合同合規(guī)管理精品(七篇)

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篇(1)

摘要：加強合規(guī)建設(shè),建立和完善合規(guī)管理工作體制、機制,對于銀行業(yè)市場化改革具有深遠的影響和意義。商業(yè)銀行如何加強合規(guī)管理,減少操作風險和違規(guī)風險,是銀行經(jīng)營中必須面對的問題,結(jié)合自己在咨詢公司期間幫助多家商業(yè)銀行進行合規(guī)建設(shè)的經(jīng)驗,提出了對合規(guī)的認識和銀行合規(guī)管理部門職責邊界,對于商業(yè)銀行加強合規(guī)管理具有重要的意義。

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;合規(guī)管理

中圖分類號：F83 文獻標識碼：A文章編號：1672-3198（2011）05-0179-02

1 對合規(guī)工作的基本理解

合規(guī)是當前國內(nèi)外銀行業(yè)務十分關(guān)注的一個熱點問題。從世界范圍來看,強調(diào)合規(guī)的一個重要原因是:隨著經(jīng)濟和金融國際化程度的加深,銀行面臨的經(jīng)濟金融風險日益突出,嚴格的外部合規(guī)監(jiān)管并不能實現(xiàn)對風險的有效管理。同時銀行業(yè)面臨的風險出現(xiàn)了復雜化和復合強化的特征,銀行在管理風險時,不同的風險管理模式最終內(nèi)生出合規(guī)要求。在這種背景之下,銀行合規(guī)管理一方面需要滿足監(jiān)管當局和同業(yè)共同遵守的最低要求,更重要的是需要建立能夠很好管理其風險的內(nèi)部合規(guī)機制和模式。

對于合規(guī)來講,合規(guī)具有雙重含義:一是銀行的內(nèi)部管理制度和業(yè)務規(guī)則要符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準則;二是內(nèi)部管理制度得到實際執(zhí)行。其中的“規(guī)”主要包括立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)的基本法律、規(guī)則和準則,市場慣例,行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)標準和規(guī)則,以及適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則等。實踐表明,外部的法規(guī)必須轉(zhuǎn)化為銀行的內(nèi)部標準并在內(nèi)規(guī)中得以體現(xiàn)和貫徹、遵守實行,外部合規(guī)性監(jiān)管不應該、事實上也不可能替代銀行內(nèi)部的合規(guī)風險管理,有效的合規(guī)性監(jiān)管必須以健全、高效的銀行合規(guī)風險管理機制為基礎(chǔ),加強銀行合規(guī)風險管理機制建設(shè)更是日顯重要,而監(jiān)管者應將更多的精力放在監(jiān)管銀行的內(nèi)控制度及其執(zhí)行情況上。遵守銀行內(nèi)部規(guī)章制度對于防范道德風險和操作風險具有重要的意義。

基于對合規(guī)的上述理解,搞好合規(guī)工作必須以下面幾個理念為基本出發(fā)點:

第一,必須將合規(guī)工作貫徹到工作流程中。遵循法規(guī)必須在經(jīng)營管理各項工作流程中完成,因此,應基于流程來管理合規(guī)風險,即必須建立合規(guī)要求與業(yè)務流程的對應關(guān)系,在各項業(yè)務流程中充分貫徹各項合規(guī)要求。

第二,必須從系統(tǒng)性角度抓好合規(guī)工作。合規(guī)風險管理是一項系統(tǒng)的工作,涉及到職責、業(yè)務流程、績效考核、企業(yè)文化等方方面面,因此,應從改善內(nèi)部環(huán)境、主動評估識別合規(guī)風險、有效控制合規(guī)風險、監(jiān)督評價風險、報告合規(guī)風險等方面系統(tǒng)抓起。

第三,合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè),每時每刻都面臨著風險,都需要管理風險。所以說合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。

第四,內(nèi)部合規(guī)管理必須全員參與。因為銀行的風險管理涉及到銀行經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)和眾多人員,既涉及合規(guī)管理部門,也涉及各業(yè)務部門;既涉及管理層,更涉及一般員工,并且必須有很好的風險管理文化,才可能有好的合規(guī)風險管理體系與機制。因此,內(nèi)部合規(guī)管理必須是領(lǐng)導高度重視,全員參與。

2 對法律合規(guī)部門建設(shè)的設(shè)想

從國內(nèi)外情況來看,合規(guī)部門分為“小合規(guī)”模式與“大合規(guī)”模式。所謂“小合規(guī)”模式是指合規(guī)部門主要圍繞銀行制度的制定,以審核、檢查、評估銀行制度是否符合法律、法規(guī)和準則為工作重點;所謂“大合規(guī)”模式是指除“小合規(guī)”內(nèi)容外,合規(guī)部門還有檢查監(jiān)督本行制度職責,既負責制度制定的合規(guī)管理,也負責制度執(zhí)行的合規(guī)管理。商業(yè)銀行系統(tǒng)采取了與法律事務合署辦公的“大合規(guī)”模式。因此,銀行法律合規(guī)部門的職能應主要集中在如何確保法律法規(guī)、監(jiān)管要求、全行制度制定管理和制度在全行層面如何得到有效貫徹實施上。

2.1 法律事務方面

（1）為管理層提供法律顧問服務,對全行重大決策和重點項目提供專項法律服務;

（2）根據(jù)業(yè)務部門和分支機構(gòu)的需要,參與新業(yè)務、新產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計,進行法律可行性論證和交易法律結(jié)構(gòu)的設(shè)計;

（3）負責全行標準格式合同的制定、修改、清理等工作;

（4）負責審核全行非標準格式合同、協(xié)議及其他法律性文件,起草重要業(yè)務合同文本,并負責對其要素含意的解釋;

（5）負責全行民事案件和仲裁案件的管理、指導,管理并參與處理經(jīng)濟糾紛訴訟、仲裁案件、被訴案件,配合有關(guān)部門處理各種法律糾紛;

（6）對不良資產(chǎn)重大清收案件和疑難案件提供法律技術(shù)援助;

（7）承辦外聘法律顧問、訴訟律師的審查、報批及日常工作聯(lián)系等管理工作;

（8）負責為全行業(yè)務經(jīng)營活動提供法律咨詢意見,向行領(lǐng)導提供法律信息和建議;

（9）管理全行知識產(chǎn)權(quán)工作;

（10）負責全行法制宣傳教育和法律培訓。

2.2 合規(guī)管理方面

（1）負責牽頭全行內(nèi)部控制與合規(guī)體系的建立與維護；

（2）負責對外部法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度進行識別,組織全行定期對規(guī)章制度進行有效性清理；

（3）負責對全行規(guī)章制度和各部門內(nèi)部擬訂的規(guī)章制度進行合法合規(guī)性審查；

（4）負責牽頭組織對全行各級機構(gòu)法律法規(guī)和規(guī)章制度的執(zhí)行情況進行合規(guī)檢查；

（5）負責全行合規(guī)風險報告的管理。

2.3 反洗錢管理方面

（1）統(tǒng)一管理、協(xié)調(diào)和檢查全行反洗錢工作;

（2）組織落實涉及洗錢交易信息的采集、分析、統(tǒng)計和報送工作,對涉嫌洗錢行為實施監(jiān)控。

2.4 其他法律合規(guī)事務

（1）制定和落實授權(quán)管理制度,管理授權(quán)合規(guī)工作,集中辦理授權(quán)書的制作工作;

（2）完成行領(lǐng)導交辦的其他工作。

另外,由于操作風險管理與合規(guī)和內(nèi)控關(guān)系比較密切,從中國銀行、工商銀行等其他銀行經(jīng)驗來看,也可以納入合規(guī)部統(tǒng)一管理。

