后英國、德國等國家實(shí)施了礦區(qū)補(bǔ)償保證金制度；歐洲、美國等建立了森林建設(shè)補(bǔ)償制度。哥斯達(dá)黎加1995年就實(shí)施了環(huán)境服務(wù)支付項(xiàng)目，成為環(huán)境付費(fèi)的先導(dǎo)。英國的國際環(huán)境與發(fā)展研究所、美國的森林趨勢組織（ForestTrende）分別就環(huán)境服務(wù)市場及其補(bǔ)償機(jī)制自我或政府組織推動(dòng)的案例進(jìn)行研究和診斷，以作為理論的探討和市場開發(fā)的依據(jù)。

3.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀

目前國內(nèi)提出的補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)的制定方法主要有以下這些。一些學(xué)者提出根據(jù)生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)功能價(jià)值確定補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)。如徐琳瑜等[16]通過計(jì)算水庫庫區(qū)生態(tài)服務(wù)功能的價(jià)值，提出了全額進(jìn)行補(bǔ)償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)。葛顏祥等[17]、張其仔等[18]認(rèn)為應(yīng)從兩個(gè)方面來制定補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)，即生態(tài)補(bǔ)償主體環(huán)境行為產(chǎn)生的環(huán)境效益與環(huán)境行為的機(jī)會成本，如葉文虎、魏斌等人以濟(jì)南為例根據(jù)生態(tài)補(bǔ)償?shù)脑韺Τ鞘猩鷳B(tài)補(bǔ)償能力進(jìn)行了研究[19]；毛顯強(qiáng)、鐘瑜等從生態(tài)補(bǔ)償?shù)母拍詈蛢?nèi)涵出發(fā)，探討了誰補(bǔ)償誰、補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)及補(bǔ)償方式的問題[4]；劉玉龍等人根據(jù)生態(tài)補(bǔ)償?shù)睦碚摶A(chǔ)研究，構(gòu)建了新安江上游地區(qū)生態(tài)補(bǔ)償模型[20]。劉青博士對江河源區(qū)的生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)價(jià)值進(jìn)行了核算，在此基礎(chǔ)上建立了江河源區(qū)的生態(tài)補(bǔ)償機(jī)制[21]。熊鷹等對洞庭湖濕地生態(tài)服務(wù)功能的恢復(fù)表現(xiàn)進(jìn)行了價(jià)值評估， 由此得出濕地恢復(fù)的生態(tài)補(bǔ)償量。鮑達(dá)明等人對濕地生態(tài)效益補(bǔ)償制度進(jìn)行了研究， 對生態(tài)補(bǔ)償機(jī)制的構(gòu)建進(jìn)行了具體的設(shè)計(jì)。歐陽志云等對我國濕地的固碳速率和固碳潛力進(jìn)行了評估， 為濕地生態(tài)補(bǔ)償提供了新的思路。程明從機(jī)會成本法和經(jīng)驗(yàn)法兩方面指出補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)量化的困難性。秦艷紅、康慕誼認(rèn)為，在生態(tài)補(bǔ)償過程中，機(jī)會成本法是可行性較高的方法，補(bǔ)償不足的主要原因是由于機(jī)會成本統(tǒng)計(jì)不夠完全[22]。

3.3 補(bǔ)償方式和途徑

總的來說，生態(tài)補(bǔ)償可以分為政府主導(dǎo)和市場化運(yùn)作兩種方式[23～25]。目前，世界各國政府仍然是生態(tài)補(bǔ)償?shù)闹饕Ц墩撸袌龈偁帣C(jī)制也在生態(tài)補(bǔ)償中發(fā)揮了重要的作用（如美國）[26，27]。巴西和哥斯達(dá)黎加的經(jīng)驗(yàn)還說明由政府補(bǔ)償并不是生態(tài)補(bǔ)償?shù)奈ㄒ煌緩?，政府可以利用?jīng)濟(jì)激勵(lì)手段和市場手段來提高生態(tài)效益。

濕地生態(tài)補(bǔ)償可分為直接補(bǔ)償和間接補(bǔ)償兩種方式，直接補(bǔ)償方式有以下幾種：一是貨幣補(bǔ)償，如補(bǔ)償金、征收生態(tài)稅和資源稅等；二是給予受償主體一定的實(shí)物補(bǔ)償；三是智力補(bǔ)償，如提供技術(shù)咨詢等；四是政策性補(bǔ)償；五是項(xiàng)目補(bǔ)償。間接補(bǔ)償方式主要通過市場機(jī)制補(bǔ)償，如排污權(quán)交易、生態(tài)認(rèn)證和生態(tài)標(biāo)識等方式。

國內(nèi)外生態(tài)補(bǔ)償不傾向于在實(shí)際操作中直接支付大量資金，而是采用項(xiàng)目合作、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、政策傾斜等措施組成綜合的補(bǔ)償體系[28]。

4 我國濕地生態(tài)補(bǔ)償研究中存在的問題

4.1 理論層面

一是生態(tài)補(bǔ)償?shù)木唧w內(nèi)涵和準(zhǔn)確定義暫無定論； 二是如何消除資源公共產(chǎn)品特征，實(shí)現(xiàn)外部性內(nèi)部化的問題上尚需深入。三是在補(bǔ)償過程中，如何實(shí)現(xiàn)市場自我調(diào)節(jié)機(jī)制效用最大化方面的研究為數(shù)不多。

4.2 實(shí)踐層面

一是針對具體的補(bǔ)償機(jī)制，補(bǔ)償主體的確立并無明顯界定。二是政府補(bǔ)償為主的補(bǔ)償機(jī)制較大地限制了補(bǔ)償途徑的多元化發(fā)展。三是補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)及數(shù)額的定量化不夠科學(xué)，在靈活性和規(guī)范性上需要進(jìn)一步完善。

4.3 管理層面

對于濕地生態(tài)補(bǔ)償機(jī)制的保障性法律法規(guī)較為缺乏，實(shí)施過程難以進(jìn)行有效監(jiān)管。由于缺乏統(tǒng)一的歸口管理，造成管理上的混亂；原來的一些資源、環(huán)境方面的法規(guī)與條例不能適應(yīng)形勢發(fā)展的要求。

5 結(jié)語

綜上所述，國內(nèi)外生態(tài)補(bǔ)償?shù)难芯扛饔袀?cè)重。歐美發(fā)達(dá)國家的研究重點(diǎn)在補(bǔ)償金的合理配置，以使生態(tài)補(bǔ)償?shù)耐度肽塬@得最大的收益。而在我國，目前的研究重點(diǎn)仍停留在補(bǔ)償資金的籌集方式和相關(guān)政策制定上，實(shí)施的領(lǐng)域有限，財(cái)政支付是生態(tài)補(bǔ)償?shù)闹饕问健ａ槍ξ覈鴮?shí)際情況，如何確定生態(tài)補(bǔ)償?shù)难a(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)，考慮到濕地具有的公共物品屬性，應(yīng)以生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)價(jià)值為主要依據(jù)，結(jié)合民眾的支付意愿和受償意愿，靈活確定。而在補(bǔ)償途徑上，應(yīng)逐漸轉(zhuǎn)變到政府搭臺、市場補(bǔ)償為主的方式上來。

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