在崗位設(shè)置和編制確定上,從精簡原則考慮,法律合規(guī)部可下設(shè)三個崗位:法律事務崗、合規(guī)管理崗、綜合事務崗。法律事務崗編制2人,主要負責法律事務、合同管理等;合規(guī)管理崗編制2人,負責內(nèi)控和操作風險管理、合規(guī)報告授權(quán)管理等;綜合事務崗編制1人,負責反洗錢、檔案管理等。

3 對做好法律合規(guī)工作的建議

3.1 合規(guī)管理的目標

法律合規(guī)部成立以后,法律咨詢審查（含授信法律審查）、合同管理、訴訟案件管理、合規(guī)管理（可以包括證照印章歸口管理）、規(guī)章制度審查、授權(quán)、反洗錢、法律宣傳培訓和知識產(chǎn)權(quán)保護等職能,要統(tǒng)一歸并到法律合規(guī)部門,實行集中管理。目標是建立“統(tǒng)一指導、分散管理、職責明確、運行有效”的合規(guī)管理體系,形成對合規(guī)風險不斷識別、評估、監(jiān)控和報告的動態(tài)過程和機制,確保經(jīng)營符合法律、法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)管部門要求,確保審慎經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展,并力爭在一至兩年內(nèi),把合規(guī)工作做成當?shù)赝瑯I(yè)的典范。

3.2 實現(xiàn)合規(guī)管理的方法

一是完善架構(gòu),明確職責,建立高素質(zhì)合規(guī)管理隊伍。按總行的要求和安排,在組織架構(gòu)中增加法律合規(guī)部,界定合規(guī)部門與其他部門的關(guān)系。搭建法律和合規(guī)事務運行基礎(chǔ),在人力資源上給予保證。

二是建立合規(guī)管理組織、制度、報告路線。法律合規(guī)部擬定全行合規(guī)管理工作機制,歸口管理相關(guān)部門的合規(guī)管理工作,建立各部門和分支行的專、兼職合規(guī)經(jīng)理隊伍,為開展工作提供必要條件。根據(jù)合規(guī)風險處置的先后順序,制定合規(guī)管理流程,出臺《合規(guī)管理實施細則》,并按規(guī)定認真做好合規(guī)風險識別、評估和化解工作,切實履行各項合規(guī)管理職責,切實履行合規(guī)報告制度。

三是出臺一系列合規(guī)事務配套制度。制定或完善《規(guī)章制度管理實施細則》、《證照管理實施細則》、《業(yè)務印章管理實施細則》、《業(yè)務轉(zhuǎn)授權(quán)管理實施細則》、建立健全規(guī)章制度和新業(yè)務的合規(guī)審查機制,明確證照管理和印章管理工作的職責分工和工作流程,加強業(yè)務轉(zhuǎn)授權(quán)管理,從源頭上確保業(yè)務經(jīng)營依法合規(guī)。

四是出臺一系列法律事務配套制度。制定或完善《合同管理實施細則》、《律師聘用管理實施細則》、《訴訟案件管理實施細則》,對合同的起草、談判、審查、訂立、履行及檔案保管等進行規(guī)范、監(jiān)督;規(guī)范全行各類訴訟行為和律師聘用工作,最大限度地維護本行合法權(quán)益。

五是強化反洗錢管理工作。反洗錢是合規(guī)風險管理的重要組成部分,要充分認識反洗錢工作的重要性和緊迫性,應以《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等監(jiān)管法規(guī)為契機制定或完善《反洗錢實施細則》,加強對反洗錢工作的人員配置和支持,加大可疑資金交易識別和分析力度,加強與當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)的溝通,及時匯報反洗錢工作的進展情況,爭取監(jiān)管機構(gòu)對本行反洗錢工作的理解、支持和指導,進一步推動反洗錢工作,維護全國性股份制銀行良好聲譽和形象。

六是提高合規(guī)檢查評價的有效性。合規(guī)檢查評價是合規(guī)管理體系中的重要驅(qū)動力,應把合規(guī)檢查作為合規(guī)部門一項常規(guī)工作來抓,建立定期的合規(guī)檢查評價機制,提高合規(guī)檢查的計劃性、持續(xù)性和有效性。合規(guī)部門定期組織對全行業(yè)務部門、機構(gòu)、網(wǎng)點不同層次的多維合規(guī)性檢查,以便發(fā)現(xiàn)問題,及時采取糾正和預防措施,持續(xù)改進。要在合規(guī)檢查評價的基礎(chǔ)上,建立合規(guī)管理的考評機制并執(zhí)行問責制,對合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法、違規(guī)行為要嚴肅追究責任;并實行檢查和整改責任制,切實提高檢查質(zhì)量。同時應考慮將合規(guī)檢查評價結(jié)果與績效考核掛鉤,通過發(fā)揮績效考核的導向作用,促使各級機構(gòu)加強合規(guī)經(jīng)營管理。

七是強化合規(guī)宣傳、教育和培訓。按照全員參與的原則,合規(guī)管理部門要開展針對合規(guī)管理人員和全行人員的不同層次的宣傳、教育和培訓。對合規(guī)管理人員加強法律法規(guī)和專業(yè)知識的培訓,確保從業(yè)人員具備應有的適當?shù)膶I(yè)素質(zhì)。對其他員工負責提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的法律、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部規(guī)章制度等方面的培訓,提高執(zhí)行規(guī)章制度的能力,確保內(nèi)外部的制度規(guī)定切實得到貫徹落實。

八是大力營造良好的合規(guī)文化。合規(guī)管理是一項龐大的系統(tǒng)工程,需要銀行高級管理層的支持,各部門的大力協(xié)作和配合,全體員工的積極參與。良好的合規(guī)環(huán)境是有效實施合規(guī)管理的前提和基礎(chǔ)。通過加大宣傳教育,讓所有員工了解和掌握合規(guī)管理的知識,提高全行員工對合規(guī)管理重要性的認識和理解,大力營造“開動腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實實做銀行”為準則的風險文化內(nèi)涵。培育創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境,提高全員合規(guī)風險意識,在全行范圍內(nèi)培養(yǎng)一種全員參與、共同提高、持續(xù)改進的風險文化。

3.3 合規(guī)管理的重點

眾所周知,合規(guī)風險是其他風險發(fā)生的誘因,也是操作風險發(fā)生的主要原因,內(nèi)部控制是對所有風險進行防范和控制的基礎(chǔ),其中對操作風險的控制是防范其他風險的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制三目標之一是遵循性目標（合規(guī)目標）,合規(guī)管理是為實現(xiàn)合規(guī)目標,對合規(guī)風險進行識別、評估、監(jiān)測、報告的過程。二是操作風險控制體系涵蓋了合規(guī)風險管理體系,在操作風險控制體系建設(shè)中,必須對所有環(huán)節(jié)中的操作風險進行系統(tǒng)識別與評估,有針對性地加強控制。

近年來,國內(nèi)外銀行日益重視合規(guī)管理工作,以風險為本的合規(guī)管理做法已經(jīng)獲得全球銀行業(yè)的普遍認同。銀監(jiān)會頒布的《指引》更是表明了我國監(jiān)管機構(gòu)大力推進銀行合規(guī)管理的監(jiān)管態(tài)度,銀監(jiān)會已將銀行合規(guī)管理由原則性的倡導轉(zhuǎn)為具體的監(jiān)管要求,并在《指引》中第十八條第五款明確“組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導”。

鑒于以上,有無文件化操作風險控制體系成為監(jiān)管部門衡量是否合規(guī)的重要標準之一。建立透明化、系統(tǒng)化、程序化操作風險控制體系來滿足監(jiān)管部門和銀行合規(guī)風險管理的要求迫在眉睫,也是商業(yè)銀行的當務之急。

篇(2)

關(guān)鍵詞：保險資金；合規(guī)；管理

2010年以來，隨著保險資金運用監(jiān)管政策的逐步放寬，險資運用日益活躍，逐漸成為金融投資業(yè)的熱門話題，與前端保險資金運用同等重要的后臺合規(guī)管理得到的關(guān)注并不多，然而保險資金運用合規(guī)管理在相當程度上決定著一個保險公司資金運用成效與未來。特別是國內(nèi)幾家大型的保險公司保險客戶遍布全國，他們上萬億元的保險資金實際是億萬客戶的養(yǎng)老錢、保命錢，保險資金在投資時安全性尤為重要，不僅關(guān)系到公司業(yè)績與客戶收益，甚至關(guān)系到國家社會的繁榮穩(wěn)定。本文嘗試通過對保險資金運用合規(guī)管理面臨的新形勢與新挑戰(zhàn)進行研究分析，結(jié)合國內(nèi)大型保險公司合規(guī)管理方面具體實踐，提出保險公司提高資金運用合規(guī)管理水平一些探索性意見和建議。

一、保險公司資金運用合規(guī)管理面臨的新形勢與挑戰(zhàn)

隨著保險監(jiān)管機構(gòu)穩(wěn)步放開保險資金投資渠道，強化政策支持，引導業(yè)務創(chuàng)新，過去三年保險資金收益率穩(wěn)步上升，2014年達到了五年以來最好的收益水平6.3%，綜合收益率達9.2%。未來幾年，保險資金將繼續(xù)受益于市場化運作的機遇期，同時也將承受更大的競爭壓力和市場沖擊。與此相適應，保險資金運用合規(guī)管理工作將面臨著以下新形勢與新挑戰(zhàn)：

（一）保險資金運用合規(guī)管理遭遇投資收益下行壓力

宏觀角度，中國經(jīng)濟進入下行周期，實體經(jīng)濟日益艱難，A股市場經(jīng)歷巨幅震蕩，前景黯淡，國內(nèi)房地產(chǎn)市場普遍降溫，央行進入降息通道，險資投資收益率的維持和提升不容樂觀。另一方面，傳統(tǒng)上賬面收益導向型的壽險投資要求一個較高且穩(wěn)定的投資回報率，尤其是近幾年保險市場競爭加劇，幾家上市的大型保險公司也需要依靠高現(xiàn)價產(chǎn)品來保證市場占有率不出現(xiàn)負增長，導致近年高達6%左右的承保成本，推高了投資回報需求。投資收益需求的抬升遭遇惡劣的外部經(jīng)濟形勢后，很可能形成嚴峻的投資業(yè)務壓力，國內(nèi)外經(jīng)驗表明，市場主體很可能以犧牲合規(guī)管理為代價緩解業(yè)務壓力。這就要求保險公司不斷強化合規(guī)管理意識，合理分解業(yè)務目標。

（二）保險資金運用合規(guī)管理面臨更加嚴格的監(jiān)管

近年來，監(jiān)管機構(gòu)逐步明確了“放開前端、管住后端”的保險資金運用監(jiān)管思路，允許保險資金進入高風險的投資領(lǐng)域，與投資渠道不斷放開同時的是事中和事后監(jiān)管力度也在不斷加強。2014年，中國保監(jiān)會專門出臺了《保險資金運用內(nèi)控與合規(guī)計分監(jiān)管規(guī)則》，加強了對資金運用違規(guī)的處罰力度和操作性?！皬膰辣O(jiān)管”也已經(jīng)成為新一輪《保險法》修改的工作重點。無論是在近期出臺的各項有關(guān)資金運用政策規(guī)定、規(guī)范性文件中，還是在各專項檢查中，監(jiān)管機構(gòu)都不斷強調(diào)保險公司的信息報告和披露、風險控制以及關(guān)聯(lián)交易管理等合規(guī)義務。這就要求保險公司不斷健全內(nèi)部合規(guī)管理機制，強化合規(guī)經(jīng)營的自覺性和主動性，守住合規(guī)經(jīng)營的底線。

（三）保險資金運用合規(guī)管理需適應更多的業(yè)務創(chuàng)新

從2014年開始，監(jiān)管機構(gòu)陸續(xù)放開了創(chuàng)業(yè)股權(quán)基金、私募基金等投資渠道，并鼓勵險資從事境外投資以彌補國內(nèi)投資收益的不足，保險資金將進入更多投資領(lǐng)域。各市場主體紛紛展開投資創(chuàng)新，比如近幾年來另類投資比重不斷增加，出現(xiàn)了蘇州基金等債股結(jié)合創(chuàng)新項目，2014年保險公司已經(jīng)成為中國境外房地產(chǎn)投資的主力軍?？梢灶A見的是，未來險資投資創(chuàng)新力度將不斷加強。保險公司投資業(yè)務推陳出新，要求合規(guī)管理也突破原有定勢，加強新業(yè)務研究，以適應業(yè)務開拓的強勁需求。

二、大型保險公司資金運用合規(guī)管理現(xiàn)狀

中國人壽等國內(nèi)市場份額最大的幾家保險集團，管理著近數(shù)萬億元的巨額保險資產(chǎn)，有著旺盛的投資需求和較高的投資收益要求，同時也需妥善處理好投資盈利需求與合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營之間存在的矛盾與沖突。在資金運用合規(guī)管理方面，除上述保險行業(yè)監(jiān)管問題外，這些大型保險公司還面臨A股或海外上市規(guī)則有關(guān)資金運用的眾多復雜規(guī)定，同時還需應對因集團化發(fā)展帶來的錯綜復雜的關(guān)聯(lián)交易管理問題

雖然存在追求更高效益和效率與依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的矛盾，上述國內(nèi)大型保險公司對資金運用合規(guī)管理普遍還是比較重視的，依托公司治理組織架構(gòu)，設(shè)計專業(yè)化流程，發(fā)揮專業(yè)人才資源，近年投資能力及合規(guī)能力還是得到了一定提升。

一是普遍建立了健全的投資決策管理組織體系。投資管理決策主體由股東會、董事會以及公司經(jīng)營管理層三個層面構(gòu)成，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和各上市規(guī)則，各決策主體享有不同決策權(quán)限。在董事會層面，大型保險公司一般下設(shè)戰(zhàn)略與投資決策委員會、風險管理委員會、審計委員會等專門委員會為董事會決策提供意見與建議。在內(nèi)部經(jīng)營管理層面，總經(jīng)理會議為投資決策主體，一般還下設(shè)非常設(shè)機構(gòu)――投資決策委員會提供投資決策參考，財務會計部門、法律合規(guī)部門、風險管理部門等相關(guān)部門為投資決策支持部門，為投資決策提供專業(yè)建議與支持，投資管理部門負責投資具體執(zhí)行工作。

二是普遍形成了較為完善的制度體系。多數(shù)大型保險公司根據(jù)外部法律法規(guī)和保險行業(yè)監(jiān)管規(guī)定制訂一整套公司內(nèi)部投資管理的制度，涵蓋股權(quán)、不動產(chǎn)、境外、獨立賬戶等投資類別，信用評級、資產(chǎn)配置、合規(guī)風險管理、應急管理、決策程序等管理事項，基本上或者至少形式上建立了以制度管人、以制度管事的科學投資管理體系。

三是普遍設(shè)計了配套的合規(guī)管理流程體系。在管理流程方面，保險公司投資合規(guī)管理流程內(nèi)嵌于投資決策流程中，合規(guī)情況是投資決策的重要內(nèi)容之一。在合規(guī)管理機構(gòu)上，一般大型的保險公司會將法律與合規(guī)部門或是風險與合規(guī)部門抑或獨立的合規(guī)部門作為合規(guī)管理的主責部門。具體投資項目合規(guī)管理由項目律師、合規(guī)主責部門、公司合規(guī)負責人層層把關(guān)，項目律師出具合規(guī)意見草案，合規(guī)主責部門負責初審合規(guī)報告，評估項目整體合規(guī)情況，合規(guī)負責人負責終審并簽署合規(guī)報告。在項目管理流程上，項目啟動之初，合規(guī)評審意見便作為可否立項的重要考量標準；立項之后，選聘外部律師作為項目法律顧問，出具盡職調(diào)查報告，項目進入可行性研究評估階段；可研通過之后，啟動合同談判，項目律師協(xié)助形成簽約文件，合同文稿提交有權(quán)機關(guān)審批；審批通過后，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和上市規(guī)則履行信息披露和報告程序。

四是在資金運用合規(guī)管理方面還存在很多不足之處。以往保險行業(yè)監(jiān)管機關(guān)對保險資金運用限制較多，很多投資項目需要審批，也就造成了保險公司在合規(guī)管理方面存在對外部監(jiān)管的依賴性，認為不合規(guī)的投資監(jiān)管機關(guān)就不會同意做，只要監(jiān)管機關(guān)同意的，就是合規(guī)的。這樣也就或多或少的忽視了內(nèi)部合規(guī)管理責任意識的培養(yǎng)、合規(guī)責任的確定以及投資合規(guī)管理人才的儲備。隨著監(jiān)管后移的思路轉(zhuǎn)變，很多保險公司才發(fā)現(xiàn)自身對保險監(jiān)管合規(guī)政策的理解水平難以適應新投資業(yè)務的需要，內(nèi)部合規(guī)人員的專業(yè)能力和隊伍建設(shè)上也都存在很多不足，難以對投資業(yè)務提供有力的支持與保障。

三、對大型保險公司加強資金運用合規(guī)管理的探索與建議

近年來，保險公司非標投資業(yè)務、創(chuàng)新的另類投資日益增多，以更好的彌補傳統(tǒng)投資品種收益率較低的缺陷。然而，另類投資，往往投資回收期長、資產(chǎn)流動性差、信息透明度低。由于監(jiān)管機構(gòu)對這些投資創(chuàng)新業(yè)務了解也不夠深刻，并沒有出臺明確的監(jiān)管要求，但對創(chuàng)新持一種開放態(tài)度，默許部分保險公司對一些并不明令禁止但存在一定合規(guī)嫌疑的業(yè)務進行嘗試，如何把握尺度，這不但對公司投資能力，也對保險公司內(nèi)部合規(guī)管理能力著實是個考驗。結(jié)合前面兩個部分的分析，筆者根據(jù)工作實踐，對如何提高保險公司合規(guī)管理水平提出以下幾點想法和建議：

（一）不斷強化投資合規(guī)管理意識

堅持依法合規(guī)經(jīng)營是保險公司經(jīng)營管理的基本原則，同樣是正確的投資理念，是防范投資風險的根本所在。只有不斷強化風險防范意識，各項投資業(yè)務必須在合法合規(guī)的前提下進行，才能確保廣大保險客戶的利益不受損失。鑒于目前國內(nèi)大型保險公司自主投資與外包投資并存的現(xiàn)狀，建立公司整體與各投資單位為協(xié)同作戰(zhàn)的合規(guī)管理內(nèi)部協(xié)調(diào)機制是非常有必要的。在公司整體合規(guī)管理框架下，各專業(yè)化投資主體各司其職、相互配合、無縫對接，明確業(yè)務一線責無旁貸的合規(guī)職責，牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“違規(guī)一票否決”的經(jīng)營理念和企業(yè)文化。

（二）逐步健全投資合規(guī)管理機制

保險公司應當建立合規(guī)管理四層防火墻，第一層防火墻是投資業(yè)務部門，第二層防火墻是內(nèi)部合規(guī)管理部門和風險管理部門，第三層防火墻是外部法律顧問，第四層防火墻由內(nèi)控審計部門和稽查部門組成；同時還應將合規(guī)管理與風險管理密切結(jié)合，突破小合規(guī)管理的局限，形成360度無死角的大合規(guī)管理格局，建立由風險識別、風險評估、風險控制以及風險報告構(gòu)成的完險管控鏈條，運用量化風險管理工具控制包括市場風險、信用風險、操作風險、合規(guī)風險等在內(nèi)的投資風險；形成符合保險公司自身實際的投資管理組織架構(gòu)和制度流程。同時應當考慮建立的保險公司總部集中投資權(quán)限運行機制，統(tǒng)一上收分散于各地、各分支機構(gòu)包括自用不動產(chǎn)在內(nèi)的所有投資項目管理權(quán)。

（三）全力支持投資合規(guī)管理創(chuàng)新和研究

為配合投資業(yè)務創(chuàng)新，保險公司應在合規(guī)條線建立了重大課題研究機制，組織業(yè)務骨干，結(jié)合聘請外部專家，專門研究實務中出現(xiàn)的重點疑難投資合規(guī)問題，個個突破，保險公司應在合規(guī)管理創(chuàng)新方面給予財務和人力支持。

（四）持續(xù)加強投資合規(guī)管理組織建設(shè)

保險公司應在投資合規(guī)管理方面做充足的人才儲備，由于投資業(yè)務專業(yè)性較強，需加強對合規(guī)人員的專業(yè)培訓，使他們不但掌握法律合規(guī)知識，更要深入了解投資業(yè)務；同時在合規(guī)管理部門內(nèi)部應該建立專門投資合規(guī)管理組織，使相關(guān)合規(guī)人員能夠?qū)Ｗ⒂谕顿Y合規(guī)管理，逐步成為該方面的專家。

隨著中國的保險業(yè)和資本市場不斷創(chuàng)新發(fā)展，保險資金投資將在其中扮演日益重要的角色，也會對保險公司資金運用合規(guī)管理工作提出更高要求，當然提升保險業(yè)資金運用合規(guī)管理水平不可能一蹴而就，很多問題還有待在今后實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗教訓，進一步探討解決。

參考文獻：

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[2]林義.論保險資金運用的風險控制[B].保險研究，2002（09）：4-6.

篇(3)

為深入抓好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理相關(guān)工作，深刻吸取相關(guān)案例的教訓，有效防控和化解項目內(nèi)外風險，以更加健全完善的體制體系，推動項目整體高質(zhì)量健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)公司黨委《xxxxxxxx黨委關(guān)于在全公司開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理大排查、大整治專項治理的工作方案》要求，項目高度重視，建立排查小組，根據(jù)項目實際情況開展了大排查、大整治專項治理工作，現(xiàn)將工作情況匯報如下：

一、領(lǐng)導重視，分工明確，全面排查風險隱患問題

根據(jù)專項整治各項工作要求，為全面推進專項排查整治工作，項目于2020年11月17日晚及時學習宣貫了《xxxxxxxx黨委關(guān)于在全公司開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理大排查、大整治專項治理的工作方案》，明確了排查治理的方法步驟、重點和工作要求，多次召開了以“合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)管理，體制健全，堵塞漏洞”專題工作會議，組建了合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理整治排查工作領(lǐng)導組，組長由項目經(jīng)理、黨支部書記擔任，副組長由項目紀檢委員擔任，成員由各部門負責人組成，各組成員具體負責全面排查部室各項現(xiàn)有制度的建立完善情況，查找制度漏洞；組長與副組長對各項招投紀律、合同管理落實情況、安全質(zhì)量監(jiān)督檢查情況、日常工作考核情況、廉潔教育學習等問題通過對標學習、集中研討、座談等方面進行了合規(guī)管理監(jiān)察，形成了“主要領(lǐng)導親自抓，分管人員具體抓，相關(guān)人員配合抓”的有效機制。

二、梳理風險清單，建立問題庫，抓好整改工作

對照文件要求，檢查問題涉及組織體系（定員定編超員）、培訓管理（人員組織不到位、培訓計劃實施及時、培訓效果評估開展不細致、培訓計劃針對性不強）、物資管理（物資人員培訓未及時開展、鋼材進場復核不嚴謹、攪拌站驗收、油庫管理制度不健全、民爆物品管理制度不健全、攪拌站管理未有專項制度、砼及原材料消耗臺賬未及時建立、輔助材料庫房堆碼、標識標牌與實物相符等問題）、技術(shù)系統(tǒng)（方案編制審核人不明確、技術(shù)交底內(nèi)容不完善）、安全質(zhì)量環(huán)保管理（質(zhì)量責任制考核未體現(xiàn)獎懲、環(huán)保灑水降塵工作未按要求定時開展）、工經(jīng)管理（驗工計價簽字不齊全）、財務管理（項目黨政負責人共享賬號初始密碼未進行更改、部分定額發(fā)票缺少發(fā)票專用章）、綜合事務（生活區(qū)消防巡查未定期開展、職業(yè)健康培訓教育未定期開展）、設(shè)備管理（內(nèi)業(yè)清單未建立、管理制度下發(fā)不規(guī)范）等25項問題，按照業(yè)務部門、問題原因、整改方式、責任人等內(nèi)容，進行了全面梳理，并對問題數(shù)量的增減變化、復發(fā)率、整改情況進行動態(tài)管理，對各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題建立問題庫，按照“三定”原則，落實整改。

三、取得的成績

1、管理制度進一步完善

根據(jù)在監(jiān)察過程中發(fā)現(xiàn)的問題，各職能部門結(jié)合自身業(yè)務實際，按照現(xiàn)階段項目管理要求健全完善了制度體系，對已有制度進行修訂，對不用制度進行廢止，用更新更合適的規(guī)章制度服務職工、分隊，有力的促進各項工作制度化、規(guī)范化和程序化運行，提高了工作效率。

2、合規(guī)意識和履職能力進一步增強

通過本次合規(guī)管理監(jiān)察，部門對照問題認真梳理分析，理清問題發(fā)生的原因，制定了切實有效的整改措施進行認真整改，讓部門人員深切認識到合規(guī)管理的重要性，自覺學習熟知管理要求和制度，認真對照檢查，從思想筑起不違規(guī)、不違紀的防火墻。

3、團隊核心力進一步增強

項目各部門同心協(xié)力，充分發(fā)揮了整體性，互相監(jiān)察，互相幫助，取長補短，建立起良好的進取風氣。

四、存在的不足

經(jīng)過本次檢查表現(xiàn)出在工作上還有很多漏洞和不足，有些環(huán)節(jié)上還抓的不夠完善，制度建立還存在著許多不足，工作中按部就班的思想存在，缺乏想問題想方法想方案的專研精神。

五、下一步工作

篇(4)

隨著我國證券行業(yè)近20年的發(fā)展，證券公司對內(nèi)部法律合規(guī)開始逐步重視起來，作為金融機構(gòu)面臨的核心風險之一的合規(guī)風險，證券公司內(nèi)部紛紛建立了法律合規(guī)部門專門負責合規(guī)風險，合規(guī)管理也因此已經(jīng)成為證券公司風險管理中的核心部門，中國證監(jiān)會在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》的第二條對合規(guī)管理的定義為：“證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為?！币虼?，建立健全的合規(guī)管理體系，是確保證券公司合法、合規(guī)經(jīng)營的重要手段，也是加強我國證券公司核心競爭力的好方法，并對我國證券公司合規(guī)監(jiān)管的制度轉(zhuǎn)變具有很大的影響。

二、證券公司法律合規(guī)管理存在的問題

2008年8月1日自中國證監(jiān)會《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》以來，我國證券公司的法律合規(guī)管理體系逐步建立，但是證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)管理仍然出現(xiàn)不少問題，法律合規(guī)的職能經(jīng)常發(fā)揮不出應有的作用，主要面臨的以下困境：

1.法律合規(guī)管理的獨立性不足

我國證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)部門由于其特殊性必需獨立于證券公司其他部門，可見合規(guī)管理的獨立性是有效實現(xiàn)合規(guī)的前提條件，但當前我國證券公司普遍都存在合規(guī)管理獨立性不足的問題，最主要表現(xiàn)在對高級管理人員的合規(guī)管理上，公司的內(nèi)部制約機制很多情況下流于形式。

雖然在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》中明確了證券公司的合規(guī)管理人員具有一定的獨立性的規(guī)定，但是由于合規(guī)管理部門甚至合規(guī)總監(jiān)其自身就受到高級管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績效考評上都會受到公司管理層的影響，因此法律合規(guī)的獨立性很難得到保障。

2.法律合規(guī)管理部門職責主次不分

目前，我國證券公司的組織架構(gòu)體系一般包括董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層、各職能部門和分支機構(gòu)組成。組織體系下的各部門都要負責對本部門的業(yè)務進行合規(guī)監(jiān)管，而法律合規(guī)部門要對各部門的合規(guī)情況進行復核，但法律合規(guī)部門更重要的職責是識別證券公司管理層的合規(guī)風險，保證證券公司規(guī)避可能因此出現(xiàn)合規(guī)風險給公司帶來巨大損失。介于目前證券公司的高管層是證券公司合規(guī)風險爆發(fā)的重要誘因，因此證券公司法律合規(guī)部門必須將重點放在合規(guī)經(jīng)營管理層的各項行為上。但實踐中法律合規(guī)部門卻極少合規(guī)經(jīng)營管理層的業(yè)務，更多的是審核業(yè)務部門的業(yè)務是否合規(guī)，而業(yè)務部門也為了逃避法律責任，將審核法律合規(guī)的任務完全交給法律合規(guī)部門來審核，就出現(xiàn)法律合規(guī)部門將主要精力放在日常的常規(guī)性合規(guī)業(yè)務上，忽略了最重要的對管理層的合規(guī)工作。

3.法律合規(guī)部門淪為應付外部監(jiān)管的專職機構(gòu)

由于證券公司法律合規(guī)部門不是證券公司的經(jīng)濟業(yè)務部門，不直接產(chǎn)生經(jīng)濟效益，因此很多中小型證券公司對法律合規(guī)部門的建設(shè)相比較經(jīng)濟業(yè)務部門比較滯后，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個別證券公司的合規(guī)管理對內(nèi)流于形式，把設(shè)立法律合規(guī)部門的目的定性為應付對外部監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)察上，把所有的工作職責放在與外部監(jiān)管機構(gòu)的“公關(guān)”上，只要做到外部監(jiān)管能應對自如，證券公司的法律合規(guī)就算完成了。

4.法律合規(guī)專業(yè)性人才不足，缺乏合規(guī)人才的培養(yǎng)機制

由于證券公司法律合規(guī)近幾年才剛有所起步，對合規(guī)人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規(guī)部門的員工不超過五人，法律合規(guī)部門的員工也大多由稽核和風險管理部門里的具備法律背景的員工抽調(diào)過來，但這與法律合規(guī)的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，對法律合規(guī)人才的專業(yè)行要求也更為嚴格，最好是具有復合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財務、計算機專業(yè)的知識，而且要了解其他業(yè)務崗位的工作職責和工作流程，可見法律合規(guī)的人才的專業(yè)性要求比較高，但目前證券公司內(nèi)部對合規(guī)人才的培養(yǎng)卻非常不重視，缺乏像經(jīng)紀業(yè)務部門那樣的培訓機制，導致法律合規(guī)人才的專業(yè)性明顯不足，法律合規(guī)人才高素質(zhì)隊伍亟待加強。

三、證券公司法律合規(guī)管理的建議

1.完善法律合規(guī)管理的內(nèi)部機制，確保合規(guī)管理的內(nèi)部獨立性

合規(guī)管理的獨立性不足的情況存在已久，這就要理順法律合規(guī)部門和經(jīng)營管理層及各職能部門的關(guān)系，因此筆者建議法律合規(guī)部門特別是合規(guī)總監(jiān)的任免、薪酬、績效考勤必須獨立于經(jīng)營管理層，合規(guī)總監(jiān)的直屬上司應該為董事會，對董事會直接負責。合規(guī)總監(jiān)的下屬部門的考核也應有合規(guī)總監(jiān)獨立考核，由監(jiān)事會或者董事會監(jiān)督。另外，法律合規(guī)部門要加強主動合規(guī)，主動合規(guī)其他業(yè)務部門的履行職責的情況，保證證券公司的合規(guī)運營。

2.明確各部門的合規(guī)管理職責，推進證券公司全員合規(guī)

《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的第三條規(guī)定：“證券公司的合規(guī)管理應當覆蓋公司所有業(yè)務、各個部門和分支機構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?！睆囊?guī)定中可以看出，法律合規(guī)的管理不是單靠合規(guī)部門就行的，也不是法律合規(guī)部門的一家責任，在現(xiàn)實中證券公司的各業(yè)務部門將部門內(nèi)的各類合同或者投資項目、產(chǎn)品業(yè)務方案等要求法律合規(guī)部門“會簽”，法律合規(guī)部門承擔了業(yè)務部門合規(guī)職責，這樣違背了全員合規(guī)的理念。因此筆者建議，證券公司內(nèi)部要制定相關(guān)的法律合規(guī)審查的主體和職責，合規(guī)審查的責任明確到各部門，而法律合規(guī)部門可以將主要精力放在審查公司的各項制度上和經(jīng)營管理層的決策上，這樣既保證了合規(guī)管理的有效性，同時也推動了證券公司的全員合規(guī)的良好氛圍。

3.加強證券公司的合規(guī)文化建設(shè)

證券公司的合規(guī)文化建設(shè)有利于將員工的合規(guī)理念與日常業(yè)務工作相聯(lián)系，在工作中自覺合規(guī)約束自己，有利于降低證券公司的合規(guī)風險。因此筆者建議，建設(shè)公司的合規(guī)文化，首先要做到法律合規(guī)部門自身要以身作則，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部的規(guī)定。其次法律合規(guī)部門要對公司內(nèi)部員工進行定期的合規(guī)培訓，并且和員工的績效工資掛鉤，讓員工在培訓中培養(yǎng)合規(guī)意識。第三，要讓經(jīng)營管理層來支持倡導合規(guī)文化的建設(shè)，建議經(jīng)營管理層的總經(jīng)理或者副總經(jīng)理擔任合規(guī)文化建設(shè)的負責人，合規(guī)總監(jiān)擔任副手，有利于合規(guī)文化建設(shè)在政策執(zhí)行上的保障。

4.重視培養(yǎng)高素質(zhì)的專業(yè)性法律合規(guī)人才

目前證券公司法律合規(guī)部門的現(xiàn)狀是合規(guī)人員需求量小，但專業(yè)性要求高的特點，經(jīng)常出現(xiàn)招不到合適員工的現(xiàn)象，這對證券公司的內(nèi)部合規(guī)管理的發(fā)展是不利的，人才得不到很好的補充嚴重影響合規(guī)管理的質(zhì)量。因此筆者建議，法律合規(guī)人才的培養(yǎng)是長期性的工作，可以從每年公司招聘的應屆大學生中選有潛質(zhì)的，這些大學生應當具有復合型的專業(yè)背景，然后通過一到兩年的各個崗位的輪崗，再安排的法律合規(guī)的崗位上，這樣做既有利于法律合規(guī)人才對各業(yè)務部門的流程熟悉便于開展合規(guī)工作，而且對合規(guī)部門在公司里的影響力逐步加強。

篇(5)

建設(shè)和諧勞動關(guān)系，全面規(guī)避勞動爭議、違規(guī)事件等勞動管理風險的產(chǎn)生，是維護企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展的前提。勞動管理風險主要發(fā)生在對勞動者利益攸關(guān)的勞動合同、用工方式和勞動條件等多個管理環(huán)節(jié)，風險點多、面廣、情形復雜，從發(fā)生勞動管理風險性質(zhì)來劃分，主要有：企業(yè)制度與國家法律法規(guī)之誤的勞動法規(guī)管理風險，企業(yè)實施用工自主權(quán)之中的勞動用工管理風險，以及與勞動者之爭的勞動爭議管理風險三個方面。

 

依法治理與人本管理，

規(guī)避勞動法規(guī)管理風險

1.典型風險

企業(yè)管理制度存在錯誤或明顯缺陷、與國家勞動法律法規(guī)相悖，使企業(yè)管理行為失當且沒有采取必要的措施糾正，導致企業(yè)被勞動監(jiān)察部門查處，或在與勞動者發(fā)生的勞動爭議中處于不利地位甚至敗訴（如表1）。

 

2.風險評估

A類：《勞動法》、《勞動合同法》實施后，企業(yè)對法律條文要求未完全掌握，風險產(chǎn)生屬有意為之，可能性低；制度規(guī)定涉及員工的核心利益，一旦引發(fā)風險發(fā)生，對企業(yè)的影響極其惡劣，程度極高。

 

B類：《勞動法》、《勞動合同法》的配套政策法規(guī)，企業(yè)了解不深，當?shù)貏趧硬块T掌握的政策尺度研究往往不到位，發(fā)生的可能性中等；規(guī)定涉及員工的基本利益，一旦發(fā)生，對企業(yè)的影響將較為嚴重，影響程度高。

 

C類：勞動者有關(guān)的福利待遇、勞動條件等，既有新法規(guī)，也有老政策，一般都由企業(yè)內(nèi)工作經(jīng)驗豐富的管理者來實施，發(fā)生的可能性低；規(guī)定涉及員工的基本利益，員工對其較為重視，一旦發(fā)生對企業(yè)將有一定影響，影響程度中等。

 

D類：《勞動合同法》實施后，國家對《職工獎懲條例》等一系列計劃經(jīng)濟時期的政策進行廢止，企業(yè)要及時進行相應的調(diào)整?，F(xiàn)行國家行政法規(guī)，對處罰等行政處理權(quán)限進行了嚴格限制，企業(yè)再用行政手段管理員工，風險較大。對原國有企業(yè)來說存有管理慣性，發(fā)生的可能性中等；管理規(guī)定涉及員工的核心利益，一旦發(fā)生，對企業(yè)的影響將較為嚴重，影響程度高。

 

E類：企業(yè)的管理制度涉及員工的利益，經(jīng)常需要調(diào)整變更。企業(yè)在制定管理制度時，沒有做到制度合法、程序合法、向員工公示并培訓到位所產(chǎn)生的風險。企業(yè)經(jīng)常制訂或修改管理規(guī)定，規(guī)范管理的企業(yè)大多會按程序辦事，發(fā)生可能性中等。企業(yè)的管理制度涉及員工的核心利益，一旦發(fā)生，對企業(yè)的影響將極為嚴重，影響程度極高。

 

3.防范之道

從分析得知，勞動法規(guī)管理風險發(fā)生可能性不高，控制風險相對容易，但危害程度高，防范風險須“依法治理”與“人本管理”相結(jié)合。

依法治理，就是把企業(yè)制度納入法制化管理軌道，實現(xiàn)有法可依。從控制風險角度來說，以事前預防為主，努力做到企業(yè)制度在法律法規(guī)上的零爭議。操作中采取內(nèi)外兼顧的策略，抓住要點。

 

其一，練好管理“內(nèi)功”，培養(yǎng)企業(yè)勞動管理專員，加強勞動法規(guī)學習，建立制度審核、集中管理勞動合同等辦法。企業(yè)以法律為綱領(lǐng)、以勞動合同為框架，構(gòu)建管理制度體系為前提，在制度層面構(gòu)筑企業(yè)防范、控制風險的“防火墻”。

 

其二，借助外力避免風險，聘請外部勞動專家梳理、審定企業(yè)制度。企業(yè)把管理制度納入法制軌道，既要在勞動合同管理制度上主動與法規(guī)對接，具有法律效應；更要在制度建設(shè)中主動與當?shù)貏趧又俨貌块T充分溝通，做到事前請教、得到指導，事后溝通、得到支持，主動消除法律及管理風險。

 

其三，勞動法律、政策尺度掌握與勞動部門保持一致，重大制度經(jīng)當?shù)貏趧又俨貌块T審定并備案。確立企業(yè)控制和防范勞動管理風險的管理制度，應以“勞動合同處理辦法”和“勞動合同管理實施細則”為核心制度，以“集體勞動合同”為基本制度，以專業(yè)管理制度為主體制度，全面構(gòu)建企業(yè)內(nèi)部治理體系。

 

從控制風險來說，人本管理就是實行以愿景引領(lǐng)為主的人才管理策略，努力做到員工理想與企業(yè)戰(zhàn)略在發(fā)展目標上的零距離，采取形成利益共同體的操作策略。 

其一，制定戰(zhàn)略發(fā)展目標下的人才發(fā)展戰(zhàn)略暨員工隊伍建設(shè)規(guī)劃。樹立“人人都是人才，人人都可成才”的理念，把企業(yè)各類人才發(fā)展納入規(guī)劃，制訂人才開發(fā)和隊伍建設(shè)制度。

 

其二，開辟職業(yè)發(fā)展通道。針對技術(shù)、技能、管理員工分類設(shè)置職業(yè)發(fā)展通道。員工發(fā)展既有本專業(yè)的上升發(fā)展通道，又有橫向交流的渠道。構(gòu)建競爭性選拔人才和人才交流制度，實現(xiàn)人盡其才，才盡其用。

 

其三，構(gòu)建與市場接軌的激勵機制。讓創(chuàng)造價值的員工獲得匹配的回報。建立適合企業(yè)特點的人力資本價值回報的薪酬政策，實行中長期激勵和約束制度，如：對上市公司確立股權(quán)激勵制度；對非上市公司實施任期分紅權(quán)激勵，模擬股權(quán)，EVA增量激勵等。

 

堅持原則與有情操作，

掌控勞動用工管理風險

1.典型風險

勞動用工管理風險，主要是企業(yè)行使用工自主權(quán)，在執(zhí)行“選擇規(guī)范的用工方式、與勞動者訂立書面勞動合同并全面履行、與勞動者合理約定勞動合同期限、規(guī)范解除和終止勞動合同行為并依法支付補償金”等涉及勞動者合法權(quán)益的工作中，管理行為失當，導致企業(yè)在與勞動者發(fā)生的勞動爭議中處于不利地位甚至敗訴，或被勞動監(jiān)察部門查處（如表2）。

 

2.風險評估

F類：企業(yè)為規(guī)避《勞動法》、《勞動合同法》實施后的勞動合同風險，對法律維權(quán)存有僥幸心理，采取不規(guī)范的用工方式，這種現(xiàn)象在企業(yè)或多或少存在，而且來自日常管理中，發(fā)生可能性極高。不規(guī)范用工觸及員工的核心利益，企業(yè)一旦存在這種情況將發(fā)生三種風險：一是勞動者認識到增強或利益沖突必將產(chǎn)生爭議，企業(yè)方將在爭議處理中十分被動。二是企業(yè)的風險從勞動合同管理領(lǐng)域擴大到人力資源管理領(lǐng)域。這種臨時用工或勞務派遣，嚴重削弱了單位的用人基礎(chǔ)，長期使用后員工普遍缺乏歸屬感和忠誠度，有本領(lǐng)后遠走高飛，導致人才流失。三是更為重要的，國家正在規(guī)范勞務派遣用工，未來政策風險不能確認，對企業(yè)來說影響極其惡劣，影響程度極高。

G類：企業(yè)勞動合同樣本和管理制度容易制訂，但難做到位，基層每一位管理者工作失誤或疏漏都可能成為勞動者訴求的理由，發(fā)生的可能性高；這類爭議發(fā)生后，企業(yè)最多是經(jīng)濟損失，影響程度中等。

 

H類：企業(yè)的規(guī)章制度缺乏合法性和執(zhí)行的規(guī)范性，一般發(fā)生在管理工作不規(guī)范的情況下，可能性低；處理員工勞動合同涉及核心利益，一旦發(fā)生，對企業(yè)將有嚴重影響，影響程度高。

 

I類：企業(yè)涉及勞動者利益的工資、福利和勞動保護等專業(yè)管理的嚴謹和細致程度，決定了發(fā)生風險的可能性。除對在職員工的管理外，對從事有毒有害工種員工的入職和離職管理，也存在較大風險，發(fā)生的可能性高；這類爭議觸及員工核心利益，一旦發(fā)生對企業(yè)影響較為嚴重，影響程度高。

 

篇(6)

一、加強法律意識建設(shè)，提高依法管理水平，2011年，建議在公司范圍內(nèi)開展以合同管理為中心的普法教育及培訓工作，要以合同管理為主題，密切結(jié)合本公司經(jīng)營管理實際，務實、有效的組織開展，通過活動，在整體上提高員工法律意識和法律素質(zhì)的同時，積極推進合同管理工作，進而從整體上提高員工依法經(jīng)營意識和執(zhí)行操作水平，強化全面風險管理，提高風險防控能力。

二、進一步加強和完善法律審查，防范風險，服務基層要堅持法律審查的獨立性，繼續(xù)做好對合同的審查工作，加大對臨攤的監(jiān)管核查力度，特別要加強對平時管理相對薄弱的業(yè)務和環(huán)節(jié)的法律審查及指導，如有必要做好法律意見書，并督促落實。對公司經(jīng)營活動中遇到的新問題、新業(yè)務、及時提供可行的解決方案，保證經(jīng)營活動的合法性。充分發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，通過參與談判、合同文本起草、法律風險提示及法律審查等方式，為經(jīng)營提供高質(zhì)量、高效率的法律服務。

三、加強業(yè)務合同管理，提高經(jīng)營合規(guī)水平加強對合同文本實施工作的指導管理，進一步規(guī)范合同文本的使用，不斷提升合同質(zhì)量。按照租賃管理等要求，對合同使用中存在的問題認真整改，同時要把合同的檢查作為日常例行工作，并持之以恒，力求關(guān)口前移、消除隱患。

四、改進訴訟管理，提高訴訟效益繼續(xù)加強訴訟論證，提高訴訟效益，杜絕無效益訴訟。繼續(xù)強化案件管理，全力推進未執(zhí)結(jié)案件的執(zhí)行，為清收工作提供法律支持，力求勝訴案件執(zhí)行收回等工作有所突破。改進訴訟管理，要對企業(yè)經(jīng)營，特別是合同案件發(fā)生條件及其管理中風險預警進行論證、提出可行的處理辦法，為完善合同管理、做好預警反應、及時中止風險提供法律服務。

五、做好自律監(jiān)管工作，切實防范法律事務工作風險按照法律事務工作自律監(jiān)管的要求，認真履行自律監(jiān)管職責，對各公司各部室及分支機構(gòu)的法律事務工作做好檢查，對各項職責范圍內(nèi)的業(yè)務做好自查。

六、關(guān)注業(yè)務經(jīng)營中的熱點、難點問題，開展調(diào)查研究調(diào)研工作要在往年開展的調(diào)研工作基礎(chǔ)上，改進工作方式，提高調(diào)研水平，為領(lǐng)導決策和規(guī)范業(yè)務操作提供法律支持。加強調(diào)研的主動性，多深入基層，了解基層單位在業(yè)務經(jīng)營中遇到的困難和存在的風險隱患，扎實掌握第一手資料，在此基礎(chǔ)上嚴密論證，揭示風險隱患，提出可行性建議。注重對業(yè)務經(jīng)營中前瞻性問題的研究，及時識別風險、提示風險和提出對策。

八、從法律角度出發(fā)，加強專業(yè)技術(shù)學習，提高自身工作水平。督促各基層單位法治企、依法行政，從而提高依法管理水平的高度，切實重視法律工作；加強對公司經(jīng)營中法律工作的指導，明確工作目標；加強學習和培訓，全面提高經(jīng)營人員素質(zhì)，著力培養(yǎng)與法律事務有關(guān)人員求真務實、踏實嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L和團結(jié)協(xié)作的工作氛圍，充分發(fā)揮法律事務對經(jīng)營管理的支持保障功能。

篇(7)

企穩(wěn)回升的經(jīng)營狀況

合并后，湯森路透公司將核心業(yè)務定位為：給愿意為內(nèi)容和服務付費的專業(yè)人士和決策者提供智能化信息。湯森路透的主要贏利模式是付費訂閱服務。公司按照不同業(yè)務單元進行分類，每一業(yè)務單元采取“一條線式”的業(yè)務模式，利用強有力的技術(shù)平臺通過向客戶提供有價值的專業(yè)信息來收取訂閱費用，這種業(yè)務模式保證了較高的現(xiàn)金流通率。

2011年，湯森路透約80%的業(yè)務處于收入增長態(tài)勢，其中有不少業(yè)務增長速度超過5%，這些主要是稅務和會計業(yè)務、知識產(chǎn)權(quán)和科技業(yè)務、全球法律業(yè)務、風險與合規(guī)管理業(yè)務、市場業(yè)務以及企業(yè)、政府和院校法律業(yè)務。

湯森路透的收入增長百分比、營業(yè)利潤增長百分比和投資資金回報率在2009年后逐年開始企穩(wěn)回升。

湯森路透2011年的總收入按照媒介、區(qū)域和使用渠道來劃分，90%的業(yè)務是通過電子信息、軟件及服務的方式獲得的，總收入的43%來自美國之外的地區(qū)，總收入的86%來自訂閱或其他類似性質(zhì)的連續(xù)性和定期性的合同交易。

從公司產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)來看，湯森路透2011年總收入127.43億美元，主要來自金融與風險業(yè)務和法律業(yè)務，兩者共占湯森路透總收入的82%。

產(chǎn)業(yè)構(gòu)架的戰(zhàn)略調(diào)整

合并后至2010年，湯森路透旗下主要分為事業(yè)部（Professional Division）和市場部（Markets Division）。原湯姆森的金融業(yè)務與原路透的金融業(yè)務合并，組成新湯森路透公司的市場部，原湯姆森公司的其余部門（湯姆森醫(yī)療保健、湯姆森科技、湯姆森法律以及湯姆森稅務）則組成事業(yè)部，業(yè)務涵蓋金融、媒體、法律、稅務與財務、醫(yī)療保健與科技五大領(lǐng)域。事業(yè)部分管法律、稅務和財務、醫(yī)療保健與科技方面的業(yè)務，市場部負責金融和媒體方面的業(yè)務。當時，公司的產(chǎn)業(yè)構(gòu)架脈絡如下：

為滿足日益繁多的監(jiān)管要求，有關(guān)專業(yè)人士對合規(guī)解決方案和信息的需求增長較快。因此，湯森路透公司于2010年拓展了一塊新的業(yè)務，即風險與臺規(guī)管理業(yè)務，以滿足專業(yè)人士對合規(guī)信息和解決方案的需求。公司充分整合已有的法律、稅務與財務以及市場部的戰(zhàn)略資源，并聯(lián)合2010年收購過來的Complinet公司一起打造這塊業(yè)務，力爭塑造公司的競爭優(yōu)勢。

2011年下半年，公司開始著手打破原先的部門結(jié)構(gòu)（即事業(yè)部和市場部的劃分），將湯森路透當作一個完整的戰(zhàn)略整體企業(yè)來運作，由單一的法人公司管理。這些調(diào)整從2012年1月1日開始實施，旨在使公司各業(yè)務單位之間能夠更好地合作，以更好地滿足客戶日益復雜的需求，抓住發(fā)展機遇，建立公司可共享的創(chuàng)新技術(shù)平臺，提高工作效率。

隨著湯森路透產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，湯森路透的部門劃分也作了相應調(diào)整，從2012年1月1日起，湯森路透的業(yè)務部門劃分為五個：

1.金融與風險（Financial&Risk）部。主要提供重要新聞信息和分析數(shù)據(jù)，促成金融交易，將各金融團體聯(lián)系在一起。金融與風險部門由原先市場部的金融業(yè)務部門和原先法律部的風險與合規(guī)管理業(yè)務部門組成。從2012年1月1日起，金融與風險部按照客戶群的不同劃分為四個業(yè)務單位，即交易、投資者、市場以及風險與合規(guī)管理。

2.法律（Legal）部。主要為全球法律人士、研究人員、調(diào)查公司、企業(yè)與政府專業(yè)人士提供法律信息、決策支持工具、軟件及服務。從2012年1月1日起，法律部根據(jù)不同的客戶群將法律業(yè)務分為四類：小型律師事務所業(yè)務、大型律師事務所業(yè)務、法律顧問業(yè)務和政府業(yè)務。原來法律部的一部分風險與合規(guī)管理業(yè)務被轉(zhuǎn)到金融與風險部。

3.稅務與會計（Tax&Accounting）部。主要為會計公司、企業(yè)、律師事務所和政府部門提供稅務合規(guī)與會計信息、軟件及服務。該業(yè)務通過開發(fā)新產(chǎn)品、延伸Onesource和Checkpoint的產(chǎn)品線、收購Manatron進入政府稅務自動化行業(yè)等途徑，逐步進行全球擴張。從2012年1月1日起，稅務與會計部根據(jù)客戶群的不同，將其業(yè)務分為五類：知識解決方案、企業(yè)業(yè)務、間接地產(chǎn)與信托業(yè)務、專業(yè)業(yè)務和政府業(yè)務。

4.知識產(chǎn)權(quán)與科技（Intellectual Property&Science）部。主要提供全面的知識產(chǎn)權(quán)、科技資源及決策支持工具，幫助政府部門、院校、出版商、企業(yè)和律師事務所發(fā)現(xiàn)、開發(fā)和轉(zhuǎn)讓創(chuàng)新技術(shù)。從2012年1月1日起，知識產(chǎn)權(quán)與科技部按照客戶群體的不同將業(yè)務劃分為三類：知識產(chǎn)權(quán)解決方案、科學與學術(shù)研究、生命科學。